信頼と安全
アカウントが乗っ取られたと思われる場合は、まず第 1 節のとおりに行動し、残りは後で読んでください。金融詐欺では、最初の 1 時間が翌週全体より重要です。
詐欺に遭ったと思ったら
この順番で行ってください。最初の 2 つはお客様ご自身で行うもので、被害の拡大を止めるのはこの 2 つです。
送金をやめる
理由がどれほどもっともらしくても、それ以上は何も送らないでください。「資金を解放するためにもう一回だけ支払う」というのは、損失が倍になる最も典型的なパターンです。電話中であれば切ってください。
カードを一時停止し、アカウントを守る
ダッシュボードからカードを一時停止し、パスワードを変更し、ほかの端末からサインアウトしてください。3 つともセキュリティ設定にあり、数秒で終わります。
当社に連絡する
[email protected] 宛てに、件名に「URGENT — security」と入れて送ってください。アカウント乗っ取りの報告は優先して処理されます。アカウントのメールアドレス、何がいつ起きたか、スクリーンショットや取引の参照番号があれば添えてください。
警察に届け出る
お住まいの国の警察に届け出て、受理番号を取得してください。保険金の請求、異議申し立て、銀行の調査など、その後の手続きはすべて受理番号があれば進めやすく、なければ遅くなります。
銀行に知らせる
銀行口座や別のカードが経路の中で使われた場合は、その銀行にも知らせてください。銀行には独自の組戻し手続きと期限があり、その期限は気づいた時点ではなく、支払いが出た時点から数えられます。
2. 本当に当社からの連絡かを確かめる方法
当社は決して、電話やメールでパスワード、二要素認証コード、カード番号の全桁、リカバリーフレーズを尋ねることはありません。アカウントを「保護」や「確認」するために資金を移すよう求めることも、確かめる時間を与えずに即座の行動を迫ることもありません。この 3 つはなりすまし詐欺を特徴づける手口であり、当社がそのいずれかを行う例外はありません。
当社の連絡手段は、nelvoi.com ドメインからのメールと、ウェブサイト https://nelvoi.com だけです。当社を名乗るメッセージに確信が持てない場合は返信しないでください。アドレスを自分で入力してサイトを開き、そこから [email protected] に連絡してください。
送信者名は送信者アドレスではなく、表示名は簡単に偽装できます。@ より後の部分を確認してください。
3. 注意すべき手口
この業界で実際に人が損失を被る原因の大半は、以下の手口です。
フィッシング
当社や、お客様が信頼するほかの企業になりすましたメール、SMS、電話で、認証情報を盗み取ることが目的です。リンク先のページは本物そっくりに作られています。予期しないリンクをたどるのではなく、必ずアドレスを自分で入力して当社にアクセスしてください。
なりすまし
当社のサポート、政府職員、警察官、銀行を装う人物で、たいてい急がせ、たいてい誰にも言ってはいけない理由を付けてきます。本物の機関が、資金を守るために資金を移すよう求めることはありません。
投資詐欺
保証された利回り、期間限定、残高が増えていくように見えるプラットフォーム。破綻するのは引き出しの段階で、引き出しのために要求される手数料が 2 度目の盗みです。
ロマンス詐欺と「お願い」詐欺
ネットで知り合った相手が、代わりに送金を受け取ったり送ったりしてほしいと頼んできます。応じると、他人のマネーロンダリングの表に立つ当事者にされることもあり、それ自体が別の深刻な問題です。
アカウント乗っ取り
使い回したパスワード、マルウェア、SIM スワップによる不正アクセスです。これを防ぐのは、使い回さないパスワードと、SMS に頼らない二要素認証です。
承認済みプッシュ送金詐欺
だまされて自分で送金してしまう手口です。自分で承認した送金のため最も取り消しが難しく、だからこそ最も多く使われています。
4. 何を報告すべきか、その後どうなるか
すぐに報告してください。身に覚えのない取引、自分ではないサインイン、依頼していないアカウント情報の変更、パスワードやコードを求めるメッセージ、そのほか何かおかしいと感じたことがあれば報告してください。誤報に代償はありませんが、報告の遅れはすべてを失わせることがあります。
当社が行うこと。報告を受理し、停止すべきものを停止し、調査し、経過をお知らせし、異議申し立てに備えて取引記録を保全し、法律で求められる場合は当局に報告します。当社にできないのは、完了したブロックチェーン送金を取り消すこと（誰にもできません）と、決済ネットワークのルールを覆すことです。
待たずに停止する。アカウントが乗っ取られたと思われ、ダッシュボードにアクセスできない場合は、件名に「URGENT — freeze」と入れて [email protected] に連絡してください。当社で停止します。
5. 当社の外への申し立て
不正の被害は、当社の見解にかかわらず、いつでもお住まいの国の当局に届け出ることができ、当社の同意は必要ありません。多くの国では、警察、全国的な不正通報機関、そして規制対象の事業者が関わる場合には金融規制当局またはオンブズマンが窓口です。
NELVOI を監督する具体的な規制当局は、当社の法人の設立地と、発行パートナーのライセンス取得地によって決まります。これらはまだ確定しておらず、口座開設の受付開始前にこのページとライセンスのページに明記します。誤った当局を案内するより、空欄のままにしておくほうがよいと考えています。
第三者による不正の報告とは別に、当社の対応そのものに対する苦情は、期限の定めがある苦情処理手続きに従います。
この文書は複数の言語で提供されています。各版の間に相違がある場合は、英語版が優先します。
