Aktiviti dan bidang kuasa yang dilarang

1. Skop

1.1 Perkara yang diliputi. Dasar ini menetapkan perniagaan, urus niaga, aktiviti dan bidang kuasa yang dilarang atau dihadkan di Platform. Dasar ini terpakai kepada setiap pengguna dan setiap urus niaga, dan menjadi sebahagian daripada Terma dan Syarat di https://nelvoi.com/terms-conditions.

1.2 Sumber peraturan. Tiga set peraturan terpakai serentak: undang-undang bidang kuasa yang terlibat, peraturan rangkaian kad, dan keperluan institusi berlesen yang mengeluarkan kad. Larangan boleh datang daripada mana-mana satu, dan pelanggaran salah satunya boleh menyebabkan seluruh program kehilangan hak untuk beroperasi. Sebab itu peraturan ini dikuatkuasakan, bukan sekadar dipaparkan. Jika sesuatu batasan benar-benar pilihan komersial kami sendiri, Dasar ini menyatakannya.

1.3 Perubahan. Dasar ini berubah mengikut penetapan sekatan dan panduan daripada badan seperti Pasukan Petugas Tindakan Kewangan (Financial Action Task Force) dan pihak berkuasa sekatan bagi bidang kuasa tempat kami beroperasi. Perubahan tersebut boleh berkuat kuasa serta-merta dan tanpa notis, kerana begitulah cara sekatan berfungsi.

3. Urus niaga yang dilarang

Selain kategori di atas, urus niaga berikut tidak dibenarkan: pembelian atau penjualan bahan terkawal tanpa kebenaran; penggunaan instrumen pembayaran, dokumen pengenalan atau bukti kelayakan yang dicuri, dipalsukan atau tanpa kebenaran; pembiayaan jenayah siber, perisian hasad, perkhidmatan penggodaman atau pasaran darknet; perdagangan senjata, peluru atau bahan letupan tanpa kebenaran; farmasi dalam talian tanpa lesen; pemerdagangan data peribadi; pinjaman atau kutipan hutang tanpa lesen; perdagangan spesies terancam atau artifak budaya yang dilindungi; dan apa-apa urus niaga yang direka untuk memintas sekatan, kawalan eksport atau ambang pelaporan.

Penstrukturan. Memecahkan urus niaga dengan sengaja supaya kekal di bawah ambang pelaporan atau pengesahan merupakan kesalahan tersendiri di kebanyakan bidang kuasa, tanpa mengira asal usul wang tersebut, dan merupakan salah satu corak khusus yang dibina untuk dikesan oleh pemantauan urus niaga.

Sekatan. Tiada urus niaga boleh melibatkan orang atau entiti yang ditetapkan dalam senarai sekatan yang terpakai, entiti yang dimiliki atau dikawal oleh pihak tersebut, atau apa-apa susunan yang akan menyebabkan kami atau rakan kongsi kami melanggar undang-undang sekatan.

4. Aktiviti yang memerlukan usaha wajar dipertingkat

Sesetengah perniagaan adalah sah tetapi membawa risiko jenayah kewangan yang lebih tinggi, dan hanya boleh dilayani selepas usaha wajar dipertingkat dan kelulusan yang jelas. Ini termasuk perniagaan perkhidmatan wang; bursa mata wang kripto, broker dan penyedia dompet; platform perjudian, pertaruhan dan permainan; badan amal dan yayasan; platform kandungan dewasa dan pengewangan pencipta kandungan; peniaga logam berharga, batu permata dan barangan bernilai tinggi; dan perniagaan dalam sektor berisiko kawal selia tinggi.

Syarat kelulusan. Pelesenan dan pendaftaran penuh dengan setiap pihak berkuasa yang berkaitan; program pencegahan pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan yang dapat dibuktikan; prosedur usaha wajar pelanggan; penyata kewangan teraudit atau yang setara; dan sejarah kawal selia yang bersih tanpa tindakan yang belum selesai.

Syarat berterusan. Hubungan berisiko tinggi yang diluluskan tertakluk kepada semakan berkala dan pemantauan urus niaga dipertingkat, dan kelulusan boleh ditarik balik jika syarat pemberiannya tidak lagi dipenuhi.

