Keelatud tegevused ja jurisdiktsioonid

1. Kohaldamisala

1.1 Mida see hõlmab. Käesolev poliitika sätestab ärid, tehingud, tegevused ja jurisdiktsioonid, mis on platvormil keelatud või piiratud. See kehtib iga kasutaja ja iga tehingu suhtes ning on osa üldtingimustest aadressil https://nelvoi.com/terms-conditions.

1.2 Kust reeglid tulevad. Korraga kehtivad kolm reeglistikku: asjaomaste jurisdiktsioonide õigus, kaardivõrkude reeglid ja kaarte väljastava litsentseeritud asutuse nõuded. Keeld võib tuleneda ükskõik millisest neist ja ühe rikkumine võib maksta kogu programmile tegutsemisõiguse – seepärast neid ka rakendatakse, mitte ei näidata lihtsalt välja. Kui piirang on tõesti meie oma äriline valik, ütleb käesolev poliitika seda.

1.3 Muudatused. Käesolev poliitika muutub koos sanktsiooninimekirjadega ning selliste asutuste juhistega nagu Rahapesuvastane Töökond (Financial Action Task Force) ja nende jurisdiktsioonide sanktsiooniasutused, mille all tegutseme. Need muudatused võivad jõustuda kohe ja ette teatamata, sest nii sanktsioonid toimivad.

3. Keelatud tehingud

Lisaks ülaltoodud kategooriatele pole lubatud järgmised tehingud: kontrollitavate ainete ost või müük ilma loata; varastatud, võltsitud või volitamata maksevahendite, isikut tõendavate dokumentide või kasutajatunnuste kasutamine; küberkuritegevuse, pahavara, häkkimisteenuste või darknet-turgude rahastamine; relvade, laskemoona või lõhkeainetega loata kauplemine; litsentsita internetiapteegid; isikuandmetega kauplemine; litsentsita laenamine või võlgade sissenõudmine; ohustatud liikide või kaitstud kultuuriväärtustega kauplemine; ja mis tahes tehing, mille eesmärk on sanktsioonidest, ekspordikontrollist või aruandluse künnistest kõrvale hoida.

Tehingute tükeldamine. Tehingute tahtlik jagamine, et jääda allapoole aruandluse või verifitseerimise künnist, on enamikus jurisdiktsioonides iseenesest süütegu, sõltumata sellest, kust raha pärineb, ja see on üks konkreetsetest mustritest, mille avastamiseks tehingute seire on loodud.

Sanktsioonid. Ükski tehing ei tohi hõlmata isikut ega üksust, kes on kantud kohaldatavasse sanktsiooninimekirja, sellise osapoole omanduses või kontrolli all olevat üksust ega mis tahes korraldust, mis põhjustaks meie või meie partnerite poolt sanktsiooniõiguse rikkumise.

4. Tugevdatud hoolsusmeetmeid nõudvad tegevused

Mõned ärid on seaduslikud, kuid nendega kaasneb kõrgendatud finantskuritegude risk ning neid saab teenindada alles pärast tugevdatud hoolsusmeetmete kohaldamist ja selgesõnalist heakskiitu. Nende hulka kuuluvad rahateenuste ärid; krüptovaluuta börsid, maaklerid ja rahakotiteenuse pakkujad; hasartmängu-, kihlveo- ja mänguplatvormid; heategevusorganisatsioonid ja sihtasutused; täiskasvanutele mõeldud sisu ja sisuloojate monetiseerimise platvormid; väärismetallide, vääriskivide ja kõrge väärtusega kaupade kauplejad; ning kõrgendatud regulatiivse riskiga sektorite ärid.

Mida heakskiit nõuab. Täielik litsentseerimine ja registreerimine kõigi asjaomaste asutuste juures; tõendatav rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise programm; kliendi hoolsusmeetmete kord; auditeeritud finantsaruanded või nendega samaväärne; ning puhas regulatiivne ajalugu ilma lahendamata menetlusteta.

Jätkuvad tingimused. Heakskiidetud kõrgema riskiga suhted alluvad perioodilisele ülevaatusele ja tugevdatud tehingute seirele ning heakskiidu võib tagasi võtta, kui tingimused, millel see põhines, ei ole enam täidetud.

