Запрещённая деятельность и юрисдикции

1. Область действия

1.1 Что здесь охвачено. Эта Политика излагает виды деятельности, сделки, занятия и юрисдикции, запрещённые или ограниченные на Платформе. Она распространяется на каждого пользователя и каждую операцию и составляет часть Пользовательского соглашения на https://nelvoi.com/terms-conditions.

1.2 Откуда берутся правила. Одновременно действуют три свода: право затронутых юрисдикций, правила платёжных систем и требования лицензированной организации, выпускающей карты. Запрет может исходить из любого из них, а нарушение одного способно стоить всей программе права на работу — поэтому их исполняют, а не вывешивают. Там, где ограничение и правда наш собственный коммерческий выбор, эта Политика об этом говорит.

1.3 Изменения. Эта Политика меняется вместе с санкционными списками и указаниями таких органов, как ФАТФ, и санкционных ведомств тех юрисдикций, под которыми мы работаем. Такие изменения могут вступать в силу немедленно и без предупреждения, потому что именно так устроены санкции.

3. Запрещённые операции

Помимо перечисленных выше разрядов, не допускаются следующие операции: покупка или продажа подконтрольных веществ без разрешения; использование краденых, поддельных или неразрешённых платёжных средств, документов, удостоверяющих личность, или учётных данных; оплата киберпреступности, вредоносных программ, услуг по взлому или торговых площадок в теневой сети; неразрешённая торговля оружием, боеприпасами или взрывчаткой; нелицензированные интернет-аптеки; торговля личными данными; нелицензированное кредитование или взыскание долгов; торговля видами под угрозой исчезновения или охраняемыми культурными ценностями; и любая операция, призванная обойти санкции, экспортный контроль или пороги отчётности.

Дробление. Намеренное разбиение операций, чтобы остаться ниже порога отчётности или проверки, само по себе является правонарушением в большинстве юрисдикций, независимо от того, чем были сами деньги, и это один из тех образцов поведения, ради обнаружения которых и построено наблюдение за операциями.

Санкции. Ни одна операция не может затрагивать лицо или организацию, включённые в применимый санкционный список, организацию, которой такая сторона владеет или которую контролирует, а также любое построение, из-за которого мы или наши партнёры нарушили бы санкционное право.

4. Деятельность, требующая усиленной проверки

Некоторые занятия законны, но несут повышенный риск финансовых преступлений, и обслуживать их можно только после усиленной проверки и явного одобрения. К ним относятся службы денежных переводов; криптовалютные биржи, брокеры и поставщики кошельков; площадки азартных игр, ставок и гейминга; благотворительные организации и фонды; площадки с содержимым для взрослых и площадки для заработка авторов; торговцы драгоценными металлами, камнями и дорогими товарами; и занятия в отраслях с повышенным надзорным риском.

Что нужно для одобрения. Полное лицензирование и регистрация во всех применимых органах; доказуемая программа противодействия отмыванию и финансированию терроризма; порядок проверки собственных клиентов; заверенная финансовая отчётность или равноценное; и чистая надзорная история без неразрешённых разбирательств.

Постоянные условия. Одобренные отношения повышенного риска подлежат периодическому пересмотру и усиленному наблюдению за операциями, а одобрение может быть отозвано, если условия, на которых оно давалось, перестают соблюдаться.

5. Юрисдикции, которые мы обслуживать не можем

5.1 Всеобъемлющие санкции. Ни один поставщик услуг под надзором не может обслуживать юрисдикции и территории, подпадающие под всеобъемлющие международные санкционные программы. На дату этой Политики к ним относятся Куба, Иран, Северная Корея и Сирия, а также оккупированные и неподконтрольные правительству территории Украины — Крым и те части Донецкой, Луганской, Запорожской и Херсонской областей, которые не находятся под контролем украинского правительства. Это не наше решение, оно не обжалуется, и никакие коммерческие соображения его не перевешивают.

5.2 Обширные меры. Россия и Беларусь подпадают под обширные финансовые санкции в юрисдикциях, относящихся к этой программе, и обслуживаться не могут.

5.3 Дополнительные ограничения. Помимо перечисленного, собственные разрешения партнёра-эмитента и его готовность к риску ограничивают ещё ряд стран — обычно включая те, что стоят в списках ФАТФ как юрисдикции под усиленным наблюдением или подпадающие под призыв к действию. Полный список стран зависит от партнёра-эмитента и будет опубликован на этой странице до открытия счетов. Мы не публикуем сейчас список, которому потом, возможно, придётся противоречить.

5.4 Ваша ответственность. Вы отвечаете за то, чтобы не пользоваться Платформой в нарушение этих ограничений. Счета, которыми, как выяснится, распоряжаются из ограниченной юрисдикции или через которые проводят операции в неё или из неё, будут приостановлены.

5.5 Поездка — не проживание. Тратить за границей и жить за границей — разные вопросы. Короткая поездка не является сменой места жительства; переезд является и влияет на то, какие правила действуют для вашего счёта. Скажите нам, если переехали.

7. Наблюдение и исполнение

7.1 Наблюдение. Мы и наши партнёры ведём машинное и ручное наблюдение: отсев операций, сверку клиентов и контрагентов с санкционными списками, периодический пересмотр счетов и разбор образцов поведения, указывающих на попытку обойти ограничение.

7.2 Разбирательство. При подозрении на нарушение мы можем приостановить счёт и удержать средства, запросить документы, ограничить отдельные возможности и привлечь сторонних специалистов. Приостановка на время разбирательства соразмерна вопросу и не является выводом о виновности.

7.3 Последствия. Подтверждённое нарушение может повлечь приостановку или закрытие счёта, сообщение регуляторам, подразделениям финансовой разведки или правоохранительным органам и гражданское или уголовное производство, если оно обоснованно. Там, где закон требует сообщения, он же запрещает нам говорить, что оно было сделано.

7.4 Содействие. Мы содействуем надлежащим образом оформленным запросам правоохранительных органов и регуляторов и сохраняем записи, когда этого требует расследование. Мы не выдаём данные клиентов по неформальному обращению.

8. Ваши обязанности и сообщения о нарушениях

8.1 Обязанности. Соблюдать эту Политику и применимое право; давать верные и полные сведения при подключении и после него; своевременно сообщать нам об изменении вашей деятельности, владения или надзорного положения; содействовать запросам о соответствии требованиям.

8.2 Сообщения. Если вам стало известно о действиях на Платформе, которые могут нарушать эту Политику, сообщите на [email protected]. Сообщение можно сделать конфиденциально.

8.3 Если вы считаете, что мы ошиблись. Мы ошибаемся. Машинные правила помечают обыкновенные вещи, а разряд, присвоенный платёжной системой, иногда плохо подходит продавцу. Напишите на [email protected] дату, сумму и продавца и попросите пересмотреть. Где мы можем изменить — изменим; где ограничение идёт от закона, санкционного списка или правила платёжной системы, не можем, и скажем прямо, а не дадим вам продолжать попытки.