กิจกรรมและเขตอำนาจที่ต้องห้าม

1. ขอบเขต

1.1 สิ่งที่ครอบคลุม นโยบายนี้กำหนดธุรกิจ ธุรกรรม กิจกรรม และเขตอำนาจที่ต้องห้ามหรือถูกจำกัดบนแพลตฟอร์ม มีผลกับผู้ใช้ทุกคนและธุรกรรมทุกรายการ และเป็นส่วนหนึ่งของข้อกำหนดและเงื่อนไขที่ https://nelvoi.com/terms-conditions

1.2 ที่มาของกฎ มีกฎสามชุดมีผลพร้อมกัน ได้แก่ กฎหมายของเขตอำนาจที่เกี่ยวข้อง กฎของเครือข่ายบัตร และข้อกำหนดของสถาบันที่ได้รับใบอนุญาตซึ่งเป็นผู้ออกบัตร ข้อห้ามอาจมาจากชุดใดก็ได้ และการละเมิดข้อหนึ่งอาจทำให้ทั้งโปรแกรมเสียสิทธิ์ในการดำเนินงาน ด้วยเหตุนี้กฎเหล่านี้จึงถูกบังคับใช้จริง ไม่ได้มีไว้แสดงเฉย ๆ ในกรณีที่ข้อจำกัดเป็นทางเลือกทางการค้าของเราเอง นโยบายนี้จะระบุไว้

1.3 การเปลี่ยนแปลง นโยบายนี้เปลี่ยนตามการกำหนดรายชื่อภายใต้มาตรการคว่ำบาตรและแนวทางจากหน่วยงานต่าง ๆ เช่น คณะทำงานเฉพาะกิจเพื่อดำเนินมาตรการทางการเงิน (FATF) และหน่วยงานด้านการคว่ำบาตรของเขตอำนาจที่เราดำเนินงาน การเปลี่ยนแปลงเหล่านั้นอาจมีผลทันทีโดยไม่ต้องแจ้งล่วงหน้า เพราะมาตรการคว่ำบาตรทำงานเช่นนั้น

3. ธุรกรรมต้องห้าม

นอกจากประเภทข้างต้น ธุรกรรมต่อไปนี้ไม่ได้รับอนุญาต: การซื้อหรือขายสารควบคุมโดยไม่ได้รับอนุญาต การใช้ตราสารการชำระเงิน เอกสารยืนยันตัวตน หรือข้อมูลรับรองที่ถูกขโมย ปลอมแปลง หรือไม่ได้รับอนุญาต การให้เงินทุนแก่อาชญากรรมไซเบอร์ มัลแวร์ บริการแฮก หรือตลาดดาร์กเน็ต การค้าอาวุธ กระสุน หรือวัตถุระเบิดโดยไม่ได้รับอนุญาต ร้านขายยาออนไลน์ที่ไม่มีใบอนุญาต การค้าข้อมูลส่วนบุคคล การให้กู้เงินหรือทวงหนี้โดยไม่มีใบอนุญาต การค้าสัตว์ใกล้สูญพันธุ์หรือโบราณวัตถุที่ได้รับการคุ้มครอง และธุรกรรมใด ๆ ที่ออกแบบมาเพื่อหลบเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตร การควบคุมการส่งออก หรือเกณฑ์การรายงาน

การแตกธุรกรรม การแยกธุรกรรมโดยเจตนาเพื่อให้ต่ำกว่าเกณฑ์การรายงานหรือการยืนยันตัวตนเป็นความผิดในตัวเองในเขตอำนาจส่วนใหญ่ ไม่ว่าเงินต้นทางจะเป็นเงินอะไรก็ตาม และเป็นรูปแบบเฉพาะที่การติดตามธุรกรรมถูกสร้างมาเพื่อตรวจจับ

มาตรการคว่ำบาตร ธุรกรรมต้องไม่เกี่ยวข้องกับบุคคลหรือนิติบุคคลที่อยู่ในรายชื่อคว่ำบาตรที่ใช้บังคับ นิติบุคคลที่บุคคลดังกล่าวเป็นเจ้าของหรือควบคุม หรือการจัดการใด ๆ ที่จะทำให้เราหรือพันธมิตรของเราละเมิดกฎหมายว่าด้วยการคว่ำบาตร