5. Jurisdiktsioonid, mida me teenindada ei saa

5.1 Terviklikud sanktsioonid. Ükski reguleeritud teenusepakkuja ei saa teenindada jurisdiktsioone ja territooriume, mille suhtes kehtivad terviklikud rahvusvahelised sanktsiooniprogrammid. Käesoleva poliitika kuupäeva seisuga kuuluvad nende hulka Kuuba, Iraan, Põhja-Korea ja Süüria ning Ukraina okupeeritud ja valitsuse kontrolli alt väljas olevad territooriumid – Krimm ning Donetski, Luhanski, Zaporižžja ja Hersoni alad, mis ei ole Ukraina valitsuse kontrolli all. See ei ole meie otsus, seda ei saa edasi kaevata ja ükski äriline kaalutlus ei ole sellest tähtsam.

5.2 Ulatuslikud meetmed. Venemaa ja Valgevene suhtes kehtivad selle programmi jaoks olulistes jurisdiktsioonides ulatuslikud finantssanktsioonid ja neid ei saa teenindada.

5.3 Lisapiirangud. Lisaks eelnevale piiravad väljastava partneri enda load ja riskivalmidus täiendavaid riike, tavaliselt neid, mis on Rahapesuvastase Töökonna nimekirjades suurendatud seire all olevate või tegutsemisnõudega jurisdiktsioonidena. Täielik riikide nimekiri sõltub väljastavast partnerist ja avaldatakse sellel lehel enne kontode avanemist. Me ei avalda praegu nimekirja, millele võiksime hiljem vastu rääkida.

5.4 Sinu vastutus. Sinu vastutus on mitte kasutada platvormi nende piirangute vastaselt. Kontod, mida kasutatakse piiratud jurisdiktsioonist või mille kaudu suunatakse tehinguid sellisesse jurisdiktsiooni või sealt, peatatakse.

5.5 Reis ei ole elukoht. Välismaal raha kulutamine ja välismaal elamine on eri küsimused. Lühike reis ei ole elukoha muutus; kolimine on ja see mõjutab, millised reeglid sinu kontole kehtivad. Anna meile teada, kui kolid.

7. Seire ja täitmise tagamine

7.1 Seire. Meie ja meie partnerid kasutame automaatset ja käsitsi seiret: tehingute sõelumine, klientide ja vastaspoolte sanktsioonikontroll, kontode perioodiline ülevaatus ning mustrite analüüs, mis viitavad katsele piirangust kõrvale hoida.

7.2 Uurimine. Rikkumise kahtluse korral võime konto peatada ja raha kinni pidada, küsida dokumente, piirata konkreetseid funktsioone ja kaasata väliseid spetsialiste. Peatamine uurimise ajal on probleemiga proportsionaalne ega ole järeldus.

7.3 Tagajärjed. Kinnitatud rikkumine võib kaasa tuua konto peatamise või sulgemise, teate esitamise järelevalveasutustele, rahapesu andmebüroodele või õiguskaitseasutustele ning põhjendatud juhul tsiviil- või kriminaalmenetluse. Kui seadus nõuab teate esitamist, keelab see meil ka sulle öelda, et teade on esitatud.

7.4 Koostöö. Teeme koostööd nõuetekohaselt vormistatud õiguskaitse- ja järelevalveasutuste taotluste korral ning säilitame andmeid, kui uurimine seda nõuab. Me ei anna kliendiandmeid välja mitteametliku pöördumise peale.

8. Sinu kohustused ja teatamine

8.1 Kohustused. Järgi käesolevat poliitikat ja kohaldatavat õigust; anna konto avamisel ja hiljem täpset ja täielikku teavet; teata meile viivitamata, kui sinu tegevus, omandisuhted või regulatiivne seisund muutub; ning tee vastavustaotluste korral koostööd.

8.2 Teatamine. Kui saad teada platvormil toimuvast tegevusest, mis võib käesolevat poliitikat rikkuda, teata sellest aadressil [email protected]. Teate võib esitada konfidentsiaalselt.

8.3 Kui arvad, et eksisime. Nii juhtub. Automaatsed reeglid märgivad tavalisi asju ja kaardivõrgu kategooria klassifikatsioon ei sobi mõnikord kaupmehele hästi. Kirjuta aadressile [email protected], märgi kuupäev, summa ja kaupmees ning palu ülevaatust. Kui saame seda muuta, teeme seda; kui piirang tuleneb seadusest, sanktsiooninimekirjast või võrgu reeglist, ei saa me seda muuta ja ütleme seda otse, selle asemel et lasta sul edasi proovida.