Chính sách chống gian lận và bảo mật

1. Mục đích và phạm vi

1.1 Mục đích. Chính sách này mô tả các biện pháp Nelvoi Ltd duy trì để ngăn chặn gian lận, bảo vệ tài khoản và bảo mật Nền tảng, cùng những việc bạn có thể làm để tự bảo vệ mình.

1.2 Phạm vi. Chính sách áp dụng cho mọi người dùng Nền tảng, bao gồm phòng chống gian lận, kiểm soát bảo mật, xác minh danh tính, xử lý sự cố và cách phân chia trách nhiệm giữa chúng tôi với bạn.

1.3 Lưu ý về giai đoạn. NELVOI đang ở giai đoạn trước ra mắt. Các biện pháp kiểm soát dưới đây mô tả chương trình đang được xây dựng và sẽ vận hành như thế nào; những gì đã có hiện nay chỉ áp dụng cho chính trang web này.

2. Số dư của bạn thực sự được giữ thế nào

«Tiền của bạn an toàn» là câu vô ích nhất trong ngành này. Điều quan trọng là ai thực sự giữ tiền, tiền đó có lẫn với tiền của công ty không và chuyện gì xảy ra nếu công ty biến mất. Đó là ba câu hỏi khác nhau, và câu trả lời cho mỗi câu phụ thuộc vào việc số dư là tiền pháp định hay crypto.

Số dư tiền pháp định. Tiền nạp vào thẻ nằm tại các đối tác phát hành thẻ và ngân hàng được cấp phép đang vận hành chương trình thẻ, trong các tài khoản tách biệt: tách khỏi tiền hoạt động của NELVOI và được xác định là thuộc về khách hàng. Nhờ sự tách biệt này, số dư đó có thể được trả lại cho khách hàng thay vì rơi vào tay chủ nợ của công ty. Đây là cơ chế khác với bảo hiểm tiền gửi, bảo vệ trước một rủi ro khác, và chúng tôi không đánh đồng hai thứ: bảo đảm tiền gửi ngân hàng trả lại tiền cho bạn nếu ngân hàng đổ vỡ, còn tách biệt bảo đảm rằng số tiền đó chưa bao giờ là thứ công ty có thể làm mất.

Số dư crypto. Tiền mã hóa bạn gửi được chuyển đổi thành số dư tiền pháp định có thể chi tiêu, chứ không giữ như một khoản đầu tư: thẻ chi tiêu bằng tiền pháp định và việc chuyển đổi diễn ra ngay khi tiền vào. Lượng crypto giữ tạm trong quá trình này nằm tại một đối tác lưu ký chịu sự quản lý, không nằm trong những khóa lưu trên laptop của chúng tôi. Không phần nào trong đó thuộc phạm vi của chương trình bảo đảm tiền gửi ở bất kỳ nơi nào trên thế giới, vì không có chương trình nào như vậy bảo vệ crypto. Ai nói khác đi thì hoặc đang nhầm, hoặc đang muốn bán cho bạn thứ gì đó.

Chuyện gì xảy ra khi mất khả năng thanh toán. Tiền của khách hàng được tách biệt không phải tài sản của công ty, và đó chính là lý do phải tách biệt. Khi công ty mất khả năng thanh toán, số tiền này được xác định là tiền của khách hàng và được hoàn trả theo thủ tục áp dụng tại khu vực pháp lý của tổ chức phát hành. Thủ tục đó cần thời gian, tính bằng tuần hoặc tháng chứ không phải giờ, và chúng tôi muốn bạn biết từ bây giờ thay vì phát hiện vào lúc tệ nhất.

Lưu ý thẳng thắn. NELVOI đang ở giai đoạn trước ra mắt, và các đoạn trên mô tả cấu trúc của chương trình, không phải một dịch vụ đang giữ tiền của bạn hôm nay. Tên đối tác phát hành thẻ, khu vực pháp lý và cơ chế bảo vệ tiền khách hàng sẽ được công bố trên trang này và trong điều khoản trước khi mở tài khoản.

