금지 행위 및 금지 관할권

1. 적용 범위

1.1 적용 범위. 본 정책은 플랫폼에서 금지되거나 제한되는 사업, 거래, 행위 및 관할권을 정합니다. 모든 이용자와 모든 거래에 적용되며, https://nelvoi.com/terms-conditions 의 이용약관의 일부를 구성합니다.

1.2 규정의 근거. 세 가지 규정이 동시에 적용됩니다. 관련 관할권의 법률, 카드 네트워크의 규칙, 그리고 카드를 발급하는 인가 기관의 요구 사항입니다. 금지는 이 중 어디에서든 비롯될 수 있으며, 하나를 위반하면 프로그램 전체가 운영 권한을 잃을 수 있습니다. 이 규정을 단순히 게시하는 데 그치지 않고 실제로 집행하는 이유입니다. 제한이 순전히 당사의 상업적 판단인 경우에는 본 정책에 그렇게 명시합니다.

1.3 변경. 본 정책은 제재 지정과 국제자금세탁방지기구(FATF) 및 당사가 속한 관할권의 제재 당국 등의 지침에 따라 변경됩니다. 제재의 특성상 이러한 변경은 즉시, 사전 통지 없이 발효될 수 있습니다.

3. 금지 거래

위 범주에 더하여 다음 거래는 허용되지 않습니다. 허가 없는 규제 약물의 구매 또는 판매, 도난·위조·무단 결제 수단, 신분증 또는 인증 정보의 사용, 사이버 범죄, 악성 코드, 해킹 서비스 또는 다크넷 장터에 대한 자금 지원, 무기·탄약·폭발물의 무단 거래, 무인가 온라인 약국, 개인정보 거래, 무인가 대출 또는 채권 추심, 멸종 위기종 또는 보호 문화재 거래, 그리고 제재, 수출 통제 또는 보고 기준액을 회피하기 위한 모든 거래.

분할 거래. 보고 또는 인증 기준액 아래에 머물기 위해 고의로 거래를 쪼개는 행위는 자금의 출처와 무관하게 대부분의 관할권에서 그 자체로 범죄이며, 거래 모니터링이 탐지하도록 설계된 대표적인 유형 중 하나입니다.

제재. 어떤 거래도 적용 가능한 제재 목록에 지정된 개인 또는 단체, 그러한 당사자가 소유하거나 지배하는 단체, 또는 당사나 당사 파트너가 제재법을 위반하게 만드는 어떠한 방식과도 관련되어서는 안 됩니다.

4. 강화된 고객 확인이 필요한 활동

일부 사업은 합법이지만 금융 범죄 위험이 높아, 강화된 고객 확인과 명시적 승인을 거친 뒤에만 서비스할 수 있습니다. 여기에는 자금 서비스업, 암호화폐 거래소·브로커·지갑 제공자, 도박·베팅·게이밍 플랫폼, 자선 단체 및 재단, 성인 콘텐츠 및 크리에이터 수익화 플랫폼, 귀금속·보석·고가품 딜러, 그리고 규제 위험이 높은 업종의 사업이 포함됩니다.

승인 요건. 모든 관련 당국에 대한 완전한 인가 및 등록, 입증 가능한 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 프로그램, 고객 확인 절차, 감사받은 재무제표 또는 이에 준하는 자료, 그리고 미해결 조치가 없는 깨끗한 규제 이력.

지속 조건. 승인된 고위험 거래 관계는 정기 검토와 강화된 거래 모니터링의 대상이 되며, 승인의 전제 조건이 충족되지 않게 되면 승인이 철회될 수 있습니다.

5. 서비스할 수 없는 관할권

5.1 포괄적 제재. 어떤 규제 대상 서비스 제공자도 포괄적 국제 제재 프로그램의 대상인 관할권과 지역에는 서비스를 제공할 수 없습니다. 본 정책 작성일 기준으로 여기에는 쿠바, 이란, 북한, 시리아와 우크라이나의 점령 지역 및 정부 비통제 지역, 즉 크림반도와 우크라이나 정부의 통제 밖에 있는 도네츠크, 루한스크, 자포리자, 헤르손 지역이 포함됩니다. 이는 당사의 결정이 아니며, 이의 제기 대상이 아니고, 어떤 상업적 고려도 이를 뒤집을 수 없습니다.

