निषिद्ध गतिविधियाँ और क्षेत्राधिकार

1. दायरा

1.1 इसमें क्या शामिल है। यह नीति उन व्यवसायों, लेन-देन, गतिविधियों और क्षेत्राधिकारों को बताती है जो प्लेटफ़ॉर्म पर निषिद्ध या प्रतिबंधित हैं। यह हर उपयोगकर्ता और हर लेन-देन पर लागू होती है और https://nelvoi.com/terms-conditions पर दिए गए नियम और शर्तों का हिस्सा है।

1.2 नियम कहाँ से आते हैं। तीन नियम-संहिताएँ एक साथ लागू होती हैं: संबंधित क्षेत्राधिकारों का कानून, कार्ड नेटवर्क के नियम और कार्ड जारी करने वाले लाइसेंस प्राप्त संस्थान की आवश्यकताएँ। निषेध इनमें से किसी से भी आ सकता है, और एक का उल्लंघन पूरे प्रोग्राम का संचालन का अधिकार छीन सकता है। इसीलिए इन्हें सिर्फ़ दिखाया नहीं, बल्कि लागू किया जाता है। जहाँ कोई प्रतिबंध वास्तव में हमारा अपना व्यावसायिक निर्णय है, वहाँ यह नीति यह बात कहती है।

1.3 बदलाव। यह नीति प्रतिबंध सूचियों में नए नामों और फ़ाइनेंशियल एक्शन टास्क फ़ोर्स तथा हमारे संचालन वाले क्षेत्राधिकारों के प्रतिबंध प्राधिकरणों जैसे निकायों के मार्गदर्शन के साथ बदलती है। ये बदलाव तुरंत और बिना सूचना के लागू हो सकते हैं, क्योंकि प्रतिबंध इसी तरह काम करते हैं।

3. निषिद्ध लेन-देन

ऊपर की श्रेणियों के अलावा, निम्नलिखित लेन-देन की अनुमति नहीं है: बिना प्राधिकरण के नियंत्रित पदार्थों की खरीद या बिक्री; चोरी के, जाली या अनधिकृत भुगतान साधनों, पहचान दस्तावेज़ों या क्रेडेंशियल का उपयोग; साइबर अपराध, मैलवेयर, हैकिंग सेवाओं या डार्कनेट बाज़ारों की फ़ंडिंग; हथियारों, गोला-बारूद या विस्फोटकों का अनधिकृत व्यापार; बिना लाइसेंस की ऑनलाइन फ़ार्मेसियाँ; व्यक्तिगत डेटा की तस्करी; बिना लाइसेंस का ऋण या कर्ज़ वसूली; लुप्तप्राय प्रजातियों या संरक्षित सांस्कृतिक कलाकृतियों का व्यापार; और प्रतिबंधों, निर्यात नियंत्रणों या रिपोर्टिंग सीमाओं से बचने के लिए बनाया गया कोई भी लेन-देन।

स्ट्रक्चरिंग। रिपोर्टिंग या सत्यापन की सीमा से नीचे रहने के लिए लेन-देन को जान-बूझकर टुकड़ों में बाँटना ज़्यादातर क्षेत्राधिकारों में अपने आप में अपराध है, चाहे मूल पैसा जैसा भी रहा हो। यह उन खास पैटर्न में से एक है जिन्हें पकड़ने के लिए लेन-देन की निगरानी बनाई गई है।

प्रतिबंध। किसी भी लेन-देन में ऐसा व्यक्ति या संस्था शामिल नहीं हो सकती जो लागू प्रतिबंध सूची में नामित हो, न ऐसे पक्ष के स्वामित्व या नियंत्रण वाली संस्था, न ऐसी कोई व्यवस्था जिससे हम या हमारे पार्टनर प्रतिबंध कानून का उल्लंघन करें।

4. उन्नत उचित जाँच वाली गतिविधियाँ

कुछ व्यवसाय कानूनी हैं, लेकिन उनमें वित्तीय अपराध का जोखिम अधिक होता है, और उन्हें उन्नत उचित जाँच और स्पष्ट मंज़ूरी के बाद ही सेवा दी जा सकती है। इनमें मनी सर्विस बिज़नेस; क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज, ब्रोकर और वॉलेट प्रदाता; जुआ, सट्टेबाज़ी और गेमिंग प्लेटफ़ॉर्म; चैरिटी और फ़ाउंडेशन; वयस्क सामग्री और क्रिएटर मॉनेटाइज़ेशन प्लेटफ़ॉर्म; कीमती धातुओं, रत्नों और उच्च मूल्य के सामान के व्यापारी; और अधिक नियामक जोखिम वाले क्षेत्रों के व्यवसाय शामिल हैं।

मंज़ूरी के लिए क्या चाहिए। हर लागू प्राधिकरण से पूरा लाइसेंस और पंजीकरण; मनी-लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण की रोकथाम का प्रमाणित प्रोग्राम; ग्राहक की उचित जाँच की प्रक्रियाएँ; लेखा-परीक्षित वित्तीय विवरण या समकक्ष; और बिना किसी लंबित कार्रवाई वाला साफ़ नियामक इतिहास।

