Zabranjene aktivnosti i jurisdikcije

1. Područje primjene

1.1 Što je obuhvaćeno. Ova Politika utvrđuje djelatnosti, transakcije, aktivnosti i jurisdikcije koje su na Platformi zabranjene ili ograničene. Primjenjuje se na svakog korisnika i svaku transakciju i čini sastavni dio Uvjeta poslovanja na https://nelvoi.com/terms-conditions.

1.2 Odakle dolaze pravila. Istodobno se primjenjuju tri skupa pravila: pravo uključenih jurisdikcija, pravila kartičnih mreža i zahtjevi licencirane institucije koja izdaje kartice. Zabrana može proizlaziti iz bilo kojeg od njih, a kršenje jednog može cijeli program stajati prava na rad – zato se ova pravila provode, a ne samo objavljuju. Kad je ograničenje doista naš vlastiti poslovni izbor, ova Politika to navodi.

1.3 Izmjene. Ova se Politika mijenja sa sankcijskim popisima i smjernicama tijela kao što su Stručna skupina za financijsko djelovanje i tijela za sankcije jurisdikcija u kojima poslujemo. Te izmjene mogu stupiti na snagu odmah i bez prethodne obavijesti, jer tako sankcije funkcioniraju.

3. Zabranjene transakcije

Osim gore navedenih kategorija, nisu dopuštene sljedeće transakcije: kupnja ili prodaja kontroliranih tvari bez odobrenja; korištenje ukradenih, krivotvorenih ili neovlaštenih platnih instrumenata, identifikacijskih isprava ili vjerodajnica; financiranje kibernetičkog kriminala, zlonamjernog softvera, hakerskih usluga ili tržišta na darknetu; neovlaštena trgovina oružjem, streljivom ili eksplozivima; nelicencirane online ljekarne; trgovina osobnim podacima; nelicencirano kreditiranje ili naplata dugova; trgovina ugroženim vrstama ili zaštićenim kulturnim dobrima; te svaka transakcija osmišljena radi zaobilaženja sankcija, izvoznih kontrola ili pragova za prijavu.

Strukturiranje. Namjerno dijeljenje transakcija radi ostanka ispod praga za prijavu ili verifikaciju samo je po sebi kazneno djelo u većini jurisdikcija, neovisno o podrijetlu novca, i jedan je od obrazaca koje je praćenje transakcija izričito namijenjeno otkrivati.

Sankcije. Nijedna transakcija ne smije uključivati osobu ili subjekt s primjenjivog sankcijskog popisa, subjekt u vlasništvu ili pod kontrolom takve strane, niti bilo kakav aranžman zbog kojeg bismo mi ili naši partneri prekršili propise o sankcijama.

4. Aktivnosti koje zahtijevaju pojačanu dubinsku analizu

Neke su djelatnosti zakonite, ali nose povećan rizik financijskog kriminala i mogu se opsluživati samo nakon pojačane dubinske analize i izričitog odobrenja. To uključuje pružatelje novčanih usluga; mjenjačnice kriptovaluta, brokere i pružatelje novčanika; platforme za igre na sreću, klađenje i gaming; dobrotvorne organizacije i zaklade; platforme za sadržaj za odrasle i monetizaciju kreatora; trgovce plemenitim metalima, draguljima i robom visoke vrijednosti; te djelatnosti u sektorima s povećanim regulatornim rizikom.

Što odobrenje zahtijeva. Potpuno licenciranje i registraciju kod svih nadležnih tijela; dokaziv program sprečavanja pranja novca i financiranja terorizma; postupke dubinske analize klijenata; revidirane financijske izvještaje ili ekvivalent; te čistu regulatornu povijest bez neriješenih mjera.

Trajni uvjeti. Odobreni odnosi višeg rizika podliježu periodičnoj provjeri i pojačanom praćenju transakcija, a odobrenje se može povući ako uvjeti pod kojima je dano prestanu biti ispunjeni.