5.2 광범위한 제재 조치. 러시아와 벨라루스는 본 프로그램과 관련된 관할권 전반에서 광범위한 금융 제재의 대상이며, 서비스를 제공할 수 없습니다.

5.3 추가 제한. 위 사항 외에도 발급 파트너 자체의 허가 범위와 위험 감수 수준에 따라 추가 국가가 제한되며, 여기에는 보통 국제자금세탁방지기구(FATF)의 강화 모니터링 대상 또는 조치 요구 대상 관할권 목록에 오른 국가가 포함됩니다. 전체 국가 목록은 발급 파트너에 따라 달라지며, 계정이 열리기 전에 이 페이지에 게시됩니다. 나중에 번복해야 할지도 모르는 목록을 지금 게시하지는 않습니다.

5.4 이용자의 책임. 이러한 제한을 위반하여 플랫폼을 사용하지 않을 책임은 이용자에게 있습니다. 제한 관할권에서 운영되거나, 제한 관할권으로 또는 제한 관할권으로부터 거래를 경유시키는 데 사용된 것으로 확인된 계정은 정지됩니다.

5.5 여행은 거주가 아닙니다. 해외에서 결제하는 것과 해외에 거주하는 것은 다른 문제입니다. 짧은 여행은 거주지 변경이 아니지만, 이주는 거주지 변경이며 계정에 적용되는 규정에 영향을 줍니다. 이주하시면 알려 주십시오.

7. 모니터링 및 집행

7.1 모니터링. 당사와 파트너는 자동 및 수동 모니터링을 운영합니다. 거래 심사, 고객 및 거래 상대방에 대한 제재 심사, 정기 계정 검토, 그리고 제한 회피 시도를 시사하는 패턴 분석이 포함됩니다.

7.2 조사. 위반이 의심되는 경우 당사는 계정을 정지하고 자금을 보류하며, 증빙 자료를 요청하고, 특정 기능을 제한하며, 외부 전문가를 참여시킬 수 있습니다. 조사 중의 정지는 사안에 비례하며, 위반을 확정하는 판단이 아닙니다.

7.3 결과. 위반이 확인되면 계정 정지 또는 해지, 규제 당국·금융정보분석기구·수사 기관에 대한 보고, 그리고 필요한 경우 민사 또는 형사 절차로 이어질 수 있습니다. 법률이 보고를 요구하는 경우, 그 법률은 보고 사실을 고객에게 알리는 것도 금지합니다.

7.4 협조. 당사는 수사 기관 및 규제 당국의 적법하게 구성된 요청에 협조하며, 조사에 필요한 경우 기록을 보존합니다. 비공식적인 요청에 고객 정보를 넘기지는 않습니다.

8. 이용자의 의무 및 신고

8.1 의무. 본 정책과 관련 법률을 준수하고, 가입 시와 그 이후에 정확하고 완전한 정보를 제공하며, 활동·소유 구조·규제 상태가 변경되면 즉시 알리고, 컴플라이언스 요청에 협조하십시오.

8.2 신고. 본 정책을 위반할 수 있는 플랫폼상의 활동을 알게 되면 [email protected]로 신고하십시오. 신고는 비밀리에 할 수 있습니다.

8.3 당사의 판단이 잘못됐다고 생각하신다면. 실제로 그런 일이 있습니다. 자동 규칙은 평범한 거래를 표시하기도 하고, 카드 네트워크의 업종 분류가 가맹점과 맞지 않을 때도 있습니다. 날짜, 금액, 가맹점을 적어 [email protected]로 검토를 요청하십시오. 바꿀 수 있는 것은 바꿉니다. 법률, 제재 지정 또는 네트워크 규칙에서 비롯된 제한은 바꿀 수 없으며, 계속 시도하시게 두는 대신 그렇다고 분명히 말씀드리겠습니다.