Zakázané činnosti a jurisdikcie

1. Rozsah

1.1 Čo tieto zásady upravujú. Tieto zásady stanovujú podnikateľské činnosti, transakcie, činnosti a jurisdikcie, ktoré sú na platforme zakázané alebo obmedzené. Vzťahujú sa na každého používateľa a každú transakciu a tvoria súčasť Obchodných podmienok uvedených na https://nelvoi.com/terms-conditions.

1.2 Odkiaľ pravidlá pochádzajú. Súčasne platia tri súbory pravidiel: právo dotknutých jurisdikcií, pravidlá kartových sietí a požiadavky licencovanej inštitúcie, ktorá karty vydáva. Zákaz môže vychádzať z ktoréhokoľvek z nich a porušenie jedného môže celý program pripraviť o právo fungovať – preto sa tieto pravidlá vynucujú, nielen zverejňujú. Ak je obmedzenie skutočne naším vlastným obchodným rozhodnutím, tieto zásady to uvádzajú.

1.3 Zmeny. Tieto zásady sa menia spolu so sankčnými zoznamami a usmerneniami orgánov, ako sú Finančná akčná skupina (FATF) a sankčné orgány jurisdikcií, v ktorých pôsobíme. Tieto zmeny môžu nadobudnúť účinnosť okamžite a bez oznámenia, pretože tak sankcie fungujú.

3. Zakázané transakcie

Okrem uvedených kategórií nie sú povolené tieto transakcie: nákup alebo predaj kontrolovaných látok bez povolenia; používanie odcudzených, falšovaných alebo neoprávnených platobných prostriedkov, dokladov totožnosti alebo prihlasovacích údajov; financovanie počítačovej kriminality, malvéru, hackerských služieb alebo trhovísk na darknete; neoprávnený obchod so zbraňami, strelivom alebo výbušninami; nelicencované online lekárne; obchodovanie s osobnými údajmi; nelicencované poskytovanie úverov alebo vymáhanie pohľadávok; obchod s ohrozenými druhmi alebo chránenými kultúrnymi predmetmi; a akákoľvek transakcia určená na obchádzanie sankcií, kontroly vývozu alebo hraníc pre hlásenie.

Štruktúrovanie. Úmyselné rozdeľovanie transakcií s cieľom zostať pod hranicou pre hlásenie alebo overenie je vo väčšine jurisdikcií samo osebe trestným činom bez ohľadu na pôvod samotných peňazí a patrí medzi konkrétne vzorce, na ktorých odhaľovanie je monitorovanie transakcií vytvorené.

Sankcie. Žiadna transakcia sa nesmie týkať osoby alebo subjektu uvedeného na príslušnom sankčnom zozname, subjektu vlastneného alebo kontrolovaného takouto stranou ani akéhokoľvek opatrenia, ktoré by nás alebo našich partnerov priviedlo k porušeniu sankčných predpisov.

4. Činnosti vyžadujúce zvýšenú starostlivosť vo vzťahu ku klientovi

Niektoré podnikania sú zákonné, ale nesú zvýšené riziko finančnej kriminality a možno im poskytovať služby len po uplatnení zvýšenej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi a výslovnom schválení. Patria sem podniky poskytujúce peňažné služby; kryptomenové burzy, makléri a poskytovatelia peňaženiek; platformy pre hazardné hry, stávky a hry; charitatívne organizácie a nadácie; obsah pre dospelých a platformy na monetizáciu tvorcov; obchodníci s drahými kovmi, drahokamami a tovarom vysokej hodnoty; a podniky v odvetviach so zvýšeným regulačným rizikom.

Čo schválenie vyžaduje. Úplné licencie a registráciu u všetkých príslušných orgánov; preukázateľný program boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu; postupy starostlivosti vo vzťahu ku klientovi; auditované účtovné závierky alebo ich ekvivalent; a čistú regulačnú históriu bez nevyriešených konaní.

Priebežné podmienky. Schválené vzťahy s vyšším rizikom podliehajú pravidelnému preskúmaniu a zvýšenému monitorovaniu transakcií a schválenie možno odvolať, ak prestanú byť splnené podmienky, za ktorých bolo udelené.

