Zabronione działania i jurysdykcje

1. Zakres

1.1 Czego dotyczy. Niniejsza Polityka określa rodzaje działalności, transakcje, działania i jurysdykcje, które są na Platformie zabronione lub ograniczone. Ma zastosowanie do każdego użytkownika i każdej transakcji oraz stanowi część Regulaminu dostępnego pod adresem https://nelvoi.com/terms-conditions.

1.2 Skąd biorą się zasady. Jednocześnie obowiązują trzy zbiory reguł: prawo właściwych jurysdykcji, zasady organizacji kartowych oraz wymogi licencjonowanej instytucji wydającej karty. Zakaz może wynikać z każdego z nich, a naruszenie jednego może pozbawić cały program prawa do działania. Dlatego zasady te są egzekwowane, a nie tylko wyświetlane. Tam, gdzie ograniczenie jest rzeczywiście naszym własnym wyborem handlowym, niniejsza Polityka mówi to wprost.

1.3 Zmiany. Niniejsza Polityka zmienia się wraz z wpisami na listy sankcyjne oraz wytycznymi organów takich jak Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) i organy sankcyjne jurysdykcji, pod których prawem działamy. Zmiany te mogą wchodzić w życie natychmiast i bez uprzedzenia, bo tak działają sankcje.

3. Zabronione transakcje

Oprócz powyższych kategorii niedozwolone są następujące transakcje: zakup lub sprzedaż substancji kontrolowanych bez zezwolenia; używanie skradzionych, podrobionych lub nieautoryzowanych instrumentów płatniczych, dokumentów tożsamości lub danych uwierzytelniających; finansowanie cyberprzestępczości, złośliwego oprogramowania, usług hakerskich lub rynków w darknecie; nielegalny handel bronią, amunicją lub materiałami wybuchowymi; nielicencjonowane apteki internetowe; handel danymi osobowymi; nielicencjonowane pożyczki lub windykacja; handel gatunkami zagrożonymi lub chronionymi dobrami kultury; oraz każda transakcja mająca na celu obejście sankcji, kontroli eksportu lub progów raportowania.

Dzielenie transakcji. Celowe dzielenie transakcji w celu pozostania poniżej progu raportowania lub weryfikacji w większości jurysdykcji samo w sobie stanowi przestępstwo, niezależnie od pochodzenia środków, i jest jednym z konkretnych wzorców, do których wykrywania służy monitoring transakcji.

Sankcje. Żadna transakcja nie może dotyczyć osoby lub podmiotu wpisanego na właściwą listę sankcyjną, podmiotu będącego własnością lub pod kontrolą takiej strony ani żadnego ustalenia, które doprowadziłoby nas lub naszych partnerów do naruszenia prawa sankcyjnego.

4. Działalność wymagająca wzmożonych środków bezpieczeństwa finansowego

Niektóre rodzaje działalności są legalne, ale niosą podwyższone ryzyko przestępczości finansowej i mogą być obsługiwane dopiero po zastosowaniu wzmożonych środków należytej staranności i wyraźnej akceptacji. Należą do nich: instytucje usług pieniężnych; giełdy kryptowalut, brokerzy i dostawcy portfeli; platformy hazardowe, bukmacherskie i gier; organizacje charytatywne i fundacje; platformy z treściami dla dorosłych i monetyzacji twórców; handlarze metalami szlachetnymi, kamieniami i towarami o wysokiej wartości; oraz firmy z sektorów o podwyższonym ryzyku regulacyjnym.

Czego wymaga akceptacja. Pełnej licencji i rejestracji w każdym właściwym organie; wykazanego programu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu; procedur należytej staranności wobec klientów; zbadanych sprawozdań finansowych lub ich odpowiednika; oraz czystej historii regulacyjnej bez nierozstrzygniętych postępowań.

Warunki ciągłe. Zaakceptowane relacje o podwyższonym ryzyku podlegają okresowemu przeglądowi i wzmożonemu monitoringowi transakcji, a akceptacja może zostać cofnięta, jeśli warunki, na jakich jej udzielono, przestaną być spełniane.

