Довіра і безпека
Якщо ви вважаєте, що ваш акаунт скомпрометовано, спершу виконайте розділ 1, а решту прочитайте потім. У фінансовому шахрайстві перша година важить більше за наступний тиждень.
Якщо ви підозрюєте, що вас ошукали
Саме в такому порядку. Перші два кроки залежать від вас, і саме вони зупиняють втрати.
Припиніть надсилати
Більше нічого не надсилайте, хай би яким переконливим був привід. «Ще один платіж, щоб розблокувати кошти» — найпоширеніший спосіб подвоїти втрату. Якщо хтось розмовляє з вами телефоном, покладіть слухавку.
Заморозьте картку і захистіть акаунт
Заморозьте картку в особистому кабінеті, змініть пароль і вийдіть з акаунта на інших пристроях. Усі три дії є в налаштуваннях безпеки і займають секунди.
Напишіть нам
На [email protected], з «URGENT — security» у темі листа. Повідомлення про компрометацію акаунта розглядаються позачергово. Вкажіть електронну пошту акаунта, що сталося, коли, і додайте знімки екрана або номери транзакцій.
Повідомте поліцію
Зверніться до поліції у своїй країні і отримайте номер справи. Усе подальше — страхова вимога, оскарження, розслідування банку — з ним простіше, а без нього повільніше.
Повідомте свій банк
Якщо в ланцюжку був задіяний банківський рахунок або інша картка, повідомте і той банк. У них свої процедури відкликання зі своїми строками, і ці строки відлічуються від моменту, коли платіж пішов, а не від моменту, коли ви помітили.
2. Як перевірити, що ви спілкуєтеся з нами
Ми ніколи не телефонуємо і не пишемо з проханням назвати пароль, код двофакторної автентифікації, повний номер картки чи фразу відновлення; не просимо перевести гроші, щоб «убезпечити» чи «верифікувати» акаунт; не тиснемо діяти негайно, не даючи часу перевірити. Усі три — характерні прийоми шахрайства з видаванням себе за компанію, і немає винятку, за якого ми зробили б щось із цього.
Наші єдині канали — електронна пошта з домену nelvoi.com і сайт за адресою https://nelvoi.com. Якщо повідомлення нібито від нас, а ви не впевнені, не відповідайте на нього. Відкрийте сайт самостійно, набравши адресу, і напишіть звідти на [email protected].
Ім’я відправника — не адреса відправника, і відображуване ім’я підробити елементарно. Перевіряйте частину після @.
3. На що звертати увагу
Схеми нижче — це більша частина того, що насправді коштує людям грошей у цій галузі.
Фішинг
Лист, SMS або дзвінок від імені нас чи іншої компанії, якій ви довіряєте, з метою отримати ваші дані для входу. Посилання веде на сторінку, яка виглядає абсолютно правильно. Завжди заходьте до нас, набираючи адресу самостійно, а не за посиланням, якого ви не очікували.
Видавання себе за інших
Хтось видає себе за нашу підтримку, державного службовця, поліцейського чи банк — зазвичай з терміновістю і зазвичай з причиною, через яку нікому не можна розповідати. Справжні установи не просять переводити гроші, щоб їх убезпечити.
Інвестиційні шахрайства
Гарантований прибуток, обмежений час, платформа, що показує, як зростає ваш баланс. Ламається все на виведенні, а комісія, яку вимагають за розблокування, — друга крадіжка.
Романтичні шахрайства і «послуги»
Людина, з якою ви познайомилися в інтернеті, просить отримати або надіслати гроші від її імені. Зробивши це, ви можете стати видимою стороною в чужому відмиванні грошей, а це окрема серйозна проблема.
Захоплення акаунта
Доступ, отриманий через повторно використані паролі, шкідливі програми або підміну SIM-картки. Зупиняють це унікальні паролі і двофакторна автентифікація, не заснована на SMS.
Шахрайство з авторизованим платежем
Вас обманом змушують надіслати гроші самостійно. Оскільки ви це авторизували, повернути такий платіж найважче — і саме тому цей вид шахрайства найпоширеніший.
4. Про що повідомляти і що буде далі
Повідомляйте негайно, якщо бачите транзакцію, якої не впізнаєте; вхід, якого ви не робили; зміну даних акаунта, якої не запитували; повідомлення з проханням назвати пароль або код; або будь-що інше, що здається неправильним. Хибна тривога нічого не коштує; запізніле повідомлення може коштувати всього.
Що робимо ми. Підтверджуємо отримання повідомлення, заморожуємо те, що потрібно заморозити, розслідуємо, тримаємо вас у курсі, зберігаємо записи про транзакції для будь-якого оскарження і повідомляємо органи влади там, де цього вимагає закон. Чого ми не можемо — скасувати завершений переказ у блокчейні (цього не може ніхто) або переступити правила платіжної системи.
Заморозити, не чекаючи. Якщо ви вважаєте, що ваш акаунт скомпрометовано, і не можете зайти в особистий кабінет, напишіть на [email protected] з «URGENT — freeze» у темі, і ми заморозимо його за вас.
5. Звернення поза нами
Ви можете повідомити про шахрайство органи влади своєї країни в будь-який час, незалежно від того, що кажемо ми, і наша згода для цього не потрібна. У більшості країн це поліція, національний орган з приймання повідомлень про шахрайство і — якщо задіяна регульована компанія — фінансовий регулятор або омбудсмен.
Конкретний регулятор, який наглядає за NELVOI, залежить від того, де зареєстрована наша компанія і де ліцензований наш партнер-емітент. Ці деталі ще не визначені і будуть названі тут і на сторінці про ліцензування до відкриття акаунтів. Ми радше залишимо це місце порожнім, ніж спрямуємо вас не до того органу.
Скарги на те, як ми щось обробили, — на відміну від повідомлення про шахрайство з боку третьої особи — розглядаються за Процедурою розгляду скарг, яка має встановлені строки.
Цей документ доступний кількома мовами. У разі будь-яких розбіжностей між версіями переважну силу має англійська версія.
