Tiltott tevékenységek és joghatóságok

1. Hatály

1.1 Mire terjed ki. Ez a Szabályzat meghatározza azokat a vállalkozásokat, ügyleteket, tevékenységeket és joghatóságokat, amelyek a Platformon tiltottak vagy korlátozottak. Minden felhasználóra és minden ügyletre vonatkozik, és a https://nelvoi.com/terms-conditions címen elérhető Általános Szerződési Feltételek részét képezi.

1.2 Honnan származnak a szabályok. Egyszerre három szabályrendszer érvényes: az érintett joghatóságok joga, a kártyahálózatok szabályai és a kártyákat kibocsátó engedélyezett intézmény követelményei. A tilalom bármelyikből eredhet, és bármelyik megsértése az egész program működési jogába kerülhet. Ezért ezeket nem csupán közzétesszük, hanem be is tartatjuk. Ha egy korlátozás valóban a mi üzleti döntésünk, ez a Szabályzat ezt kimondja.

1.3 Változások. Ez a Szabályzat a szankciós jegyzékbe vételekkel, valamint az olyan szervek iránymutatásaival együtt változik, mint a Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) és azon joghatóságok szankciós hatóságai, amelyek alatt működünk. Ezek a változások azonnal és értesítés nélkül hatályba léphetnek, mert a szankciók így működnek.

3. Tiltott ügyletek

A fenti kategóriákon túl a következő ügyletek sem megengedettek: ellenőrzött anyagok engedély nélküli vétele vagy eladása; lopott, hamisított vagy jogosulatlan fizetési eszközök, személyazonosító okmányok vagy hitelesítő adatok használata; kiberbűnözés, rosszindulatú szoftverek, hackerszolgáltatások vagy darknetes piacterek finanszírozása; fegyverek, lőszerek vagy robbanóanyagok engedély nélküli kereskedelme; engedély nélküli online gyógyszertárak; személyes adatokkal való kereskedelem; engedély nélküli hitelezés vagy követeléskezelés; veszélyeztetett fajok vagy védett kulturális javak kereskedelme; valamint minden olyan ügylet, amely szankciók, exportellenőrzés vagy jelentési küszöbök megkerülésére irányul.

Strukturálás. Az ügyletek szándékos megosztása a jelentési vagy azonosítási küszöb alatt maradás érdekében a legtöbb joghatóságban önmagában bűncselekmény, függetlenül a pénz eredetétől, és az ügyletfigyelés kifejezetten az ilyen mintázatok felismerésére épül.

Szankciók. Egyetlen ügylet sem érinthet alkalmazandó szankciós listán szereplő személyt vagy szervezetet, ilyen fél tulajdonában vagy irányítása alatt álló szervezetet, sem olyan konstrukciót, amely miatt mi vagy partnereink megsértenénk a szankciós jogszabályokat.

4. Fokozott ügyfél-átvilágítást igénylő tevékenységek

Egyes vállalkozások jogszerűek, de fokozott pénzügyi bűnözési kockázatot hordoznak, ezért csak fokozott ügyfél-átvilágítás és kifejezett jóváhagyás után szolgálhatók ki. Ide tartoznak a pénzügyi szolgáltató vállalkozások; a kriptotőzsdék, -brókerek és -tárcaszolgáltatók; a szerencsejáték-, fogadási és játékplatformok; a jótékonysági szervezetek és alapítványok; a felnőtt tartalmú és a tartalomkészítői bevételszerzési platformok; a nemesfémek, drágakövek és nagy értékű áruk kereskedői; valamint a fokozott szabályozási kockázatú ágazatok vállalkozásai.

A jóváhagyás feltételei. Teljes körű engedély és nyilvántartásba vétel minden illetékes hatóságnál; igazolható pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni program; ügyfél-átvilágítási eljárások; auditált pénzügyi kimutatások vagy ezzel egyenértékű dokumentumok; valamint tiszta szabályozói múlt, lezáratlan eljárások nélkül.

Folyamatos feltételek. A jóváhagyott, magasabb kockázatú kapcsolatok időszakos felülvizsgálat és fokozott ügyletfigyelés alá esnek, és a jóváhagyás visszavonható, ha a megadásának feltételei már nem teljesülnek.

