Tin cậy và an toàn
Nếu bạn nghĩ tài khoản đã bị xâm phạm, hãy làm theo Mục 1 trước rồi đọc phần còn lại sau. Với gian lận tài chính, giờ đầu tiên quan trọng hơn cả tuần tiếp theo.
Nếu bạn nghĩ mình đã bị lừa
Theo đúng thứ tự này. Hai bước đầu là của bạn, và đó là hai bước chặn được thiệt hại.
Ngừng gửi tiền
Đừng gửi thêm gì nữa, dù lý do nghe thuyết phục đến đâu. «Thêm một khoản nữa để giải phóng tiền» là cách phổ biến nhất khiến thiệt hại tăng gấp đôi. Nếu ai đó đang gọi điện cho bạn, hãy gác máy.
Khóa thẻ và bảo vệ tài khoản
Khóa thẻ trong trang quản lý, đổi mật khẩu và đăng xuất các thiết bị khác. Cả ba thao tác đều nằm trong cài đặt bảo mật và chỉ mất vài giây.
Viết cho chúng tôi
Gửi tới [email protected] với tiêu đề «KHẨN: bảo mật». Báo cáo về tài khoản bị xâm phạm được ưu tiên xử lý trước. Hãy ghi email tài khoản, chuyện gì đã xảy ra, khi nào, kèm ảnh chụp màn hình hoặc mã tham chiếu giao dịch nếu có.
Báo công an
Trình báo với công an tại quốc gia của bạn và lấy số hồ sơ vụ việc. Mọi việc về sau, như yêu cầu bảo hiểm, khiếu nại hay điều tra của ngân hàng, đều dễ hơn khi có số này và chậm hơn khi không có.
Báo cho ngân hàng
Nếu một tài khoản ngân hàng hoặc thẻ khác nằm trong chuỗi giao dịch, hãy báo cả cho ngân hàng đó. Họ có quy trình thu hồi riêng với thời hạn riêng, và thời hạn đó tính từ lúc khoản thanh toán rời đi, không phải từ lúc bạn phát hiện.
2. Cách kiểm tra bạn đang nói chuyện với chúng tôi
Chúng tôi không bao giờ gọi điện hay gửi email hỏi mật khẩu, mã xác thực hai yếu tố, số thẻ đầy đủ hoặc cụm từ khôi phục của bạn; yêu cầu bạn chuyển tiền để «bảo vệ» hoặc «xác minh» tài khoản; hay thúc ép bạn hành động tức thì mà không có thời gian kiểm tra. Cả ba đều là thủ đoạn đặc trưng của lừa đảo mạo danh, và không có ngoại lệ nào để chúng tôi làm những việc đó.
Kênh duy nhất của chúng tôi là email từ tên miền nelvoi.com và trang web https://nelvoi.com. Nếu một tin nhắn tự xưng từ chúng tôi mà bạn không chắc, đừng trả lời. Hãy tự gõ địa chỉ để mở trang web, rồi viết tới [email protected] từ đó.
Tên người gửi không phải địa chỉ người gửi, và tên hiển thị rất dễ giả mạo. Hãy kiểm tra phần sau dấu @.
3. Những gì cần cảnh giác
Các chiêu trò dưới đây chiếm phần lớn những vụ thực sự khiến người dùng mất tiền trong ngành này.
Lừa đảo trực tuyến (phishing)
Email, tin nhắn hoặc cuộc gọi mạo danh chúng tôi hay một công ty khác bạn tin tưởng, nhằm lấy thông tin đăng nhập của bạn. Liên kết dẫn đến một trang trông y hệt trang thật. Hãy luôn tự gõ địa chỉ để vào trang của chúng tôi thay vì bấm vào liên kết bạn không chờ đợi.
Mạo danh
Ai đó giả làm bộ phận hỗ trợ của chúng tôi, cán bộ nhà nước, công an hoặc ngân hàng, thường kèm sự gấp gáp và một lý do khiến bạn không được nói với ai. Tổ chức thật không yêu cầu bạn chuyển tiền để giữ an toàn.
Lừa đảo đầu tư
Lợi nhuận được bảo đảm, cơ hội có thời hạn, một nền tảng cho thấy số dư của bạn tăng dần. Mọi thứ đổ vỡ khi bạn rút tiền, và khoản phí đòi thêm để giải phóng tiền là lần bị lấy cắp thứ hai.
Lừa đảo tình cảm và «nhờ vả»
Người bạn quen trên mạng nhờ bạn nhận hoặc gửi tiền thay họ. Làm vậy còn có thể biến bạn thành người đứng tên trong hoạt động rửa tiền của kẻ khác, đó là một vấn đề riêng và nghiêm trọng.
Chiếm đoạt tài khoản
Kẻ gian vào được tài khoản nhờ mật khẩu dùng lại, phần mềm độc hại hoặc tráo SIM. Mật khẩu riêng và xác thực hai yếu tố không dựa trên SMS là thứ ngăn được việc này.
Gian lận chuyển khoản do chính bạn cho phép
Bạn bị lừa để tự tay gửi tiền. Vì chính bạn đã cho phép nên đây là loại khó đảo ngược nhất, và cũng vì thế mà phổ biến nhất.
4. Cần báo gì và sau đó thế nào
Hãy báo ngay nếu bạn thấy giao dịch bạn không nhận ra; lần đăng nhập không phải của bạn; thay đổi thông tin tài khoản bạn không yêu cầu; tin nhắn hỏi mật khẩu hoặc mã; hay bất cứ điều gì có vẻ không ổn. Báo nhầm không mất gì; báo muộn có thể mất tất cả.
Những gì chúng tôi làm. Chúng tôi xác nhận đã nhận báo cáo, khóa những gì cần khóa, điều tra, thông tin cho bạn, lưu giữ hồ sơ giao dịch để phục vụ khiếu nại và báo cáo cơ quan chức năng khi pháp luật yêu cầu. Điều chúng tôi không làm được là đảo ngược một lệnh chuyển blockchain đã hoàn tất (không ai làm được) hoặc vượt qua quy tắc của mạng lưới thanh toán.
Khóa không cần chờ. Nếu bạn tin rằng tài khoản đã bị xâm phạm và không vào được trang quản lý, hãy viết tới [email protected] với tiêu đề «KHẨN: khóa» và chúng tôi sẽ khóa giúp bạn.
5. Báo lên cấp ngoài chúng tôi
Bạn có thể báo gian lận cho cơ quan chức năng tại quốc gia của mình vào bất kỳ lúc nào, bất kể chúng tôi nói gì, và không cần sự đồng ý của chúng tôi. Ở phần lớn các nước, đó là công an, cơ quan quốc gia tiếp nhận báo cáo gian lận và, nếu có công ty chịu sự quản lý liên quan, cơ quan quản lý tài chính hoặc thanh tra tài chính.
Cơ quan cụ thể giám sát NELVOI phụ thuộc vào nơi pháp nhân của chúng tôi được thành lập và nơi đối tác phát hành thẻ được cấp phép. Các chi tiết này chưa được ấn định và sẽ được nêu tại đây và trên trang giấy phép trước khi mở tài khoản. Chúng tôi thà để trống còn hơn chỉ bạn đến sai cơ quan.
Khiếu nại về cách chúng tôi xử lý một việc, khác với báo cáo gian lận do bên thứ ba gây ra, đi theo Quy trình xử lý khiếu nại, có kèm thời hạn cụ thể.
Tài liệu này có nhiều ngôn ngữ. Khi có khác biệt giữa các bản, bản tiếng Anh được ưu tiên áp dụng.
