Fiducia e sicurezza
Se pensi che il tuo conto sia stato compromesso, agisci prima secondo la sezione 1 e leggi il resto dopo. Nelle frodi finanziarie la prima ora conta più della settimana successiva.
Se pensi di essere stato truffato
In questo ordine. I primi due passi dipendono da te e sono quelli che fermano l'emorragia.
Smetti di inviare
Non inviare più nulla, per quanto convincente sia il motivo. «Un altro pagamento per sbloccare i fondi» è il modo più comune in cui una perdita raddoppia. Se qualcuno è al telefono con te, riattacca.
Blocca la carta e metti al sicuro il conto
Blocca la carta dal pannello, cambia la password e disconnetti gli altri dispositivi. Tutte e tre le operazioni sono nelle impostazioni di sicurezza e richiedono pochi secondi.
Scrivici
A [email protected], con «URGENTE — sicurezza» nell'oggetto. Le segnalazioni di conto compromesso saltano la coda. Indica l'email del conto, cosa è successo, quando, e allega eventuali screenshot o riferimenti delle transazioni.
Denuncia alla polizia
Sporgi denuncia alla polizia del tuo paese e ottieni il numero di protocollo. Tutto ciò che viene dopo, una richiesta all'assicurazione, una contestazione, un'indagine della banca, è più semplice con quel numero e più lento senza.
Avvisa la tua banca
Se nella catena sono stati usati un conto bancario o un'altra carta, avvisa anche quella banca. Le banche hanno procedure di richiamo proprie, con scadenze proprie, e quelle scadenze decorrono da quando il pagamento è partito, non da quando te ne sei accorto.
2. Come verificare che stai parlando con noi
Non ti chiameremo né ti scriveremo mai per chiederti la password, un codice a due fattori, il numero completo della carta o una frase di recupero; non ti chiederemo di spostare denaro per «mettere al sicuro» o «verificare» il conto; non ti metteremo fretta per agire subito senza il tempo di controllare. Queste tre mosse sono il tratto distintivo di una truffa per impersonificazione, e non esiste alcuna eccezione in cui le faremmo.
I nostri unici canali sono le email dal dominio nelvoi.com e il sito https://nelvoi.com. Se un messaggio dichiara di arrivare da noi e non ne sei certo, non rispondere. Apri il sito da solo digitando l'indirizzo e scrivi a [email protected] da lì.
Il nome del mittente non è l'indirizzo del mittente, e un nome visualizzato si falsifica in un attimo. Controlla la parte dopo la @.
3. A cosa fare attenzione
Gli schemi qui sotto coprono la maggior parte di ciò che fa davvero perdere soldi alle persone in questo settore.
Phishing
Un'email, un SMS o una chiamata che imita noi o un'altra azienda di cui ti fidi, con lo scopo di ottenere le tue credenziali. Il link porta a una pagina che sembra identica a quella vera. Raggiungici sempre digitando l'indirizzo da solo, invece di seguire un link che non aspettavi.
Impersonificazione
Qualcuno che si spaccia per la nostra assistenza, per un funzionario pubblico, un agente di polizia o una banca, di solito con urgenza e di solito con un motivo per cui non devi dirlo a nessuno. Le istituzioni vere non ti chiedono di spostare denaro per tenerlo al sicuro.
Truffe sugli investimenti
Rendimenti garantiti, una finestra limitata, una piattaforma che mostra il tuo saldo in crescita. È al prelievo che tutto si ferma, e la commissione richiesta per sbloccarlo è il secondo furto.
Truffe sentimentali e «favori»
Una persona conosciuta online ti chiede di ricevere o inviare denaro per suo conto. Farlo può anche renderti la parte visibile del riciclaggio di qualcun altro, che è un problema separato e serio.
Furto del conto
Accesso ottenuto tramite password riutilizzate, malware o SIM swap. A fermarlo sono password uniche e un'autenticazione a due fattori non basata su SMS.
Frode con pagamento autorizzato
Vieni indotto con l'inganno a inviare tu stesso il denaro. Poiché l'hai autorizzato tu, è il tipo di frode più difficile da annullare, ed è esattamente per questo che è il più comune.
4. Cosa segnalare e cosa succede dopo
Segnala immediatamente se vedi una transazione che non riconosci; un accesso che non hai fatto; una modifica ai dati del conto che non hai richiesto; un messaggio che ti chiede la password o un codice; o qualsiasi altra cosa che ti sembra sbagliata. Un falso allarme non costa nulla; una segnalazione in ritardo può costare tutto.
Cosa facciamo noi. Confermiamo la ricezione della segnalazione, blocchiamo ciò che va bloccato, indaghiamo, ti teniamo informato, conserviamo la registrazione della transazione per eventuali contestazioni e segnaliamo alle autorità dove la legge lo richiede. Ciò che non possiamo fare è annullare un trasferimento blockchain completato, nessuno può, né scavalcare le regole di un circuito di pagamento.
Blocco senza attese. Se ritieni che il tuo conto sia compromesso e non riesci ad accedere al pannello, scrivi a [email protected] con «URGENTE — blocco» nell'oggetto e lo bloccheremo noi per te.
5. Rivolgersi ad altri oltre a noi
Puoi segnalare una frode alle autorità del tuo paese in qualsiasi momento, indipendentemente da ciò che diciamo noi, e non ti serve il nostro consenso per farlo. Nella maggior parte dei paesi significa la polizia, un organismo nazionale di segnalazione delle frodi e, se è coinvolta un'impresa regolamentata, l'autorità di vigilanza finanziaria o l'arbitro.
L'autorità specifica che vigila su NELVOI dipende da dove è costituita la nostra società e da dove è autorizzato il nostro partner emittente. Questi dettagli non sono ancora definiti e saranno indicati qui e nella pagina sulle licenze prima dell'apertura dei conti. Preferiamo lasciare lo spazio vuoto piuttosto che indirizzarti all'autorità sbagliata.
I reclami su come abbiamo gestito qualcosa, da distinguere dalla segnalazione di una frode commessa da terzi, seguono la procedura di gestione dei reclami, che ha scadenze precise.
Questo documento è disponibile in più lingue. In caso di discrepanza tra le versioni, prevale la versione inglese.
