Aktivitetet dhe juridiksionet e ndaluara

1. Fusha e zbatimit

1.1 Çfarë mbulon. Kjo Politikë përcakton bizneset, transaksionet, aktivitetet dhe juridiksionet që janë të ndaluara ose të kufizuara në Platformë. Ajo zbatohet për çdo përdorues dhe çdo transaksion dhe është pjesë e Termave dhe Kushteve në https://nelvoi.com/terms-conditions.

1.2 Nga vijnë rregullat. Njëkohësisht zbatohen tri grupe rregullash: ligji i juridiksioneve të përfshira, rregullat e rrjeteve të kartave dhe kërkesat e institucionit të licencuar që lëshon kartat. Një ndalim mund të vijë nga secili prej tyre, dhe shkelja e tij mund t’i kushtojë gjithë programit të drejtën për të vepruar – prandaj këto rregulla zbatohen, jo thjesht shfaqen. Aty ku një kufizim është vërtet zgjedhje jonë tregtare, kjo Politikë e thotë.

1.3 Ndryshimet. Kjo Politikë ndryshon bashkë me përcaktimet e sanksioneve dhe me udhëzimet e organeve si Grupi i Veprimit Financiar dhe autoritetet e sanksioneve të juridiksioneve ku veprojmë. Këto ndryshime mund të hyjnë në fuqi menjëherë dhe pa njoftim, sepse kështu funksionojnë sanksionet.

3. Transaksionet e ndaluara

Përveç kategorive të mësipërme, nuk lejohen transaksionet e mëposhtme: blerja ose shitja e substancave të kontrolluara pa autorizim; përdorimi i instrumenteve të pagesës, dokumenteve të identifikimit ose kredencialeve të vjedhura, të falsifikuara ose të paautorizuara; financimi i krimit kibernetik, programeve keqdashëse, shërbimeve të hakerimit ose tregjeve në darknet; tregtia e paautorizuar e armëve, municioneve ose eksplozivëve; farmacitë online të palicencuara; trafikimi i të dhënave personale; huadhënia ose mbledhja e borxheve pa licencë; tregtia e llojeve të rrezikuara ose e objekteve kulturore të mbrojtura; dhe çdo transaksion i krijuar për të shmangur sanksionet, kontrollet e eksportit ose pragjet e raportimit.

Strukturimi. Ndarja e qëllimshme e transaksioneve për të qëndruar nën një prag raportimi ose verifikimi është vetvetiu vepër në shumicën e juridiksioneve, pavarësisht nga origjina e parave, dhe është një nga modelet specifike që monitorimi i transaksioneve është ndërtuar të zbulojë.

Sanksionet. Asnjë transaksion nuk mund të përfshijë një person ose subjekt të përcaktuar në një listë të zbatueshme sanksionesh, një subjekt në pronësi ose nën kontrollin e një pale të tillë, ose çdo skemë që do të na bënte ne ose partnerët tanë të shkelnim ligjin për sanksionet.

4. Aktivitetet që kërkojnë vigjilencë të zgjeruar

Disa biznese janë të ligjshme, por mbartin rrezik të lartë krimi financiar dhe mund të shërbehen vetëm pas vigjilencës së zgjeruar dhe miratimit të shprehur. Këtu përfshihen bizneset e shërbimeve monetare; platformat e këmbimit të kriptomonedhave, ndërmjetësit dhe ofruesit e portofoleve; platformat e bixhozit, basteve dhe lojërave; organizatat bamirëse dhe fondacionet; platformat e përmbajtjes për të rritur dhe të monetizimit të krijuesve; tregtarët e metaleve të çmuara, gurëve të çmuar dhe mallrave me vlerë të lartë; dhe bizneset në sektorë me rrezik të lartë rregullator.

Çfarë kërkon miratimi. Licencim dhe regjistrim të plotë pranë çdo autoriteti përkatës; një program të dokumentueshëm kundër pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit; procedura të vigjilencës së duhur ndaj klientit; pasqyra financiare të audituara ose të barasvlefshme; dhe një histori rregullatore të pastër, pa masa të pazgjidhura.

Kushtet e vazhdueshme. Marrëdhëniet e miratuara me rrezik më të lartë i nënshtrohen rishikimit periodik dhe monitorimit të zgjeruar të transaksioneve, dhe miratimi mund të tërhiqet nëse kushtet mbi të cilat u dha nuk plotësohen më.