5. Bidang kuasa yang tidak dapat kami layani

5.1 Sekatan menyeluruh. Tiada penyedia terkawal selia boleh melayani bidang kuasa dan wilayah yang tertakluk kepada program sekatan antarabangsa yang menyeluruh. Pada tarikh Dasar ini, senarai itu termasuk Cuba, Iran, Korea Utara dan Syria, bersama wilayah Ukraine yang diduduki dan tidak dikawal kerajaan: Crimea, serta kawasan Donetsk, Luhansk, Zaporizhzhia dan Kherson yang tidak berada di bawah kawalan kerajaan Ukraine. Ini bukan keputusan kami, tidak boleh dirayu, dan tiada pertimbangan komersial yang boleh mengatasinya.

5.2 Langkah meluas. Rusia dan Belarus tertakluk kepada sekatan kewangan yang meluas di seluruh bidang kuasa yang berkaitan dengan program ini, dan tidak boleh dilayani.

5.3 Batasan tambahan. Selain yang di atas, kebenaran dan selera risiko rakan kongsi pengeluar kad sendiri menghadkan negara lain, lazimnya termasuk negara dalam senarai Pasukan Petugas Tindakan Kewangan bagi bidang kuasa di bawah pemantauan dipertingkat atau yang tertakluk kepada seruan untuk bertindak. Senarai penuh negara bergantung pada rakan kongsi pengeluar kad dan akan diterbitkan di halaman ini sebelum akaun dibuka. Kami tidak menerbitkan senarai sekarang yang mungkin terpaksa kami sangkal kemudian.

5.4 Tanggungjawab anda. Anda bertanggungjawab untuk tidak menggunakan Platform dengan melanggar batasan ini. Akaun yang didapati dikendalikan dari bidang kuasa terhad, atau digunakan untuk menyalurkan urus niaga ke atau dari bidang kuasa tersebut, akan digantung.

5.5 Perjalanan bukan kediaman. Berbelanja di luar negara dan bermastautin di luar negara ialah dua persoalan berbeza. Perjalanan singkat bukan perubahan kediaman. Berpindah ialah perubahan kediaman, dan ia menentukan peraturan yang terpakai pada akaun anda. Beritahu kami jika anda berpindah.

7. Pemantauan dan penguatkuasaan

7.1 Pemantauan. Kami dan rakan kongsi kami menjalankan pemantauan automatik dan manual: saringan urus niaga, saringan sekatan terhadap pelanggan dan pihak berurusan, semakan akaun berkala, dan analisis corak yang menunjukkan cubaan memintas batasan.

7.2 Siasatan. Jika pelanggaran disyaki, kami boleh menggantung akaun dan menahan dana, meminta dokumen, menghadkan ciri tertentu, dan melantik pakar luar. Penggantungan semasa siasatan adalah berkadar dengan isu tersebut dan bukan suatu dapatan.

7.3 Akibat. Pelanggaran yang disahkan boleh mengakibatkan penggantungan atau penutupan akaun, pelaporan kepada pengawal selia, unit perisikan kewangan atau penguat kuasa undang-undang, dan prosiding sivil atau jenayah jika wajar. Jika undang-undang menghendaki laporan dibuat, undang-undang juga melarang kami memberitahu anda bahawa laporan itu dibuat.

7.4 Kerjasama. Kami bekerjasama dengan permintaan yang dibuat secara sah oleh penguat kuasa undang-undang dan pengawal selia, dan kami memelihara rekod apabila siasatan memerlukannya. Kami tidak menyerahkan data pelanggan atas pendekatan tidak rasmi.

8. Kewajipan anda dan pelaporan

8.1 Kewajipan. Patuhi Dasar ini dan undang-undang yang terpakai; berikan maklumat yang tepat dan lengkap semasa orientasi dan selepasnya; beritahu kami dengan segera jika aktiviti, pemilikan atau status kawal selia anda berubah; dan beri kerjasama dalam permintaan pematuhan.

8.2 Pelaporan. Jika anda mendapati aktiviti di Platform yang mungkin melanggar Dasar ini, laporkan kepada [email protected]. Laporan boleh dibuat secara sulit.

8.3 Jika anda rasa kami tersilap. Kami memang boleh tersilap. Peraturan automatik menandakan perkara biasa, dan klasifikasi kategori rangkaian kad kadangkala kurang sesuai bagi sesuatu merchant. Tulis kepada [email protected] dengan tarikh, jumlah dan merchant, dan minta semakan. Jika kami boleh mengubahnya, kami akan mengubahnya. Jika batasan itu datang daripada undang-undang, penetapan sekatan atau peraturan rangkaian, kami tidak boleh, dan kami akan menyatakannya dengan jelas supaya anda tidak terus mencuba.