Confiance et sécurité
Si vous pensez que votre compte a été compromis, appliquez d'abord la section 1 et lisez le reste ensuite. En matière de fraude financière, la première heure compte plus que la semaine qui suit.
Si vous pensez avoir été victime d'une escroquerie
Dans cet ordre. Les deux premières étapes dépendent de vous, et ce sont elles qui arrêtent l'hémorragie.
Cessez d'envoyer
N'envoyez plus rien, quelle que soit la raison invoquée. « Un dernier paiement pour débloquer les fonds » est le moyen le plus courant de doubler une perte. Si quelqu'un est au téléphone avec vous, raccrochez.
Gelez la carte et sécurisez le compte
Gelez la carte depuis le tableau de bord, changez votre mot de passe et déconnectez les autres appareils. Les trois options se trouvent dans les paramètres de sécurité et prennent quelques secondes.
Écrivez-nous
[email protected], avec « URGENT — sécurité » en objet. Les signalements de compte compromis sont traités en priorité. Indiquez l'adresse e-mail de votre compte, ce qui s'est passé, quand, ainsi que toute capture d'écran ou référence de transaction.
Signalez-le à la police
Déposez plainte auprès de la police de votre pays et obtenez un numéro de référence. Tout ce qui suit — déclaration à l'assurance, contestation, enquête bancaire — sera plus simple avec ce numéro et plus lent sans lui.
Prévenez votre banque
Si un compte bancaire ou une autre carte a servi dans la chaîne, prévenez aussi cette banque. Elle dispose de ses propres procédures de rappel de fonds, avec leurs propres délais, qui courent à partir du départ du paiement et non du moment où vous l'avez remarqué.
2. Comment vérifier que vous parlez bien à nous
Nous ne vous appellerons jamais et ne vous écrirons jamais pour vous demander votre mot de passe, un code à deux facteurs, votre numéro de carte complet ou une phrase de récupération ; pour vous demander de transférer de l'argent afin de « sécuriser » ou de « vérifier » votre compte ; ni pour vous presser d'agir immédiatement sans vous laisser le temps de vérifier. Ces trois procédés sont la signature d'une escroquerie par usurpation d'identité, et il n'existe aucune exception dans laquelle nous ferions l'un d'eux.
Nos seuls canaux sont les e-mails envoyés depuis le domaine nelvoi.com et le site https://nelvoi.com. Si un message prétend venir de nous et que vous n'en êtes pas certain, n'y répondez pas. Ouvrez le site vous-même en saisissant l'adresse, et écrivez à [email protected] à partir de là.
Le nom d'un expéditeur n'est pas son adresse, et un nom d'affichage se falsifie sans aucune difficulté. Vérifiez ce qui se trouve après le @.
3. Ce qu'il faut surveiller
Les schémas ci-dessous représentent l'essentiel de ce qui coûte réellement de l'argent aux gens dans ce secteur.
Hameçonnage
Un e-mail, un SMS ou un appel se faisant passer pour nous ou pour une autre entreprise de confiance, conçu pour obtenir vos identifiants. Le lien mène à une page qui paraît parfaitement authentique. Accédez toujours à notre site en saisissant l'adresse vous-même plutôt qu'en suivant un lien que vous n'attendiez pas.
Usurpation d'identité
Quelqu'un se faisant passer pour notre assistance, un fonctionnaire, un policier ou une banque, généralement en invoquant l'urgence et une raison pour laquelle vous ne devez en parler à personne. Les vraies institutions ne vous demandent pas de déplacer votre argent pour le mettre en sécurité.
Escroqueries à l'investissement
Des rendements garantis, une fenêtre limitée, une plateforme qui affiche un solde en hausse. C'est au retrait que tout s'effondre, et les frais exigés pour le débloquer sont le second vol.
Arnaques sentimentales et « petits services »
Une personne rencontrée en ligne vous demande de recevoir ou d'envoyer de l'argent pour son compte. Accepter peut aussi faire de vous la partie visible du blanchiment d'argent de quelqu'un d'autre, ce qui constitue un problème distinct et grave.
Prise de contrôle du compte
Un accès obtenu par des mots de passe réutilisés, un logiciel malveillant ou un échange de carte SIM. Ce qui l'empêche : des mots de passe uniques et une authentification à deux facteurs qui ne repose pas sur les SMS.
Fraude au paiement autorisé
On vous manipule pour que vous envoyiez l'argent vous-même. Comme vous l'avez autorisé, c'est le type de fraude le plus difficile à annuler — et c'est précisément pour cela qu'il est le plus répandu.
4. Que signaler, et ce qui se passe ensuite
Signalez immédiatement une transaction que vous ne reconnaissez pas ; une connexion que vous n'avez pas effectuée ; une modification de vos coordonnées que vous n'avez pas demandée ; un message vous demandant votre mot de passe ou un code ; ou tout autre élément qui vous paraît anormal. Une fausse alerte ne coûte rien ; un signalement tardif peut tout coûter.
Ce que nous faisons. Nous accusons réception du signalement, gelons ce qui doit l'être, enquêtons, vous tenons informé, conservons l'historique des transactions en vue d'une éventuelle contestation et saisissons les autorités lorsque la loi l'exige. Ce que nous ne pouvons pas faire : annuler un transfert blockchain exécuté — personne ne le peut — ni passer outre les règles d'un réseau de paiement.
Geler sans attendre. Si vous pensez que votre compte est compromis et que vous ne parvenez pas à accéder au tableau de bord, écrivez à [email protected] avec « URGENT — gel » en objet et nous le gèlerons pour vous.
5. Aller au-delà de nous
Vous pouvez signaler une fraude aux autorités de votre pays à tout moment, indépendamment de ce que nous disons, et vous n'avez pas besoin de notre accord pour le faire. Dans la plupart des pays, il s'agit de la police, d'un organisme national de signalement des fraudes et — lorsqu'une entreprise régulée est impliquée — du régulateur financier ou du médiateur.
Le régulateur qui supervise NELVOI dépend du lieu d'établissement de notre entité et du lieu où notre partenaire émetteur est agréé. Ces éléments ne sont pas encore arrêtés et seront indiqués ici et sur la page consacrée aux agréments avant l'ouverture des comptes. Nous préférons laisser cet espace vide plutôt que de vous orienter vers la mauvaise autorité.
Les réclamations concernant la manière dont nous avons traité une situation — par opposition au signalement d'une fraude commise par un tiers — relèvent de la procédure de traitement des réclamations, qui est assortie de délais.
Pages connexes
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