Aizliegtās darbības un jurisdikcijas

1. Darbības joma

1.1. Ko tas aptver. Šajā politikā noteikti uzņēmējdarbības veidi, darījumi, darbības un jurisdikcijas, kas Platformā ir aizliegti vai ierobežoti. Tā attiecas uz katru lietotāju un katru darījumu un ir daļa no Noteikumiem un nosacījumiem, kas pieejami https://nelvoi.com/terms-conditions.

1.2. No kurienes noteikumi izriet. Vienlaikus ir spēkā trīs noteikumu kopumi: iesaistīto jurisdikciju tiesību akti, karšu tīklu noteikumi un licencētās iestādes, kas izdod kartes, prasības. Aizliegums var izrietēt no jebkura no tiem, un viena pārkāpums var visai programmai maksāt tiesības darboties, tāpēc tie tiek īstenoti, nevis tikai izlikti apskatei. Ja ierobežojums tiešām ir mūsu pašu komerciāla izvēle, šī politika to norāda.

1.3. Izmaiņas. Šī politika mainās līdz ar sankciju sarakstiem un tādu iestāžu vadlīnijām kā Finanšu darījumu darba grupa un to jurisdikciju sankciju iestādes, kurās darbojamies. Šīs izmaiņas var stāties spēkā nekavējoties un bez paziņojuma, jo tā darbojas sankcijas.

3. Aizliegtie darījumi

Papildus iepriekš minētajām kategorijām nav atļauti šādi darījumi: kontrolējamu vielu pirkšana vai pārdošana bez atļaujas; zagtu, viltotu vai neatļautu maksāšanas līdzekļu, personu apliecinošu dokumentu vai pieslēgšanās datu izmantošana; kibernoziegumu, ļaunprātīgas programmatūras, uzlaušanas pakalpojumu vai darknet tirgu finansēšana; neatļauta tirdzniecība ar ieročiem, munīciju vai sprāgstvielām; nelicencētas interneta aptiekas; tirdzniecība ar personas datiem; nelicencēta kreditēšana vai parādu piedziņa; tirdzniecība ar apdraudētām sugām vai aizsargātiem kultūras priekšmetiem; un jebkurš darījums, kas paredzēts sankciju, eksporta kontroles vai ziņošanas sliekšņu apiešanai.

Darījumu sadalīšana. Apzināta darījumu sadalīšana, lai paliktu zem ziņošanas vai verifikācijas sliekšņa, lielākajā daļā jurisdikciju pati par sevi ir pārkāpums neatkarīgi no tā, kāda bija pati nauda, un tā ir viena no konkrētajām pazīmēm, kuru atklāšanai veidota darījumu uzraudzība.

Sankcijas. Darījumā nedrīkst būt iesaistīta persona vai organizācija, kas iekļauta piemērojamā sankciju sarakstā, organizācija, kas pieder šādai pusei vai ko tā kontrolē, vai jebkāda shēma, kuras dēļ mēs vai mūsu partneri pārkāptu sankciju tiesību aktus.

4. Darbības, kam nepieciešama padziļināta izpēte

Daži uzņēmumi ir likumīgi, taču tiem ir paaugstināts finanšu noziegumu risks, un tos var apkalpot tikai pēc padziļinātas izpētes un skaidra apstiprinājuma. Tie ir naudas pakalpojumu uzņēmumi; kriptovalūtu biržas, brokeri un maku pakalpojumu sniedzēji; azartspēļu, derību un spēļu platformas; labdarības organizācijas un fondi; pieaugušo satura un autoru monetizācijas platformas; dārgmetālu, dārgakmeņu un augstvērtīgu preču tirgotāji; un uzņēmumi nozarēs ar paaugstinātu regulatīvo risku.

Apstiprināšanas prasības. Pilna licencēšana un reģistrācija visās attiecīgajās iestādēs; pierādāma nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas programma; klientu izpētes procedūras; revidēti finanšu pārskati vai līdzvērtīgi dokumenti; un nevainojama regulatīvā vēsture bez neatrisinātām lietām.

Pastāvīgie nosacījumi. Apstiprinātām augstāka riska attiecībām piemēro periodisku pārskatīšanu un pastiprinātu darījumu uzraudzību, un apstiprinājumu var atsaukt, ja nosacījumi, ar kādiem tas dots, vairs netiek izpildīti.