4. กิจกรรมที่ต้องผ่านการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงแบบเข้มข้น

ธุรกิจบางประเภทถูกกฎหมายแต่มีความเสี่ยงด้านอาชญากรรมทางการเงินสูง และให้บริการได้หลังผ่านการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงแบบเข้มข้นและได้รับอนุมัติอย่างชัดแจ้งเท่านั้น ได้แก่ ธุรกิจบริการด้านเงิน กระดานเทรดคริปโต โบรกเกอร์ และผู้ให้บริการกระเป๋าเงิน แพลตฟอร์มการพนัน การเดิมพัน และเกม องค์กรการกุศลและมูลนิธิ แพลตฟอร์มเนื้อหาสำหรับผู้ใหญ่และการสร้างรายได้ของครีเอเตอร์ ผู้ค้าโลหะมีค่า อัญมณี และสินค้ามูลค่าสูง และธุรกิจในภาคส่วนที่มีความเสี่ยงด้านกฎระเบียบสูง

เงื่อนไขการอนุมัติ ใบอนุญาตและการจดทะเบียนครบถ้วนกับทุกหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง โปรแกรมป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายที่พิสูจน์ได้ ขั้นตอนการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า งบการเงินที่ผ่านการตรวจสอบหรือเทียบเท่า และประวัติด้านกฎระเบียบที่สะอาด ไม่มีการดำเนินการที่ค้างอยู่

เงื่อนไขต่อเนื่อง ความสัมพันธ์ความเสี่ยงสูงที่ได้รับอนุมัติต้องผ่านการทบทวนเป็นระยะและการติดตามธุรกรรมแบบเข้มข้น และอาจเพิกถอนการอนุมัติได้หากเงื่อนไขที่ให้การอนุมัติไม่เป็นไปตามนั้นอีกต่อไป

5. เขตอำนาจที่เราให้บริการไม่ได้

5.1 การคว่ำบาตรแบบครอบคลุม ไม่มีผู้ให้บริการที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลรายใดให้บริการเขตอำนาจและดินแดนที่อยู่ภายใต้โปรแกรมคว่ำบาตรระหว่างประเทศแบบครอบคลุมได้ ณ วันที่ของนโยบายนี้ รวมถึง คิวบา อิหร่าน เกาหลีเหนือ และซีเรีย พร้อมด้วย ดินแดนของยูเครนที่ถูกยึดครองและอยู่นอกการควบคุมของรัฐบาล ได้แก่ ไครเมีย และพื้นที่ของโดเนตสค์ ลูฮันสค์ ซาปอริซเซีย และเคอร์ซอนที่ไม่อยู่ภายใต้การควบคุมของรัฐบาลยูเครน นี่ไม่ใช่การตัดสินใจของเรา อุทธรณ์ไม่ได้ และไม่มีเหตุผลทางการค้าใดลบล้างได้

5.2 มาตรการที่กว้างขวาง รัสเซียและเบลารุส อยู่ภายใต้มาตรการคว่ำบาตรทางการเงินที่กว้างขวางในเขตอำนาจที่เกี่ยวข้องกับโปรแกรมนี้ และไม่สามารถให้บริการได้

5.3 ข้อจำกัดเพิ่มเติม นอกเหนือจากข้างต้น สิทธิ์และระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของพันธมิตรผู้ออกบัตรจำกัดประเทศอื่นเพิ่มเติม โดยทั่วไปรวมถึงประเทศในรายชื่อเขตอำนาจของ FATF ที่อยู่ภายใต้การติดตามเพิ่มเติมหรือถูกเรียกร้องให้ดำเนินการ รายชื่อประเทศทั้งหมดขึ้นอยู่กับพันธมิตรผู้ออกบัตร และจะเผยแพร่ในหน้านี้ก่อนเปิดบัญชี ตอนนี้เราไม่เผยแพร่รายชื่อที่อาจต้องแก้ภายหลัง

