Csalásmegelőzési és biztonsági szabályzat

1. Cél és hatály

1.1 Cél. Ez a Szabályzat ismerteti, milyen intézkedéseket tart fenn a Nelvoi Ltd a csalás megelőzésére, a fiókok védelmére és a Platform biztonságára, valamint azt, hogy Ön mit tehet a saját védelme érdekében.

1.2 Hatály. A Szabályzat a Platform minden felhasználójára vonatkozik, és kiterjed a csalásmegelőzésre, a biztonsági intézkedésekre, a személyazonosság ellenőrzésére, az incidenskezelésre, valamint a köztünk és Ön között megoszló felelősségre.

1.3 Megjegyzés a jelenlegi szakaszról. A NELVOI még nem indult el. Az alábbi intézkedések a programot úgy írják le, ahogyan épül, és ahogyan működni fog; ami ma már megvalósult, az magára erre a webhelyre terjed ki.

2. Hogyan tartjuk valójában az egyenlegét

A „pénze biztonságban van” a legkevésbé hasznos mondat ebben az iparágban. Az számít, hogy ki tartja ténylegesen a pénzt, keveredik-e a vállalat saját pénzével, és mi történik vele, ha a vállalat megszűnik. Ez három különböző kérdés, és mindháromra más a válasz attól függően, hogy fiat vagy kripto egyenlegről van szó.

Fiat egyenlegek. A kártyára töltött pénz a kártyaprogramot működtető, engedéllyel rendelkező kibocsátó és banki partnereknél van, elkülönített számlákon: a NELVOI saját működési pénzétől külön tartva, és az ügyfelek tulajdonaként megjelölve. Az elkülönítés teszi lehetővé, hogy ezek az egyenlegek az ügyfelekhez kerüljenek vissza, ne a vállalat hitelezőihez. Ez más mechanizmus, mint a betétbiztosítás, más kockázat ellen véd, és nem mossuk össze a kettőt: a betétbiztosítás kártalanítja Önt, ha a bank csődbe megy, az elkülönítés pedig azt biztosítja, hogy a pénz soha ne a vállalaté legyen, amelyet elveszíthetne.

Kripto egyenlegek. Az Ön által küldött kriptovalutát költhető fiat egyenleggé váltjuk, nem befektetési pozícióként tartjuk: a kártya fiatot költ, az átváltás pedig a befizetéskor történik. A folyamat során átmenetileg tartott kriptovaluta szabályozott letétkezelő partnernél van, nem a saját laptopjainkon tárolt kulcsokkal. Ennek semmilyen részére nem terjed ki betétbiztosítás a világon sehol, mert ilyen rendszer nem fedezi a kriptót. Aki mást állít, az vagy téved, vagy el akar adni valamit.

Mi történik fizetésképtelenség esetén. Az elkülönített ügyfélpénzek nem a vállalat vagyonába tartoznak, és az elkülönítés éppen ezt a célt szolgálja. Fizetésképtelenség esetén ügyfélpénzként azonosítják és a kibocsátó joghatóságában irányadó eljárás keretében visszaadják őket. Ez az eljárás időbe telik – hetekbe vagy hónapokba, nem órákba –, és inkább most tudja meg, mint a legrosszabb pillanatban.

Az őszinte fenntartás. A NELVOI még nem indult el, és a fenti bekezdések a program felépítését írják le, nem egy ma már működő, az Ön pénzét kezelő szolgáltatást. A konkrét kibocsátó partnert, a joghatóságot és a pénzvédelmi megoldást a fiókok megnyitása előtt megnevezzük ezen az oldalon és a feltételekben.

7. A felelősség megoszlása

7.1 A mi felelősségünk. A 3. szakaszban leírt intézkedések fenntartása; a bejelentések haladéktalan kivizsgálása; a szükséges zárolások elvégzése; a tranzakciós nyilvántartás megőrzése; az Ön és a hatóságok értesítése, ha egy incidens ezt megköveteli.

7.2 Az Ön felelőssége. A belépési adatok és az eszközök biztonságának megőrzése; az általunk biztosított biztonsági funkciók bekapcsolása; a tranzakciók ellenőrzése a megerősítés előtt; minden jogosulatlan tevékenység haladéktalan bejelentése.

7.3 Amit nem tudunk visszacsinálni. Az Általános Szerződési Feltételekben foglaltak szerint nem felelünk az olyan veszteségért, amely az Ön által kiadott belépési adatokból, a kompromittált hitelesítésen keresztül történt jogosulatlan hozzáférésből, adathalászatból vagy pszichológiai manipulációból ered, ha az információt Ön adta meg, illetve az Ön által engedélyezett tranzakciókból, akkor is, ha megtévesztéssel vették rá az engedélyezésükre. Ezt a felelősségkorlátozást nem rejtegetjük: ezért létezik az 5. szakasz, és ezért az engedélyezett átutalásos csalás a legnehezebben orvosolható eset a pénzügyek minden területén.

7.4 Amit senki sem tud visszacsinálni. Egy befejezett blokklánc-átutalást sem mi, sem a partnereink, sem más nem tud visszafordítani. Ahol a visszaszerzés technikailag lehetséges, megkíséreljük, és a kísérletért nem számítunk fel díjat.

8. Incidenskezelés

8.1 Eljárás. Dokumentált incidenskezelési eljárásokat tartunk fenn az incidensek észlelésére és megfékezésére, a kiváltó okok kivizsgálására, a helyesbítő intézkedések végrehajtására és az érintettek értesítésére.

8.2 Értesítés. Ha egy incidens az Ön személyes adatait vagy fiókját érinti, az alkalmazandó jog által előírt esetben és időben, indokolatlan késedelem nélkül értesítjük arról, amit tudunk, és arról, hogy mit javaslunk. Az értesítést nem késleltetjük azért, hogy szebben hangzó szöveget fogalmazzunk.

8.3 Bűnüldözés. Együttműködünk a csalást és kiberbűnözést vizsgáló bűnüldöző és felügyeleti szervekkel, és ahol a jog megengedi vagy előírja, a gyanús tevékenységet Ön értesítése nélkül is jelenthetjük. Hogy miért nem mondhatjuk el ezt Önnek minden esetben, azt a pénzmosás elleni szabályzat ismerteti.

10. Amire ez nem terjed ki

Fontosabb egyenesen beszélni a korlátokról, mint hosszabb listát adni a megnyugtató állításokból.

A kriptovalutára nem terjed ki a betétvédelem. Az állami betétbiztosítási rendszerek a banki betéteket védik, nem a kripto egyenlegeket. A kriptóban tartott eszközök piaci kockázatot hordoznak, és erre nincs biztosítás.

A blokklánc-átutalások véglegesek. Ha rossz címre vagy rossz hálózaton küld pénzt, senki sem tudja visszafordítani. Küldés előtt mindig ellenőrizze a hálózatot: ez a pénzvesztés leggyakoribb módja, és semmi köze a biztonsági intézkedéseinkhez.

A NELVOI munkatársai soha nem kérik el a jelszavát, a 2FA-kódját vagy a teljes kártyaszámát. Aki ezt teszi, az a mi nevünkben csal. Egyetlen ügyfélszolgálati címünk: [email protected].