Απαγορευμένες δραστηριότητες και δικαιοδοσίες

1. Πεδίο εφαρμογής

1.1 Τι καλύπτει. Η παρούσα Πολιτική ορίζει τις επιχειρήσεις, τις συναλλαγές, τις δραστηριότητες και τις δικαιοδοσίες που απαγορεύονται ή περιορίζονται στην Πλατφόρμα. Ισχύει για κάθε χρήστη και κάθε συναλλαγή και αποτελεί μέρος των Όρων και Προϋποθέσεων στη διεύθυνση https://nelvoi.com/terms-conditions.

1.2 Από πού προέρχονται οι κανόνες. Τρία σύνολα κανόνων ισχύουν ταυτόχρονα: το δίκαιο των εμπλεκόμενων δικαιοδοσιών, οι κανόνες των δικτύων καρτών και οι απαιτήσεις του αδειοδοτημένου ιδρύματος που εκδίδει τις κάρτες. Μια απαγόρευση μπορεί να προέρχεται από οποιοδήποτε από αυτά, και η παραβίαση ενός μπορεί να στερήσει από ολόκληρο το πρόγραμμα το δικαίωμα λειτουργίας. Γι' αυτό οι κανόνες επιβάλλονται και δεν απλώς αναγράφονται. Όπου ένας περιορισμός είναι πράγματι δική μας εμπορική επιλογή, η παρούσα Πολιτική το αναφέρει.

1.3 Αλλαγές. Η παρούσα Πολιτική μεταβάλλεται ανάλογα με τους χαρακτηρισμούς κυρώσεων και τις κατευθύνσεις φορέων όπως η Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης και οι αρχές κυρώσεων των δικαιοδοσιών στις οποίες δραστηριοποιούμαστε. Οι αλλαγές αυτές μπορούν να τεθούν σε ισχύ αμέσως και χωρίς ειδοποίηση, διότι έτσι λειτουργούν οι κυρώσεις.

3. Απαγορευμένες συναλλαγές

Πέρα από τις παραπάνω κατηγορίες, δεν επιτρέπονται οι εξής συναλλαγές: αγορά ή πώληση ελεγχόμενων ουσιών χωρίς άδεια· χρήση κλεμμένων, πλαστών ή μην εξουσιοδοτημένων μέσων πληρωμής, εγγράφων ταυτοποίησης ή διαπιστευτηρίων· χρηματοδότηση κυβερνοεγκλήματος, κακόβουλου λογισμικού, υπηρεσιών hacking ή αγορών του darknet· μην εξουσιοδοτημένη εμπορία όπλων, πυρομαχικών ή εκρηκτικών· ηλεκτρονικά φαρμακεία χωρίς άδεια· εμπορία προσωπικών δεδομένων· δανεισμός ή είσπραξη οφειλών χωρίς άδεια· εμπορία απειλούμενων ειδών ή προστατευόμενων πολιτιστικών αγαθών· και κάθε συναλλαγή που αποσκοπεί στην καταστρατήγηση κυρώσεων, ελέγχων εξαγωγών ή ορίων αναφοράς.

Κατάτμηση συναλλαγών. Ο σκόπιμος διαχωρισμός συναλλαγών ώστε να μένουν κάτω από ένα όριο αναφοράς ή επαλήθευσης αποτελεί αυτοτελές αδίκημα στις περισσότερες δικαιοδοσίες, ανεξάρτητα από την προέλευση των υποκείμενων χρημάτων, και είναι ένα από τα συγκεκριμένα μοτίβα που έχει σχεδιαστεί να εντοπίζει η παρακολούθηση συναλλαγών.

Κυρώσεις. Καμία συναλλαγή δεν επιτρέπεται να αφορά πρόσωπο ή οντότητα που περιλαμβάνεται σε εφαρμοστέο κατάλογο κυρώσεων, οντότητα που ανήκει σε τέτοιο μέρος ή ελέγχεται από αυτό, ή οποιαδήποτε διευθέτηση που θα οδηγούσε εμάς ή τους συνεργάτες μας σε παραβίαση της νομοθεσίας περί κυρώσεων.