5.4 ความรับผิดชอบของคุณ คุณมีหน้าที่ไม่ใช้แพลตฟอร์มโดยฝ่าฝืนข้อจำกัดเหล่านี้ บัญชีที่พบว่าดำเนินการจากเขตอำนาจที่ถูกจำกัด หรือใช้ส่งธุรกรรมไปยังหรือจากเขตอำนาจดังกล่าว จะถูกระงับ

5.5 การเดินทางไม่ใช่การพำนัก การใช้จ่ายในต่างประเทศกับการพำนักในต่างประเทศเป็นคนละเรื่อง การเดินทางระยะสั้นไม่ใช่การเปลี่ยนถิ่นที่อยู่ แต่การย้ายถิ่นฐานคือการเปลี่ยน และมีผลต่อกฎที่ใช้กับบัญชีของคุณ แจ้งเราหากคุณย้าย

7. การติดตามและการบังคับใช้

7.1 การติดตาม เราและพันธมิตรดำเนินการติดตามทั้งแบบอัตโนมัติและโดยเจ้าหน้าที่ ได้แก่ การคัดกรองธุรกรรม การคัดกรองมาตรการคว่ำบาตรของลูกค้าและคู่สัญญา การทบทวนบัญชีเป็นระยะ และการวิเคราะห์รูปแบบที่บ่งชี้ความพยายามหลบเลี่ยงข้อจำกัด

7.2 การสอบสวน หากสงสัยว่ามีการละเมิด เราอาจระงับบัญชีและกักเงิน ขอเอกสาร จำกัดฟีเจอร์เฉพาะ และใช้ผู้เชี่ยวชาญภายนอก การระงับระหว่างการสอบสวนเป็นไปตามสัดส่วนของปัญหาและไม่ถือเป็นข้อสรุป

7.3 ผลที่ตามมา การละเมิดที่ได้รับการยืนยันอาจนำไปสู่การระงับหรือปิดบัญชี การรายงานต่อหน่วยงานกำกับดูแล หน่วยข่าวกรองทางการเงิน หรือหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย และการดำเนินคดีแพ่งหรืออาญาเมื่อสมควร หากกฎหมายกำหนดให้รายงาน กฎหมายยังห้ามเราไม่ให้แจ้งคุณว่ามีการรายงาน

7.4 ความร่วมมือ เราให้ความร่วมมือกับคำขอที่ถูกต้องตามกฎหมายจากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและหน่วยงานกำกับดูแล และเก็บรักษาบันทึกเมื่อการสอบสวนจำเป็นต้องใช้ เราไม่ส่งมอบข้อมูลลูกค้าตามการติดต่อที่ไม่เป็นทางการ

8. หน้าที่ของคุณและการรายงาน

8.1 หน้าที่ ปฏิบัติตามนโยบายนี้และกฎหมายที่ใช้บังคับ ให้ข้อมูลที่ถูกต้องครบถ้วนตอนเริ่มใช้บริการและหลังจากนั้น แจ้งเราโดยเร็วหากกิจกรรม ความเป็นเจ้าของ หรือสถานะด้านกฎระเบียบของคุณเปลี่ยนแปลง และให้ความร่วมมือกับคำขอด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

8.2 การรายงาน หากคุณพบกิจกรรมบนแพลตฟอร์มที่อาจละเมิดนโยบายนี้ รายงานมาที่ [email protected] การรายงานสามารถทำเป็นความลับได้

8.3 หากคุณคิดว่าเราตัดสินผิด เราก็ผิดได้ กฎอัตโนมัติอาจตั้งธงกับเรื่องธรรมดา และการจัดประเภทของเครือข่ายบัตรบางครั้งไม่ตรงกับร้านค้า เขียนถึง [email protected] พร้อมวันที่ จำนวนเงิน และร้านค้า แล้วขอให้ทบทวน หากเราเปลี่ยนได้ เราจะเปลี่ยน หากข้อจำกัดมาจากกฎหมาย การกำหนดรายชื่อภายใต้มาตรการคว่ำบาตร หรือกฎของเครือข่าย เราเปลี่ยนไม่ได้ และเราจะบอกตรง ๆ แทนที่จะปล่อยให้คุณพยายามต่อไป