7. Trách nhiệm thuộc về ai

7.1 Của chúng tôi. Duy trì các biện pháp kiểm soát ở Mục 3; điều tra báo cáo kịp thời; khóa những gì cần khóa; lưu giữ hồ sơ giao dịch; thông báo cho bạn và cơ quan chức năng khi một vụ xâm phạm đòi hỏi điều đó.

7.2 Của bạn. Giữ an toàn thông tin đăng nhập và thiết bị; bật các tính năng bảo mật chúng tôi cung cấp; xem lại giao dịch trước khi xác nhận; báo ngay mọi giao dịch trái phép.

7.3 Những gì chúng tôi không thể khắc phục. Như đã nêu trong Điều khoản và Điều kiện, chúng tôi không chịu trách nhiệm về tổn thất phát sinh từ thông tin đăng nhập do bạn tiết lộ, từ truy cập trái phép qua xác thực bị xâm phạm, từ lừa đảo trực tuyến hoặc thao túng tâm lý khi chính bạn đã cung cấp thông tin, hoặc từ các giao dịch do bạn cho phép, kể cả khi bạn bị lừa để cho phép. Đây không phải điều khoản miễn trừ được giấu đi: đó là lý do Mục 5 tồn tại, và là lý do gian lận chuyển khoản do chính khách hàng cho phép là loại khó khắc phục nhất trong tài chính.

7.4 Những gì không ai có thể khắc phục. Một lệnh chuyển blockchain đã hoàn tất không thể bị đảo ngược bởi chúng tôi, đối tác của chúng tôi hay bất kỳ ai khác. Khi về mặt kỹ thuật có thể thu hồi, chúng tôi sẽ thử và không tính phí cho việc đó.

8. Xử lý sự cố

8.1 Quy trình. Chúng tôi duy trì quy trình ứng phó sự cố bằng văn bản để phát hiện và khoanh vùng sự cố, điều tra nguyên nhân gốc, thực hiện biện pháp khắc phục và thông báo cho những người bị ảnh hưởng.

8.2 Thông báo. Khi sự cố ảnh hưởng đến thông tin cá nhân hoặc tài khoản của bạn, chúng tôi sẽ thông báo theo yêu cầu của pháp luật hiện hành, không chậm trễ quá mức, kèm những gì chúng tôi biết và những gì khuyên bạn nên làm. Chúng tôi không trì hoãn thông báo chỉ để soạn một bản nghe hay hơn.

8.3 Cơ quan thực thi pháp luật. Chúng tôi hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật và cơ quan quản lý khi họ điều tra gian lận và tội phạm mạng, và có thể báo cáo hoạt động đáng ngờ mà không báo trước cho bạn nếu pháp luật cho phép hoặc yêu cầu. Xem chính sách chống rửa tiền để biết vì sao đôi khi chúng tôi không thể nói với bạn.

10. Những gì không được bảo vệ

Nói thẳng về giới hạn quan trọng hơn một danh sách trấn an dài hơn.

Tiền mã hóa không được bảo hiểm tiền gửi. Các chương trình bảo đảm tiền gửi của nhà nước bảo vệ tiền gửi ngân hàng, không bảo vệ số dư crypto. Tài sản giữ bằng crypto chịu rủi ro thị trường và không được bảo hiểm trước rủi ro đó.

Chuyển khoản blockchain là không thể đảo ngược. Nếu bạn gửi tiền đến sai địa chỉ hoặc sai mạng, không ai có thể đảo ngược. Luôn kiểm tra mạng trước khi gửi: đây là cách mất tiền phổ biến nhất, và không liên quan gì đến bảo mật của chúng tôi.

Không ai từ NELVOI sẽ hỏi mật khẩu, mã 2FA hay số thẻ đầy đủ của bạn. Ai hỏi những thứ đó là đang mạo danh chúng tôi. Địa chỉ hỗ trợ duy nhất của chúng tôi là [email protected].