5. Jurisdikcijas, kuras nevaram apkalpot

5.1. Visaptverošas sankcijas. Neviens regulēts pakalpojumu sniedzējs nevar apkalpot jurisdikcijas un teritorijas, uz kurām attiecas visaptverošas starptautisko sankciju programmas. Šīs politikas datumā tās ir Kuba, Irāna, Ziemeļkoreja un Sīrija, kā arī Ukrainas okupētās un valdības nekontrolētās teritorijas – Krima un tās Doņeckas, Luhanskas, Zaporižjas un Hersonas apgabalu daļas, kas nav Ukrainas valdības kontrolē. Tas nav mūsu lēmums, to nevar pārsūdzēt, un nekādi komerciāli apsvērumi to neatceļ.

5.2. Plaši pasākumi. Uz Krieviju un Baltkrieviju attiecas plašas finanšu sankcijas šai programmai būtiskajās jurisdikcijās, un tās nevar apkalpot.

5.3. Papildu ierobežojumi. Papildus iepriekš minētajam partnera – kartes izdevēja atļaujas un riska apetīte ierobežo citas valstis, parasti tostarp tās, kas iekļautas Finanšu darījumu darba grupas sarakstos par jurisdikcijām pastiprinātā uzraudzībā vai jurisdikcijām, attiecībā uz kurām izteikts aicinājums rīkoties. Pilns valstu saraksts ir atkarīgs no partnera – kartes izdevēja un tiks publicēts šajā lapā pirms kontu atvēršanas. Pašlaik nepublicējam sarakstu, kam vēlāk varētu nākties pretrunāt.

5.4. Jūsu atbildība. Jūs esat atbildīgs par to, lai Platformu neizmantotu, pārkāpjot šos ierobežojumus. Konti, kas tiek pārvaldīti no ierobežotas jurisdikcijas vai izmantoti darījumu novirzīšanai uz to vai no tās, tiks apturēti.

5.5. Ceļojums nav dzīvesvieta. Tēriņi ārzemēs un rezidence ārzemēs ir dažādi jautājumi. Īss ceļojums nav rezidences maiņa, bet pārcelšanās ir, un tā ietekmē, kādi noteikumi attiecas uz jūsu kontu. Paziņojiet mums, ja pārceļaties.

7. Uzraudzība un izpilde

7.1. Uzraudzība. Mēs un mūsu partneri veicam automatizētu un manuālu uzraudzību: darījumu pārbaudi, klientu un darījuma partneru pārbaudi sankciju sarakstos, periodisku kontu pārskatīšanu un tādu pazīmju analīzi, kas liecina par mēģinājumu apiet ierobežojumu.

7.2. Izmeklēšana. Ja ir aizdomas par pārkāpumu, varam apturēt kontu un aizturēt līdzekļus, pieprasīt dokumentus, ierobežot konkrētas funkcijas un piesaistīt ārējos speciālistus. Apturēšana izmeklēšanas laikā ir samērīga ar problēmu un nav pārkāpuma konstatējums.

7.3. Sekas. Apstiprināts pārkāpums var izraisīt konta apturēšanu vai slēgšanu, ziņošanu regulatoriem, finanšu izlūkošanas dienestiem vai tiesībaizsardzības iestādēm, kā arī civilprocesu vai kriminālprocesu, ja tas ir pamatoti. Ja likums prasa ziņojumu, tas arī aizliedz jums teikt, ka tas iesniegts.

7.4. Sadarbība. Mēs sadarbojamies, atbildot uz pienācīgi noformētiem tiesībaizsardzības iestāžu un regulatoru pieprasījumiem, un saglabājam ierakstus, ja to prasa izmeklēšana. Neoficiāli vēršoties, klientu datus neizsniedzam.

8. Jūsu pienākumi un ziņošana

8.1. Pienākumi. Ievērojiet šo politiku un piemērojamos tiesību aktus; sniedziet precīzu un pilnīgu informāciju, sākot sadarbību un vēlāk; nekavējoties paziņojiet mums, ja mainās jūsu darbība, īpašumtiesības vai regulatīvais statuss; un sadarbojieties, atbildot uz atbilstības pieprasījumiem.

8.2. Ziņošana. Ja uzzināt par darbību Platformā, kas var pārkāpt šo politiku, ziņojiet uz [email protected]. Ziņot var konfidenciāli.

8.3. Ja domājat, ka esam kļūdījušies. Tā notiek. Automatizēti noteikumi atzīmē parastas lietas, un karšu tīkla kategoriju klasifikācija dažkārt tirgotājam slikti atbilst. Rakstiet uz [email protected], norādiet datumu, summu un tirgotāju un lūdziet pārskatīšanu. Ja varam to mainīt, mainīsim. Ja ierobežojums izriet no likuma, sankciju saraksta vai tīkla noteikuma, nevaram, un mēs to pateiksim tieši, nevis ļausim jums turpināt mēģināt.