5. Jurysdykcje, których nie możemy obsługiwać

5.1 Sankcje całościowe. Żaden regulowany dostawca nie może obsługiwać jurysdykcji i terytoriów objętych całościowymi międzynarodowymi programami sankcji. Na dzień niniejszej Polityki obejmuje to Kubę, Iran, Koreę Północną i Syrię, a także okupowane i niekontrolowane przez rząd terytoria Ukrainy: Krym oraz te obszary obwodów donieckiego, ługańskiego, zaporoskiego i chersońskiego, które nie są pod kontrolą rządu Ukrainy. To nie jest nasza decyzja, nie podlega odwołaniu i żadne względy handlowe jej nie uchylają.

5.2 Rozległe środki. Rosja i Białoruś są objęte rozległymi sankcjami finansowymi we wszystkich jurysdykcjach istotnych dla tego programu i nie mogą być obsługiwane.

5.3 Dodatkowe ograniczenia. Poza powyższym własne uprawnienia i apetyt na ryzyko partnera wydającego karty ograniczają kolejne kraje, zazwyczaj łącznie z tymi, które znajdują się na listach FATF jurysdykcji objętych wzmożonym monitoringiem lub wezwaniem do działania. Pełna lista krajów zależy od partnera wydającego karty i zostanie opublikowana na tej stronie przed otwarciem kont. Nie publikujemy teraz listy, której być może musielibyśmy zaprzeczyć.

5.4 Twoja odpowiedzialność. Odpowiadasz za to, by nie korzystać z Platformy z naruszeniem tych ograniczeń. Konta, co do których ustalono, że są obsługiwane z ograniczonej jurysdykcji lub służą do kierowania transakcji do niej lub z niej, zostaną zawieszone.

5.5 Podróż to nie miejsce zamieszkania. Wydawanie pieniędzy za granicą i zamieszkiwanie za granicą to dwie różne kwestie. Krótka podróż nie jest zmianą miejsca zamieszkania; przeprowadzka jest i wpływa na to, które zasady mają zastosowanie do Twojego konta. Poinformuj nas, jeśli się przeprowadzasz.

7. Monitoring i egzekwowanie

7.1 Monitoring. My i nasi partnerzy prowadzimy monitoring automatyczny i ręczny: screening transakcji, screening sankcyjny klientów i kontrahentów, okresowy przegląd kont oraz analizę wzorców wskazujących na próbę obejścia ograniczenia.

7.2 Postępowanie wyjaśniające. W razie podejrzenia naruszenia możemy zawiesić konto i wstrzymać środki, zażądać dokumentów, ograniczyć poszczególne funkcje i zaangażować zewnętrznych specjalistów. Zawieszenie na czas postępowania jest proporcjonalne do sprawy i nie stanowi rozstrzygnięcia.

7.3 Konsekwencje. Potwierdzone naruszenie może skutkować zawieszeniem lub zamknięciem konta, zgłoszeniem do organów nadzoru, jednostek analityki finansowej lub organów ścigania oraz, gdy jest to uzasadnione, postępowaniem cywilnym lub karnym. Tam, gdzie prawo wymaga zgłoszenia, zabrania nam też informować Cię, że je złożono.

7.4 Współpraca. Współpracujemy przy prawidłowo złożonych wnioskach organów ścigania i nadzoru oraz zabezpieczamy zapisy, gdy wymaga tego postępowanie. Nie przekazujemy danych klientów na nieformalną prośbę.

8. Twoje obowiązki i zgłaszanie

8.1 Obowiązki. Przestrzegaj niniejszej Polityki i obowiązującego prawa; podawaj dokładne i pełne informacje przy zakładaniu konta i później; informuj nas niezwłocznie o zmianie swojej działalności, struktury własności lub statusu regulacyjnego; współpracuj przy wnioskach działu zgodności.

8.2 Zgłaszanie. Jeśli dowiesz się o aktywności na Platformie, która może naruszać niniejszą Politykę, zgłoś ją na [email protected]. Zgłoszenia można składać poufnie.

8.3 Jeśli uważasz, że się pomyliliśmy. Zdarza się. Automatyczne reguły oznaczają zwyczajne rzeczy, a klasyfikacja kategorii nadana przez organizację kartową czasem źle pasuje do sprzedawcy. Napisz na [email protected], podaj datę, kwotę i sprzedawcę i poproś o ponowne sprawdzenie. Tam, gdzie możemy to zmienić, zmienimy; tam, gdzie ograniczenie wynika z prawa, wpisu na listę sankcyjną lub zasady organizacji kartowej, nie możemy, i powiemy to wprost, zamiast pozwalać Ci próbować dalej.