5. Joghatóságok, amelyeket nem szolgálhatunk ki

5.1 Átfogó szankciók. Egyetlen szabályozott szolgáltató sem szolgálhat ki olyan joghatóságokat és területeket, amelyekre átfogó nemzetközi szankciós programok vonatkoznak. E Szabályzat keltének időpontjában ide tartozik Kuba, Irán, Észak-Korea és Szíria, valamint Ukrajna megszállt és a kormány ellenőrzése alatt nem álló területei: a Krím, továbbá Donyeck, Luhanszk, Zaporizzsja és Herszon azon részei, amelyek nem állnak az ukrán kormány ellenőrzése alatt. Ez nem a mi döntésünk, nincs helye jogorvoslatnak, és semmilyen üzleti szempont nem írhatja felül.

5.2 Kiterjedt intézkedések. Oroszországra és Fehéroroszországra a programot érintő joghatóságokban kiterjedt pénzügyi szankciók vonatkoznak, ezért nem szolgálhatók ki.

5.3 További korlátozások. A fentieken túl a kibocsátó partner saját engedélyei és kockázatvállalási hajlandósága további országokat korlátoz, jellemzően azokat, amelyek a Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) fokozott megfigyelés alatt álló vagy cselekvési felhívással érintett joghatóságokat tartalmazó listáin szerepelnek. A teljes országlista a kibocsátó partnertől függ, és a fiókok megnyitása előtt ezen az oldalon tesszük közzé. Most nem teszünk közzé olyan listát, amelynek később esetleg ellent kellene mondanunk.

5.4 Az Ön felelőssége. Az Ön felelőssége, hogy ne használja a Platformot e korlátozásokat megsértve. Azokat a fiókokat, amelyeket korlátozott joghatóságból működtetnek, vagy amelyeken keresztül ilyen joghatóságba vagy onnan irányítanak ügyleteket, felfüggesztjük.

5.5 Az utazás nem lakóhely. A külföldi költés és a külföldi lakóhely két külön kérdés. Egy rövid utazás nem jelent lakóhelyváltozást, a költözés viszont igen, és befolyásolja, mely szabályok vonatkoznak a fiókjára. Ha elköltözik, jelezze nekünk.

7. Figyelés és végrehajtás

7.1 Figyelés. Partnereinkkel együtt automatizált és kézi figyelést működtetünk: ügyletszűrés, az ügyfelek és az ügyfelek partnereinek szankciós szűrése, a fiókok időszakos felülvizsgálata, valamint a korlátozás megkerülésére utaló mintázatok elemzése.

7.2 Vizsgálat. Szabályszegés gyanúja esetén felfüggeszthetjük a fiókot és visszatarthatjuk a pénzeszközöket, dokumentumokat kérhetünk, korlátozhatunk egyes funkciókat, és külső szakértőket vonhatunk be. A vizsgálat alatti felfüggesztés arányos a kérdéssel, és nem jelent megállapítást.

7.3 Következmények. A megerősített szabályszegés a fiók felfüggesztéséhez vagy megszüntetéséhez, a szabályozó hatóságoknak, pénzügyi információs egységeknek vagy bűnüldöző szerveknek tett bejelentéshez, indokolt esetben pedig polgári vagy büntetőeljáráshoz vezethet. Ha a jogszabály bejelentést ír elő, azt is megtiltja, hogy közöljük Önnel, hogy megtörtént.

7.4 Együttműködés. Együttműködünk a bűnüldöző szervek és a szabályozó hatóságok szabályszerű megkereséseivel, és megőrizzük a nyilvántartásokat, ha egy vizsgálat megköveteli. Informális megkeresésre nem adunk ki ügyféladatokat.

8. Az Ön kötelezettségei és a bejelentés

8.1 Kötelezettségek. Tartsa be ezt a Szabályzatot és az alkalmazandó jogszabályokat; adjon pontos és teljes körű tájékoztatást a regisztrációkor és azt követően; haladéktalanul értesítsen minket, ha tevékenysége, tulajdonosi szerkezete vagy szabályozási helyzete megváltozik; és működjön együtt a megfelelőségi megkeresések során.

8.2 Bejelentés. Ha a Platformon olyan tevékenységről szerez tudomást, amely sértheti ezt a Szabályzatot, jelentse ide: [email protected]. A bejelentések bizalmasan is megtehetők.

8.3 Ha úgy gondolja, tévedtünk. Előfordul. Az automatizált szabályok hétköznapi dolgokat is megjelölnek, és a kártyahálózatok kategóriabesorolása néha rosszul illik egy kereskedőre. Írjon ide: [email protected], adja meg a dátumot, az összeget és a kereskedőt, és kérjen felülvizsgálatot. Ha változtatni tudunk, változtatunk; ha a korlátozás jogszabályból, szankciós jegyzékbe vételből vagy hálózati szabályból ered, nem tudunk, és ezt egyenesen meg is mondjuk, hogy ne próbálkozzon tovább hiába.