Activități și jurisdicții interzise

1. Domeniu de aplicare

1.1 Ce acoperă. Această Politică stabilește activitățile economice, tranzacțiile, activitățile și jurisdicțiile interzise sau restricționate pe Platformă. Se aplică fiecărui utilizator și fiecărei tranzacții și face parte din Termenii și condițiile de la https://nelvoi.com/terms-conditions.

1.2 De unde provin regulile. Se aplică simultan trei seturi de reguli: legea jurisdicțiilor implicate, regulile rețelelor de carduri și cerințele instituției licențiate care emite cardurile. O interdicție poate proveni din oricare dintre ele, iar încălcarea uneia poate costa întregul program dreptul de a funcționa – de aceea aceste reguli sunt aplicate efectiv, nu doar afișate. Acolo unde o restricție este cu adevărat o alegere comercială proprie, această Politică spune acest lucru.

1.3 Modificări. Această Politică se schimbă odată cu desemnările privind sancțiunile și cu îndrumările unor organisme precum Grupul de Acțiune Financiară Internațională și autoritățile de sancțiuni din jurisdicțiile în care operăm. Aceste modificări pot intra în vigoare imediat și fără notificare, pentru că așa funcționează sancțiunile.

3. Tranzacții interzise

Pe lângă categoriile de mai sus, nu sunt permise următoarele tranzacții: cumpărarea sau vânzarea de substanțe controlate fără autorizație; utilizarea de instrumente de plată, documente de identitate sau date de autentificare furate, falsificate sau neautorizate; finanțarea criminalității informatice, a programelor malware, a serviciilor de hacking sau a piețelor de pe darknet; comerțul neautorizat cu arme, muniție sau explozibili; farmaciile online nelicențiate; traficul de date personale; creditarea sau recuperarea de creanțe fără licență; comerțul cu specii pe cale de dispariție sau cu bunuri culturale protejate; și orice tranzacție concepută pentru a eluda sancțiuni, controale la export sau praguri de raportare.

Structurare. Împărțirea deliberată a tranzacțiilor pentru a rămâne sub un prag de raportare sau de verificare este, în majoritatea jurisdicțiilor, o infracțiune în sine, indiferent de originea banilor, și este unul dintre tiparele specifice pe care monitorizarea tranzacțiilor este construită să le detecteze.

Sancțiuni. Nicio tranzacție nu poate implica o persoană sau o entitate desemnată pe o listă de sancțiuni aplicabilă, o entitate deținută sau controlată de o astfel de parte sau orice aranjament care ne-ar determina pe noi sau pe partenerii noștri să încălcăm legislația privind sancțiunile.

4. Activități care necesită măsuri suplimentare de cunoaștere a clientelei

Unele activități sunt legale, dar prezintă un risc ridicat de infracțiuni financiare și pot fi deservite doar după aplicarea unor măsuri suplimentare de cunoaștere a clientelei și cu aprobare explicită. Acestea includ societățile de servicii financiare; platformele de schimb, brokerii și furnizorii de portofele de criptomonede; platformele de jocuri de noroc, pariuri și gaming; organizațiile caritabile și fundațiile; platformele de conținut pentru adulți și de monetizare pentru creatori; comercianții de metale prețioase, pietre prețioase și bunuri de valoare mare; și activitățile din sectoare cu risc de reglementare ridicat.

Ce presupune aprobarea. Licențiere și înregistrare completă la toate autoritățile aplicabile; un program demonstrabil de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului; proceduri de cunoaștere a clientelei; situații financiare auditate sau echivalente; și un istoric de reglementare curat, fără acțiuni nesoluționate.

Condiții continue. Relațiile aprobate cu risc ridicat fac obiectul unor revizuiri periodice și al unei monitorizări consolidate a tranzacțiilor, iar aprobarea poate fi retrasă dacă nu mai sunt îndeplinite condițiile în care a fost acordată.

