الثقة والسلامة
إذا ظننت أن حسابك مخترق، فنفّذ القسم 1 أولًا واقرأ الباقي بعد ذلك. في الاحتيال المالي، الساعة الأولى أهم من الأسبوع التالي.
إذا ظننت أنك تعرضت للاحتيال
بهذا الترتيب. الخطوتان الأوليان بيدك، وهما اللتان توقفان النزيف.
توقف عن الإرسال
لا ترسل شيئًا آخر، مهما بدا السبب مقنعًا. «دفعة واحدة أخرى للإفراج عن الأموال» هي الطريقة الأكثر شيوعًا على الإطلاق لمضاعفة الخسارة. وإذا كان أحد يتحدث معك على الهاتف، فأغلق الخط.
جمّد البطاقة وأمّن الحساب
جمّد البطاقة من لوحة التحكم، وغيّر كلمة مرورك، وسجّل الخروج من الأجهزة الأخرى. الثلاثة كلها في إعدادات الأمان وتستغرق ثوانٍ.
اكتب إلينا
[email protected]، مع «URGENT — security» في عنوان الرسالة. بلاغات اختراق الحسابات تتقدم على غيرها في الطابور. أرفق البريد الإلكتروني لحسابك، وما حدث، ومتى، وأي لقطات شاشة أو مراجع للمعاملات.
أبلغ الشرطة
أبلغ الشرطة في بلدك واحصل على رقم مرجعي للبلاغ. كل ما يأتي لاحقًا، من مطالبة تأمين أو اعتراض أو تحقيق مصرفي، يكون أسهل بوجوده وأبطأ بدونه.
أبلغ بنكك
إذا استُخدم حساب بنكي أو بطاقة أخرى في السلسلة، فأبلغ ذلك البنك أيضًا. لديه إجراءات استرجاع خاصة به بمهل زمنية خاصة به، وتلك المهل تبدأ من لحظة خروج الدفعة، لا من لحظة انتباهك.
2. كيف تتأكد أنك تتحدث معنا
لن نتصل بك أبدًا ولن نراسلك لطلب كلمة مرورك أو رمز المصادقة الثنائية أو رقم بطاقتك الكامل أو عبارة الاسترداد؛ ولن نطلب منك تحويل أموال «لتأمين» حسابك أو «للتحقق» منه؛ ولن نضغط عليك للتصرف فورًا دون وقت للتحقق. هذه الثلاثة هي الحركات المميزة لاحتيال انتحال الشخصية، ولا يوجد استثناء نفعل فيه أيًا منها.
قنواتنا الوحيدة هي البريد الإلكتروني من نطاق nelvoi.com والموقع على https://nelvoi.com. إذا ادّعت رسالة أنها منا ولم تكن متأكدًا، فلا ترد عليها. افتح الموقع بنفسك بكتابة العنوان، واكتب إلى [email protected] من هناك.
اسم المرسل ليس عنوان المرسل، والاسم المعروض يُزوَّر بسهولة. تحقق من الجزء الذي يلي @.
3. ما الذي تنتبه له
الأساليب أدناه مسؤولة عن معظم ما يكلف الناس مالًا فعلًا في هذا القطاع.
التصيّد
بريد إلكتروني أو رسالة نصية أو مكالمة تنتحل صفتنا أو صفة شركة أخرى تثق بها، مصممة للحصول على بيانات دخولك. الرابط يقود إلى صفحة تبدو صحيحة تمامًا. تواصل معنا دائمًا بكتابة العنوان بنفسك بدل اتباع رابط لم تتوقعه.
انتحال الشخصية
شخص يتظاهر بأنه من دعمنا، أو مسؤول حكومي، أو ضابط شرطة، أو بنك، عادة مع إلحاح وعادة مع سبب يمنعك من إخبار أي أحد. المؤسسات الحقيقية لا تطلب منك تحويل المال للحفاظ عليه.
احتيال الاستثمار
عوائد مضمونة، ونافذة زمنية محدودة، ومنصة تعرض رصيدك وهو يرتفع. السحب هو حيث ينكشف الأمر، والرسوم المطلوبة للإفراج عنه هي السرقة الثانية.
الاحتيال العاطفي واحتيال «المعروف»
شخص تعرفت عليه عبر الإنترنت يطلب منك استلام أموال أو إرسالها نيابة عنه. القيام بذلك قد يجعلك أيضًا الطرف الظاهر في غسل أموال شخص آخر، وهذه مشكلة منفصلة وخطيرة.
الاستيلاء على الحساب
وصول يُكتسب عبر كلمات مرور مكررة أو برمجيات خبيثة أو استبدال شريحة SIM. كلمات المرور الفريدة والمصادقة الثنائية غير المعتمدة على SMS هي ما يوقفه.
الاحتيال بالدفع المصرّح به
تُخدع لترسل المال بنفسك. ولأنك أنت من صرّح به، فهو أصعب الأنواع في العكس، وهذا بالضبط ما يجعله الأكثر شيوعًا.
4. ما الذي تبلّغ عنه، وماذا يحدث بعد ذلك
أبلغ فورًا إذا رأيت معاملة لا تعرفها؛ أو تسجيل دخول لم تقم به؛ أو تغييرًا في بيانات حسابك لم تطلبه؛ أو رسالة تطلب كلمة مرورك أو رمزًا؛ أو أي شيء آخر يبدو خاطئًا. الإنذار الكاذب لا يكلف شيئًا؛ أما البلاغ المتأخر فقد يكلف كل شيء.
ما نفعله. نؤكد استلام البلاغ، ونجمّد ما يلزم تجميده، ونحقق، ونبقيك على اطلاع، ونحفظ سجل المعاملة لأي اعتراض، ونبلغ السلطات حيث يقتضي القانون. وما لا نستطيع فعله هو عكس تحويل مكتمل على البلوكتشين، ولا أحد يستطيع، أو تجاوز قواعد شبكة الدفع.
التجميد دون انتظار. إذا كنت تعتقد أن حسابك مخترق ولا تستطيع الوصول إلى لوحة التحكم، فاكتب إلى [email protected] مع «URGENT — freeze» في عنوان الرسالة وسنجمّده نيابة عنك.
5. التصعيد إلى جهات خارجنا
يمكنك إبلاغ السلطات في بلدك عن الاحتيال في أي وقت، بصرف النظر عن أي شيء نقوله، ولا تحتاج إلى موافقتنا لذلك. في معظم البلدان يعني هذا الشرطة، وجهة وطنية للإبلاغ عن الاحتيال، وحيث تكون شركة خاضعة للتنظيم طرفًا، الجهة الرقابية المالية أو أمين المظالم.
الجهة الرقابية المحددة التي تشرف على NELVOI تعتمد على مكان تأسيس كياننا ومكان ترخيص شريك الإصدار. هذه التفاصيل لم تُحسم بعد وستُذكر هنا وفي صفحة الترخيص قبل فتح الحسابات. نفضّل ترك هذا فارغًا على توجيهك إلى الجهة الخطأ.
الشكاوى حول طريقة تعاملنا مع أمر ما، بخلاف البلاغ عن احتيال من طرف ثالث، تتبع إجراءات معالجة الشكاوى، ولها مهل زمنية مرتبطة بها.
هذه الوثيقة متاحة بعدة لغات. وفي حال وجود أي تعارض بين النسخ، تسري النسخة الإنجليزية.