5. Jurisdikcije koje ne možemo opsluživati

5.1 Sveobuhvatne sankcije. Nijedan regulirani pružatelj ne može opsluživati jurisdikcije i područja pod sveobuhvatnim međunarodnim sankcijskim programima. Na dan ove Politike to uključuje Kubu, Iran, Sjevernu Koreju i Siriju, zajedno s okupiranim područjima Ukrajine i područjima koja nisu pod kontrolom ukrajinske vlade – Krimom te dijelovima Donjecka, Luhanska, Zaporižja i Hersona koji nisu pod kontrolom ukrajinske vlade. To nije naša odluka, na nju nema žalbe i nikakav je poslovni razlog ne može poništiti.

5.2 Opsežne mjere. Rusija i Bjelorusija podliježu opsežnim financijskim sankcijama u jurisdikcijama važnima za ovaj program i ne mogu se opsluživati.

5.3 Dodatna ograničenja. Povrh navedenoga, odobrenja i sklonost riziku partnera izdavatelja ograničavaju i druge zemlje, obično uključujući one s popisa Stručne skupine za financijsko djelovanje za jurisdikcije pod pojačanim nadzorom ili one za koje je upućen poziv na djelovanje. Potpuni popis zemalja ovisi o partneru izdavatelju i bit će objavljen na ovoj stranici prije otvaranja računa. Sada ne objavljujemo popis koji bismo poslije možda morali opovrgnuti.

5.4 Vaša odgovornost. Odgovorni ste za to da Platformu ne koristite protivno ovim ograničenjima. Računi za koje se utvrdi da se njima upravlja iz ograničene jurisdikcije ili da se koriste za usmjeravanje transakcija u nju ili iz nje bit će suspendirani.

5.5 Putovanje nije prebivalište. Trošenje u inozemstvu i prebivalište u inozemstvu različita su pitanja. Kratko putovanje nije promjena prebivališta; preseljenje jest i utječe na to koja se pravila primjenjuju na vaš račun. Obavijestite nas ako se preselite.

7. Praćenje i provedba

7.1 Praćenje. Mi i naši partneri provodimo automatizirano i ručno praćenje: provjeru transakcija, provjeru klijenata i drugih ugovornih strana na sankcijskim popisima, periodični pregled računa i analizu obrazaca koji upućuju na pokušaj zaobilaženja ograničenja.

7.2 Istraga. Kad se sumnja na kršenje, možemo suspendirati račun i zadržati sredstva, zatražiti dokumentaciju, ograničiti određene funkcije i angažirati vanjske stručnjake. Suspenzija tijekom istrage razmjerna je problemu i ne predstavlja utvrđenje.

7.3 Posljedice. Potvrđeno kršenje može dovesti do suspenzije ili zatvaranja računa, prijave regulatorima, financijsko-obavještajnim jedinicama ili tijelima za provedbu zakona te, ako je opravdano, do građanskih ili kaznenih postupaka. Kad zakon zahtijeva prijavu, ujedno nam zabranjuje da vam kažemo da je podnesena.

7.4 Suradnja. Surađujemo s propisno upućenim zahtjevima tijela za provedbu zakona i regulatora te čuvamo evidenciju kad to istraga zahtijeva. Podatke o klijentima ne predajemo na temelju neformalnog upita.

8. Vaše obveze i prijavljivanje

8.1 Obveze. Pridržavajte se ove Politike i primjenjivog prava; dajte točne i potpune podatke pri otvaranju računa i nakon toga; odmah nas obavijestite ako se promijene vaše aktivnosti, vlasništvo ili regulatorni status; i surađujte pri zahtjevima za usklađenost.

8.2 Prijavljivanje. Ako saznate za aktivnost na Platformi koja bi mogla kršiti ovu Politiku, prijavite je na [email protected]. Prijave se mogu podnijeti povjerljivo.

8.3 Ako mislite da smo pogriješili. Događa se. Automatizirana pravila označavaju obične stvari, a kategorija kartične mreže katkad loše pristaje trgovcu. Pišite na [email protected] s datumom, iznosom i trgovcem i zatražite pregled. Kad možemo promijeniti ishod, promijenit ćemo ga; kad ograničenje proizlazi iz zakona, sankcijskog popisa ili pravila mreže, ne možemo, i to ćemo jasno reći, a ne pustiti da i dalje pokušavate.