5. Jurisdicții pe care nu le putem deservi

5.1 Sancțiuni cuprinzătoare. Niciun furnizor reglementat nu poate deservi jurisdicții și teritorii supuse unor programe internaționale de sancțiuni cuprinzătoare. La data acestei Politici, acestea includ Cuba, Iranul, Coreea de Nord și Siria, împreună cu teritoriile ocupate ale Ucrainei și cele aflate în afara controlului guvernamental – Crimeea și zonele din Donețk, Lugansk, Zaporojie și Herson care nu se află sub controlul guvernului ucrainean. Aceasta nu este decizia noastră, nu poate fi contestată și nicio considerație comercială nu are întâietate asupra ei.

5.2 Măsuri extinse. Rusia și Belarus fac obiectul unor sancțiuni financiare extinse în jurisdicțiile relevante pentru acest program și nu pot fi deservite.

5.3 Restricții suplimentare. Pe lângă cele de mai sus, autorizațiile proprii și apetitul pentru risc ale unui partener emitent restricționează și alte țări, de regulă inclusiv pe cele de pe listele Grupului de Acțiune Financiară Internațională cu jurisdicții aflate sub monitorizare sporită sau supuse unui apel la acțiune. Lista completă a țărilor depinde de partenerul emitent și va fi publicată pe această pagină înainte de deschiderea conturilor. Nu publicăm acum o listă pe care ar putea fi nevoie să o contrazicem.

5.4 Responsabilitatea dumneavoastră. Sunteți responsabil să nu folosiți Platforma cu încălcarea acestor restricții. Conturile despre care se constată că sunt operate dintr-o jurisdicție restricționată sau folosite pentru a direcționa tranzacții către sau dinspre aceasta vor fi suspendate.

5.5 Călătoria nu este reședință. A cheltui în străinătate și a avea reședința în străinătate sunt lucruri diferite. O călătorie scurtă nu este o schimbare de reședință; mutarea este și influențează regulile aplicabile contului dumneavoastră. Anunțați-ne dacă vă mutați.

7. Monitorizare și aplicare

7.1 Monitorizare. Noi și partenerii noștri efectuăm monitorizare automată și manuală: verificarea tranzacțiilor, verificarea clienților și a contrapărților pe listele de sancțiuni, revizuirea periodică a conturilor și analiza tiparelor care sugerează o încercare de eludare a unei restricții.

7.2 Investigație. Când există suspiciunea unei încălcări, putem suspenda contul și reține fondurile, solicita documente, restricționa anumite funcții și apela la specialiști externi. Suspendarea pe durata unei investigații este proporțională cu problema și nu reprezintă o constatare.

7.3 Consecințe. O încălcare confirmată poate duce la suspendarea sau închiderea contului, la raportarea către autoritățile de reglementare, unitățile de informații financiare sau organele de aplicare a legii și, când se justifică, la proceduri civile sau penale. Când legea cere o raportare, ne interzice și să vă spunem că a fost făcută.

7.4 Cooperare. Cooperăm în cazul solicitărilor legal constituite ale organelor de aplicare a legii și ale autorităților de reglementare și păstrăm evidențele când o investigație o impune. Nu predăm date ale clienților în urma unei abordări informale.

8. Obligațiile dumneavoastră și raportarea

8.1 Obligații. Respectați această Politică și legislația aplicabilă; furnizați informații exacte și complete la înrolare și ulterior; anunțați-ne prompt dacă se schimbă activitățile, structura de proprietate sau statutul dumneavoastră de reglementare; și cooperați la solicitările de conformitate.

8.2 Raportare. Dacă aflați de o activitate pe Platformă care poate încălca această Politică, raportați-o la [email protected]. Raportările pot fi făcute confidențial.

8.3 Dacă considerați că am greșit. Se întâmplă. Regulile automate semnalează lucruri obișnuite, iar clasificarea pe categorii a unei rețele de carduri uneori nu se potrivește unui comerciant. Scrieți la [email protected] cu data, suma și comerciantul și solicitați o reanalizare. Unde putem schimba, vom schimba; unde restricția provine din lege, dintr-o desemnare de sancțiuni sau dintr-o regulă a rețelei, nu putem și vă vom spune clar, în loc să vă lăsăm să tot încercați.