4. Δραστηριότητες που απαιτούν ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια

Ορισμένες επιχειρήσεις είναι νόμιμες αλλά ενέχουν αυξημένο κίνδυνο οικονομικού εγκλήματος και μπορούν να εξυπηρετηθούν μόνο μετά από ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια και ρητή έγκριση. Σε αυτές περιλαμβάνονται επιχειρήσεις υπηρεσιών χρήματος· ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων, μεσίτες και πάροχοι πορτοφολιών· πλατφόρμες τυχερών παιχνιδιών, στοιχημάτων και gaming· φιλανθρωπικές οργανώσεις και ιδρύματα· πλατφόρμες περιεχομένου ενηλίκων και δημιουργών· έμποροι πολύτιμων μετάλλων, λίθων και αγαθών υψηλής αξίας· και επιχειρήσεις σε τομείς με αυξημένο κανονιστικό κίνδυνο.

Τι απαιτεί η έγκριση. Πλήρη αδειοδότηση και εγγραφή σε κάθε αρμόδια αρχή· αποδεδειγμένο πρόγραμμα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας· διαδικασίες δέουσας επιμέλειας ως προς τον πελάτη· ελεγμένες οικονομικές καταστάσεις ή ισοδύναμο· και καθαρό κανονιστικό ιστορικό χωρίς εκκρεμείς ενέργειες.

Διαρκείς όροι. Οι εγκεκριμένες σχέσεις υψηλότερου κινδύνου υπόκεινται σε περιοδική επανεξέταση και ενισχυμένη παρακολούθηση συναλλαγών, και η έγκριση μπορεί να ανακληθεί αν πάψουν να πληρούνται οι όροι υπό τους οποίους δόθηκε.

5. Δικαιοδοσίες που δεν μπορούμε να εξυπηρετήσουμε

5.1 Πλήρεις κυρώσεις. Κανένας εποπτευόμενος πάροχος δεν μπορεί να εξυπηρετήσει δικαιοδοσίες και εδάφη που υπόκεινται σε πλήρη διεθνή προγράμματα κυρώσεων. Κατά την ημερομηνία της παρούσας Πολιτικής σε αυτά περιλαμβάνονται η Κούβα, το Ιράν, η Βόρεια Κορέα και η Συρία, καθώς και τα κατεχόμενα εδάφη της Ουκρανίας και όσα δεν ελέγχονται από την κυβέρνησή της: η Κριμαία και οι περιοχές του Ντονέτσκ, του Λουγκάνσκ, της Ζαπορίζια και της Χερσώνας που δε βρίσκονται υπό τον έλεγχο της ουκρανικής κυβέρνησης. Δεν πρόκειται για δική μας απόφαση, δεν επιδέχεται προσφυγή και καμία εμπορική σκοπιμότητα δεν την υπερισχύει.

5.2 Εκτεταμένα μέτρα. Η Ρωσία και η Λευκορωσία υπόκεινται σε εκτεταμένες χρηματοοικονομικές κυρώσεις στις δικαιοδοσίες που αφορούν το παρόν πρόγραμμα και δεν μπορούν να εξυπηρετηθούν.

5.3 Πρόσθετοι περιορισμοί. Πέρα από τα παραπάνω, οι άδειες και η διάθεση ανάληψης κινδύνου του συνεργάτη έκδοσης περιορίζουν και άλλες χώρες, κατά κανόνα εκείνες που περιλαμβάνονται στους καταλόγους της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης με δικαιοδοσίες υπό αυξημένη παρακολούθηση ή για τις οποίες έχει εκδοθεί έκκληση για ανάληψη δράσης. Ο πλήρης κατάλογος χωρών εξαρτάται από τον συνεργάτη έκδοσης και θα δημοσιευθεί σε αυτή τη σελίδα πριν ανοίξουν οι λογαριασμοί. Δε δημοσιεύουμε τώρα έναν κατάλογο που ίσως χρειαστεί να διαψεύσουμε.

5.4 Η ευθύνη σας. Είστε υπεύθυνοι για να μη χρησιμοποιείτε την Πλατφόρμα κατά παράβαση αυτών των περιορισμών. Οι λογαριασμοί που διαπιστώνεται ότι λειτουργούν από περιορισμένη δικαιοδοσία ή χρησιμοποιούνται για τη δρομολόγηση συναλλαγών προς ή από αυτήν αναστέλλονται.