5. Jurisdikcie, ktorým nemôžeme poskytovať služby

5.1 Komplexné sankcie. Žiadny regulovaný poskytovateľ nemôže poskytovať služby jurisdikciám a územiam, na ktoré sa vzťahujú komplexné medzinárodné sankčné programy. K dátumu týchto zásad medzi ne patria Kuba, Irán, Severná Kórea a Sýria a okupované a vládou nekontrolované územia Ukrajiny – Krym a oblasti Doneckej, Luhanskej, Záporožskej a Chersonskej oblasti, ktoré nie sú pod kontrolou ukrajinskej vlády. Nie je to naše rozhodnutie, nedá sa proti nemu odvolať a neprekoná ho žiadna obchodná úvaha.

5.2 Rozsiahle opatrenia. Rusko a Bielorusko podliehajú rozsiahlym finančným sankciám v jurisdikciách relevantných pre tento program a nemožno im poskytovať služby.

5.3 Ďalšie obmedzenia. Okrem uvedeného obmedzujú ďalšie krajiny vlastné povolenia a ochota vydavateľského partnera podstupovať riziko; zvyčajne ide o krajiny zo zoznamov Finančnej akčnej skupiny (FATF), teda jurisdikcie pod zvýšeným monitorovaním alebo s výzvou na opatrenia. Úplný zoznam krajín závisí od vydavateľského partnera a zverejníme ho na tejto stránke pred otvorením účtov. Teraz nezverejňujeme zoznam, ktorému by sme možno museli neskôr protirečiť.

5.4 Vaša zodpovednosť. Zodpovedáte za to, že platformu nebudete používať v rozpore s týmito obmedzeniami. Účty, o ktorých sa zistí, že sú spravované z obmedzenej jurisdikcie alebo sa používajú na smerovanie transakcií do nej alebo z nej, budú pozastavené.

5.5 Cestovanie nie je pobyt. Platenie v zahraničí a pobyt v zahraničí sú odlišné otázky. Krátka cesta nie je zmenou pobytu; presťahovanie áno a ovplyvňuje to, ktoré pravidlá sa na váš účet vzťahujú. Ak sa presťahujete, oznámte nám to.

7. Monitorovanie a vymáhanie

7.1 Monitorovanie. My a naši partneri vykonávame automatizované a manuálne monitorovanie: kontrolu transakcií, sankčnú kontrolu zákazníkov a protistrán, pravidelné preskúmanie účtov a analýzu vzorcov, ktoré naznačujú pokus o obídenie obmedzenia.

7.2 Prešetrovanie. Pri podozrení z porušenia môžeme pozastaviť účet a zadržať prostriedky, vyžiadať si dokumentáciu, obmedziť konkrétne funkcie a zapojiť externých odborníkov. Pozastavenie počas prešetrovania je primerané veci a nie je zistením porušenia.

7.3 Dôsledky. Potvrdené porušenie môže viesť k pozastaveniu alebo zrušeniu účtu, k hláseniu regulátorom, finančným spravodajským jednotkám alebo orgánom činným v trestnom konaní a v odôvodnených prípadoch k občianskoprávnemu alebo trestnému konaniu. Ak zákon vyžaduje hlásenie, zakazuje nám aj oznámiť vám, že bolo podané.

7.4 Spolupráca. Spolupracujeme na riadne vydaných žiadostiach orgánov činných v trestnom konaní a regulátorov a uchovávame záznamy, ak si to prešetrovanie vyžaduje. Údaje o zákazníkoch neposkytujeme na základe neformálnej žiadosti.

8. Vaše povinnosti a nahlasovanie

8.1 Povinnosti. Dodržiavať tieto zásady a platné právo; poskytovať presné a úplné informácie pri registrácii aj neskôr; bezodkladne nám oznámiť zmenu svojich činností, vlastníctva alebo regulačného postavenia; a spolupracovať pri žiadostiach súvisiacich s compliance.

8.2 Nahlasovanie. Ak sa dozviete o činnosti na platforme, ktorá môže porušovať tieto zásady, nahláste ju na [email protected]. Hlásenia možno podávať dôverne.

8.3 Ak si myslíte, že sme sa pomýlili. Stáva sa to. Automatické pravidlá označujú aj bežné veci a klasifikácia kategórie kartovej siete niekedy na obchodníka zle sedí. Napíšte na [email protected] s dátumom, sumou a obchodníkom a požiadajte o preskúmanie. Kde to môžeme zmeniť, zmeníme; ak obmedzenie vychádza zo zákona, sankčného zoznamu alebo pravidla siete, nemôžeme a otvorene to povieme, aby ste sa o to nemuseli ďalej pokúšať.