აკრძალული საქმიანობა და იურისდიქციები

1. მოქმედების სფერო

1.1 რას მოიცავს. ეს პოლიტიკა განსაზღვრავს ბიზნესებს, ოპერაციებს, საქმიანობებსა და იურისდიქციებს, რომლებიც პლატფორმაზე აკრძალული ან შეზღუდულია. ის ვრცელდება ყველა მომხმარებელსა და ყველა ოპერაციაზე და წარმოადგენს წესებისა და პირობების ნაწილს, რომლებიც განთავსებულია მისამართზე https://nelvoi.com/terms-conditions.

1.2 საიდან მოდის წესები. ერთდროულად მოქმედებს წესების სამი წყარო: შესაბამისი იურისდიქციების კანონმდებლობა, საბარათე ქსელების წესები და ბარათების ემიტენტი ლიცენზირებული დაწესებულების მოთხოვნები. აკრძალვა შეიძლება ნებისმიერი მათგანიდან მოდიოდეს და ერთი მათგანის დარღვევამ შეიძლება მთელ პროგრამას საქმიანობის უფლება დაუკარგოს — სწორედ ამიტომ ეს წესები აღსრულდება და არ არის მხოლოდ დეკლარირებული. სადაც შეზღუდვა მართლაც ჩვენი კომერციული არჩევანია, ეს პოლიტიკა ამას პირდაპირ აღნიშნავს.

1.3 ცვლილებები. ეს პოლიტიკა იცვლება სანქციური განსაზღვრებებისა და ისეთი ორგანოების მითითებების შესაბამისად, როგორებიცაა ფინანსური ქმედებების სპეციალური ჯგუფი და იმ იურისდიქციების სანქციების ორგანოები, რომლებშიც ვსაქმიანობთ. ასეთი ცვლილებები შეიძლება ძალაში დაუყოვნებლივ და შეტყობინების გარეშე შევიდეს, რადგან სანქციები ასე მუშაობს.

3. აკრძალული ოპერაციები

ზემოთ მოცემული კატეგორიების გარდა, დაუშვებელია შემდეგი ოპერაციები: კონტროლს დაქვემდებარებული ნივთიერებების ყიდვა ან გაყიდვა ნებართვის გარეშე; მოპარული, გაყალბებული ან არაავტორიზებული საგადახდო ინსტრუმენტების, პირადობის დამადასტურებელი დოკუმენტების ან ავტორიზაციის მონაცემების გამოყენება; კიბერდანაშაულის, მავნე პროგრამების, ჰაკერული მომსახურებების ან დარკნეტის ბაზრების დაფინანსება; იარაღის, საბრძოლო მასალის ან ასაფეთქებელი ნივთიერებების არაავტორიზებული ვაჭრობა; არალიცენზირებული ონლაინ აფთიაქები; პერსონალური მონაცემებით ვაჭრობა; არალიცენზირებული დაკრედიტება ან ვალის ამოღება; გადაშენების პირას მყოფი სახეობებით ან დაცული კულტურული ნივთებით ვაჭრობა; და ნებისმიერი ოპერაცია, რომელიც სანქციების, საექსპორტო კონტროლის ან ანგარიშგების ზღვრებისთვის გვერდის ავლას ემსახურება.

სტრუქტურირება. ოპერაციების განზრახ დაყოფა ანგარიშგების ან ვერიფიკაციის ზღვარს ქვემოთ დარჩენის მიზნით იურისდიქციების უმეტესობაში თავისთავად დანაშაულია, მიუხედავად იმისა, რა წარმომავლობისაა თანხა, და ეს ერთ-ერთი იმ კონკრეტული სქემათაგანია, რომელთა გამოსავლენადაც შექმნილია ოპერაციების მონიტორინგი.

სანქციები. არც ერთი ოპერაცია არ შეიძლება მოიცავდეს მოქმედ სანქციების სიაში შეყვანილ პირს ან ორგანიზაციას, ასეთი მხარის საკუთრებაში ან კონტროლის ქვეშ მყოფ ორგანიზაციას ან ნებისმიერ სქემას, რომელიც ჩვენ ან ჩვენს პარტნიორებს სანქციების კანონმდებლობის დარღვევამდე მიგვიყვანდა.