5. Juridiksionet të cilave nuk mund t’u shërbejmë

5.1 Sanksione gjithëpërfshirëse. Asnjë ofrues i rregulluar nuk mund t’u shërbejë juridiksioneve dhe territoreve që i nënshtrohen programeve gjithëpërfshirëse ndërkombëtare të sanksioneve. Në datën e kësaj Politike këtu përfshihen Kuba, Irani, Koreja e Veriut dhe Siria, së bashku me territoret e pushtuara dhe jashtë kontrollit qeveritar të Ukrainës – Krimea dhe zonat e Donetskut, Luhanskut, Zaporizhzhjas dhe Hersonit që nuk janë nën kontrollin e qeverisë ukrainase. Ky nuk është vendim yni, nuk mund të apelohet dhe asnjë konsideratë tregtare nuk e tejkalon.

5.2 Masa të gjera. Rusia dhe Bjellorusia i nënshtrohen sanksioneve të gjera financiare në juridiksionet që lidhen me këtë program dhe nuk mund të shërbehen.

5.3 Kufizime të tjera. Përveç sa më sipër, lejet dhe oreksi për rrezik i partnerit lëshues kufizojnë edhe vende të tjera, zakonisht përfshirë ato në listat e Grupit të Veprimit Financiar të juridiksioneve nën monitorim të shtuar ose që i nënshtrohen thirrjes për veprim. Lista e plotë e vendeve varet nga partneri lëshues dhe do të publikohet në këtë faqe para hapjes së llogarive. Tani nuk po publikojmë një listë që mund të na duhej ta kundërshtonim.

5.4 Përgjegjësia juaj. Jeni përgjegjës që të mos e përdorni Platformën në shkelje të këtyre kufizimeve. Llogaritë që rezultojnë të drejtohen nga një juridiksion i kufizuar, ose të përdoren për të kaluar transaksione drejt tij ose prej tij, do të pezullohen.

5.5 Udhëtimi nuk është banim. Të shpenzosh jashtë vendit dhe të banosh jashtë vendit janë dy çështje të ndryshme. Një udhëtim i shkurtër nuk është ndryshim banimi; zhvendosja është, dhe ndikon në rregullat që zbatohen për llogarinë tuaj. Na njoftoni nëse zhvendoseni.

7. Monitorimi dhe zbatimi

7.1 Monitorimi. Ne dhe partnerët tanë kryejmë monitorim të automatizuar dhe manual: kontroll të transaksioneve, kontroll sanksionesh të klientëve dhe palëve, rishikim periodik të llogarive dhe analizë të modeleve që tregojnë përpjekje për të anashkaluar një kufizim.

7.2 Hetimi. Kur dyshohet për një shkelje, mund ta pezullojmë llogarinë dhe të mbajmë fondet, të kërkojmë dokumente, të kufizojmë funksione të caktuara dhe të angazhojmë specialistë të jashtëm. Pezullimi gjatë hetimit është proporcional me çështjen dhe nuk përbën konstatim.

7.3 Pasojat. Një shkelje e konfirmuar mund të çojë në pezullimin ose mbylljen e llogarisë, raportim te rregullatorët, njësitë e inteligjencës financiare ose organet e zbatimit të ligjit, dhe në procedura civile ose penale kur është e justifikuar. Kur ligji kërkon një raport, ai gjithashtu na ndalon t’ju themi se u bë.

7.4 Bashkëpunimi. Bashkëpunojmë me kërkesat e rregullta të organeve të zbatimit të ligjit dhe të rregullatorëve, dhe i ruajmë të dhënat kur një hetim e kërkon. Nuk dorëzojmë të dhëna klientësh me kërkesë jozyrtare.

8. Detyrimet tuaja dhe raportimi

8.1 Detyrimet. Respektoni këtë Politikë dhe ligjin në fuqi; jepni informacion të saktë dhe të plotë gjatë regjistrimit dhe më pas; na njoftoni menjëherë nëse ndryshojnë aktivitetet, pronësia ose statusi juaj rregullator; dhe bashkëpunoni me kërkesat e përputhshmërisë.

8.2 Raportimi. Nëse vini re në Platformë një aktivitet që mund ta shkelë këtë Politikë, raportojeni në [email protected]. Raportimet mund të bëhen në mënyrë konfidenciale.

8.3 Nëse mendoni se gabuam. Ndodh. Rregullat e automatizuara shënojnë gjëra të zakonshme, dhe klasifikimi i kategorisë nga rrjeti i kartave ndonjëherë nuk i përshtatet një tregtari. Shkruani në [email protected] me datën, shumën dhe tregtarin dhe kërkoni rishikim. Aty ku mund ta ndryshojmë, do ta ndryshojmë; aty ku kufizimi vjen nga ligji, nga një përcaktim sanksionesh ose nga një rregull i rrjetit, nuk mundemi, dhe do t’jua themi qartë në vend që t’ju lëmë të vazhdoni të provoni.