5.5 Το ταξίδι δεν είναι κατοικία. Οι δαπάνες στο εξωτερικό και η κατοικία στο εξωτερικό είναι διαφορετικά ζητήματα. Ένα σύντομο ταξίδι δε συνιστά αλλαγή κατοικίας· η μετεγκατάσταση συνιστά, και επηρεάζει τους κανόνες που ισχύουν για τον λογαριασμό σας. Ενημερώστε μας αν μετακομίσετε.

7. Παρακολούθηση και επιβολή

7.1 Παρακολούθηση. Εμείς και οι συνεργάτες μας εφαρμόζουμε αυτοματοποιημένη και χειροκίνητη παρακολούθηση: έλεγχο συναλλαγών, έλεγχο κυρώσεων για πελάτες και αντισυμβαλλομένους, περιοδική επανεξέταση λογαριασμών και ανάλυση μοτίβων που υποδηλώνουν απόπειρα παράκαμψης περιορισμού.

7.2 Διερεύνηση. Όταν υπάρχει υποψία παραβίασης, μπορούμε να αναστείλουμε τον λογαριασμό και να δεσμεύσουμε κεφάλαια, να ζητήσουμε έγγραφα, να περιορίσουμε συγκεκριμένες λειτουργίες και να απευθυνθούμε σε εξωτερικούς ειδικούς. Η αναστολή κατά τη διερεύνηση είναι ανάλογη του ζητήματος και δεν αποτελεί διαπίστωση.

7.3 Συνέπειες. Μια επιβεβαιωμένη παραβίαση μπορεί να οδηγήσει σε αναστολή ή κλείσιμο του λογαριασμού, σε αναφορά στις εποπτικές αρχές, στις μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών ή στις αρχές επιβολής του νόμου και, όπου δικαιολογείται, σε αστικές ή ποινικές διαδικασίες. Όπου ο νόμος απαιτεί αναφορά, μας απαγορεύει επίσης να σας ενημερώσουμε ότι υποβλήθηκε.

7.4 Συνεργασία. Συνεργαζόμαστε με νομίμως διατυπωμένα αιτήματα των αρχών επιβολής του νόμου και των εποπτικών αρχών και διατηρούμε αρχεία όπου το απαιτεί μια έρευνα. Δεν παραδίδουμε δεδομένα πελατών μετά από άτυπη προσέγγιση.

8. Οι υποχρεώσεις σας και η αναφορά

8.1 Υποχρεώσεις. Να συμμορφώνεστε με την παρούσα Πολιτική και το εφαρμοστέο δίκαιο· να παρέχετε ακριβείς και πλήρεις πληροφορίες κατά την ένταξη και στη συνέχεια· να μας ενημερώνετε άμεσα αν αλλάξουν οι δραστηριότητές σας, το ιδιοκτησιακό σας καθεστώς ή το κανονιστικό σας καθεστώς· και να συνεργάζεστε στα αιτήματα συμμόρφωσης.

8.2 Αναφορά. Αν αντιληφθείτε δραστηριότητα στην Πλατφόρμα που ενδέχεται να παραβιάζει την παρούσα Πολιτική, αναφέρετέ τη στο [email protected]. Οι αναφορές μπορούν να γίνονται εμπιστευτικά.

8.3 Αν πιστεύετε ότι κάναμε λάθος. Συμβαίνει. Οι αυτοματοποιημένοι κανόνες επισημαίνουν συνηθισμένα πράγματα και η κατηγοριοποίηση ενός δικτύου καρτών ορισμένες φορές ταιριάζει άσχημα σε έναν έμπορο. Γράψτε στο [email protected] με την ημερομηνία, το ποσό και τον έμπορο και ζητήστε επανεξέταση. Όπου μπορούμε να το αλλάξουμε, θα το κάνουμε· όπου ο περιορισμός προέρχεται από τον νόμο, από χαρακτηρισμό κυρώσεων ή από κανόνα δικτύου, δεν μπορούμε και θα σας το πούμε ξεκάθαρα, αντί να σας αφήνουμε να συνεχίζετε να προσπαθείτε.