4. საქმიანობები, რომლებიც გაძლიერებულ შემოწმებას საჭიროებს

ზოგიერთი ბიზნესი კანონიერია, მაგრამ ფინანსური დანაშაულის მომატებულ რისკს ატარებს და მისი მომსახურება შესაძლებელია მხოლოდ გაძლიერებული შემოწმებისა და მკაფიო თანხმობის შემდეგ. მათ შორისაა ფულადი მომსახურების ბიზნესები; კრიპტოვალუტის ბირჟები, ბროკერები და საფულის პროვაიდერები; აზარტული თამაშების, ფსონებისა და გეიმინგის პლატფორმები; საქველმოქმედო ორგანიზაციები და ფონდები; ზრდასრულთა კონტენტისა და ავტორების მონეტიზაციის პლატფორმები; ძვირფასი ლითონების, ქვებისა და მაღალი ღირებულების საქონლის მოვაჭრეები; და ბიზნესები სექტორებში, სადაც მარეგულირებელი რისკი მომატებულია.

რას მოითხოვს თანხმობა. სრულ ლიცენზირებასა და რეგისტრაციას ყველა შესაბამის ორგანოში; ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების საწინააღმდეგო პროგრამას, რომლის არსებობაც დასტურდება; კლიენტის შემოწმების პროცედურებს; აუდიტირებულ ფინანსურ ანგარიშგებას ან მის ეკვივალენტს; და სუფთა მარეგულირებელ ისტორიას გადაუჭრელი ღონისძიებების გარეშე.

მიმდინარე პირობები. დამტკიცებული მაღალი რისკის ურთიერთობები ექვემდებარება პერიოდულ გადახედვასა და ოპერაციების გაძლიერებულ მონიტორინგს, ხოლო თანხმობა შეიძლება გაუქმდეს, თუ პირობები, რომლითაც ის გაიცა, აღარ სრულდება.

5. იურისდიქციები, რომლებსაც ვერ ვემსახურებით

5.1 ყოვლისმომცველი სანქციები. არც ერთ რეგულირებულ პროვაიდერს არ შეუძლია მოემსახუროს იურისდიქციებსა და ტერიტორიებს, რომლებზეც ყოვლისმომცველი საერთაშორისო სანქციების პროგრამები ვრცელდება. ამ პოლიტიკის თარიღისთვის მათ შორისაა კუბა, ირანი, ჩრდილოეთ კორეა და სირია, ასევე უკრაინის ოკუპირებული და მთავრობის კონტროლს მიღმა არსებული ტერიტორიები — ყირიმი და დონეცკის, ლუგანსკის, ზაპოროჟიესა და ხერსონის ის რაიონები, რომლებიც უკრაინის მთავრობის კონტროლის ქვეშ არ არის. ეს ჩვენი გადაწყვეტილება არ არის, არ საჩივრდება და არც ერთი კომერციული მოსაზრება მას არ აღემატება.

5.2 ფართო ზომები. რუსეთსა და ბელარუსზე ამ პროგრამისთვის რელევანტურ იურისდიქციებში ვრცელდება ფართო ფინანსური სანქციები და მათი მომსახურება შეუძლებელია.

5.3 დამატებითი შეზღუდვები. ზემოაღნიშნულის გარდა, საემისიო პარტნიორის საკუთარი ნებართვები და რისკის მადა ზღუდავს სხვა ქვეყნებსაც, როგორც წესი, მათ შორის ფინანსური ქმედებების სპეციალური ჯგუფის სიებში შეყვანილებს — გაძლიერებული მონიტორინგის ქვეშ მყოფ ან ქმედებისკენ მოწოდების მქონე იურისდიქციებს. ქვეყნების სრული სია დამოკიდებულია საემისიო პარტნიორზე და ამ გვერდზე ანგარიშების გახსნამდე გამოქვეყნდება. ახლა არ ვაქვეყნებთ სიას, რომლის უარყოფაც შეიძლება მოგვიწიოს.

5.4 თქვენი პასუხისმგებლობა. თქვენ პასუხისმგებელი ხართ, არ გამოიყენოთ პლატფორმა ამ შეზღუდვების დარღვევით. ანგარიშები, რომლებიც შეზღუდული იურისდიქციიდან იმართება ან გამოიყენება ასეთ იურისდიქციაში ან იქიდან ოპერაციების გასატარებლად, შეჩერდება.

5.5 მოგზაურობა არ ნიშნავს რეზიდენტობას. საზღვარგარეთ ხარჯვა და საზღვარგარეთ ცხოვრება სხვადასხვა საკითხია. მოკლე მოგზაურობა რეზიდენტობის შეცვლა არ არის; გადასახლება კი არის და გავლენას ახდენს იმაზე, რომელი წესები ვრცელდება თქვენს ანგარიშზე. გადასახლების შემთხვევაში შეგვატყობინეთ.

7. მონიტორინგი და აღსრულება

7.1 მონიტორინგი. ჩვენ და ჩვენი პარტნიორები ვახორციელებთ ავტომატურ და ხელით მონიტორინგს: ოპერაციების სკრინინგს, კლიენტებისა და კონტრაგენტების სანქციურ სკრინინგს, ანგარიშების პერიოდულ გადახედვასა და იმ სქემების ანალიზს, რომლებიც შეზღუდვისთვის გვერდის ავლის მცდელობაზე მიუთითებს.

7.2 მოკვლევა. დარღვევის ეჭვის შემთხვევაში შეგვიძლია შევაჩეროთ ანგარიში და დავაკავოთ სახსრები, მოვითხოვოთ დოკუმენტაცია, შევზღუდოთ კონკრეტული ფუნქციები და ჩავრთოთ გარე სპეციალისტები. მოკვლევის დროს შეჩერება საკითხის პროპორციულია და დარღვევის დადგენას არ ნიშნავს.

7.3 შედეგები. დადასტურებულმა დარღვევამ შეიძლება გამოიწვიოს ანგარიშის შეჩერება ან დახურვა, მარეგულირებლებისთვის, ფინანსური დაზვერვის სამსახურებისთვის ან სამართალდამცავი ორგანოებისთვის შეტყობინება და, საფუძვლის არსებობისას, სამოქალაქო ან სისხლის სამართლის წარმოება. როცა კანონი ანგარიშგებას მოითხოვს, ის ასევე გვიკრძალავს გითხრათ, რომ ასეთი ანგარიში წარდგენილია.

7.4 თანამშრომლობა. ვთანამშრომლობთ სამართალდამცავი ორგანოებისა და მარეგულირებლების სათანადოდ გაფორმებულ მოთხოვნებთან და ვინახავთ ჩანაწერებს, როცა მოკვლევა ამას მოითხოვს. არაფორმალური მიმართვის საფუძველზე კლიენტის მონაცემებს არ გადავცემთ.

8. თქვენი ვალდებულებები და შეტყობინება

8.1 ვალდებულებები. დაიცავით ეს პოლიტიკა და მოქმედი კანონმდებლობა; მოგვაწოდეთ ზუსტი და სრული ინფორმაცია რეგისტრაციისას და შემდგომ; დაუყოვნებლივ შეგვატყობინეთ, თუ შეიცვალა თქვენი საქმიანობა, მფლობელობა ან მარეგულირებელი სტატუსი; და ითანამშრომლეთ შესაბამისობის მოთხოვნებზე.

8.2 შეტყობინება. თუ შეიტყობთ პლატფორმაზე ისეთი აქტივობის შესახებ, რომელიც შესაძლოა არღვევდეს ამ პოლიტიკას, შეგვატყობინეთ მისამართზე [email protected]. შეტყობინების გაკეთება კონფიდენციალურად შეიძლება.

8.3 თუ ფიქრობთ, რომ შევცდით. ეს ხდება. ავტომატური წესები ჩვეულებრივ რამეებსაც მონიშნავს, საბარათე ქსელის კატეგორიის კლასიფიკაცია კი ზოგჯერ სავაჭრო ობიექტს ცუდად შეესაბამება. მოგვწერეთ მისამართზე [email protected], მიუთითეთ თარიღი, თანხა და სავაჭრო ობიექტი და მოითხოვეთ გადახედვა. სადაც შეცვლა შეგვიძლია, შევცვლით; სადაც შეზღუდვა კანონიდან, სანქციური განსაზღვრებიდან ან ქსელის წესიდან მოდის, ვერ შევცვლით და ამას პირდაპირ გეტყვით, რომ ცდა არ გააგრძელოთ.