जारी शर्तें। मंज़ूर उच्च जोखिम वाले संबंधों की समय-समय पर समीक्षा और लेन-देन की उन्नत निगरानी होती है। जिन शर्तों पर मंज़ूरी दी गई थी, वे पूरी न होने पर मंज़ूरी वापस ली जा सकती है।

5. वे क्षेत्राधिकार जिन्हें हम सेवा नहीं दे सकते

5.1 व्यापक प्रतिबंध। कोई भी विनियमित प्रदाता उन क्षेत्राधिकारों और क्षेत्रों को सेवा नहीं दे सकता जिन पर व्यापक अंतरराष्ट्रीय प्रतिबंध प्रोग्राम लागू हैं। इस नीति की तारीख तक इनमें क्यूबा, ईरान, उत्तर कोरिया और सीरिया के साथ यूक्रेन के कब्ज़े वाले और सरकारी नियंत्रण से बाहर के क्षेत्र: क्रीमिया, और दोनेत्स्क, लुहान्स्क, ज़ापोरिज़्ज़िया और खेरसॉन के वे इलाके जो यूक्रेन सरकार के नियंत्रण में नहीं हैं शामिल हैं। यह हमारा निर्णय नहीं है, इस पर अपील नहीं हो सकती, और कोई व्यावसायिक कारण इसे बदल नहीं सकता।

5.2 व्यापक उपाय। इस प्रोग्राम से संबंधित क्षेत्राधिकारों में रूस और बेलारूस पर व्यापक वित्तीय प्रतिबंध लागू हैं, और उन्हें सेवा नहीं दी जा सकती।

5.3 अतिरिक्त प्रतिबंध। इनके अलावा, जारीकर्ता पार्टनर की अपनी अनुमतियाँ और जोखिम सहनशीलता और देशों को भी सीमित करती हैं। इनमें आमतौर पर फ़ाइनेंशियल एक्शन टास्क फ़ोर्स की बढ़ी हुई निगरानी या कार्रवाई के आह्वान वाली सूचियों के क्षेत्राधिकार शामिल होते हैं। देशों की पूरी सूची जारीकर्ता पार्टनर पर निर्भर है और खाते खुलने से पहले इसी पेज पर प्रकाशित होगी। हम अभी ऐसी सूची प्रकाशित नहीं कर रहे जिसका बाद में खंडन करना पड़े।

5.4 आपकी ज़िम्मेदारी। इन प्रतिबंधों का उल्लंघन करते हुए प्लेटफ़ॉर्म का उपयोग न करना आपकी ज़िम्मेदारी है। जो खाते किसी प्रतिबंधित क्षेत्राधिकार से चलाए जाते पाए जाएँगे, या जिनसे वहाँ लेन-देन भेजे या वहाँ से लाए जाएँगे, उन्हें निलंबित कर दिया जाएगा।

5.5 यात्रा निवास नहीं है। विदेश में खर्च करना और विदेश में निवास करना अलग-अलग बातें हैं। छोटी यात्रा निवास का बदलाव नहीं है, स्थानांतरण है, और इससे तय होता है कि आपके खाते पर कौन से नियम लागू होंगे। स्थान बदलने पर हमें बताएँ।

7. निगरानी और प्रवर्तन

7.1 निगरानी। हम और हमारे पार्टनर स्वचालित और मैन्युअल निगरानी करते हैं: लेन-देन की स्क्रीनिंग, ग्राहकों और प्रतिपक्षों की प्रतिबंध स्क्रीनिंग, खातों की समय-समय पर समीक्षा, और ऐसे पैटर्न का विश्लेषण जो किसी प्रतिबंध से बचने की कोशिश का संकेत दें।

7.2 जाँच। उल्लंघन का संदेह होने पर हम खाता निलंबित कर सकते हैं और धनराशि रोक सकते हैं, दस्तावेज़ माँग सकते हैं, खास सुविधाएँ सीमित कर सकते हैं और बाहरी विशेषज्ञों की मदद ले सकते हैं। जाँच के दौरान निलंबन मामले के अनुपात में होता है और यह कोई निष्कर्ष नहीं है।

7.3 परिणाम। पुष्ट उल्लंघन पर खाता निलंबित या बंद किया जा सकता है, नियामकों, वित्तीय खुफ़िया इकाइयों या कानून प्रवर्तन को रिपोर्ट की जा सकती है, और उचित होने पर दीवानी या आपराधिक कार्यवाही हो सकती है। जहाँ कानून रिपोर्ट की माँग करता है, वहीं वह हमें आपको यह बताने से भी रोकता है कि रिपोर्ट की गई।

7.4 सहयोग। हम कानून प्रवर्तन और नियामकों के विधिवत अनुरोधों में सहयोग करते हैं और जाँच की ज़रूरत होने पर रिकॉर्ड सुरक्षित रखते हैं। अनौपचारिक संपर्क पर हम ग्राहक डेटा नहीं देते।

8. आपके दायित्व और रिपोर्टिंग

8.1 दायित्व। इस नीति और लागू कानून का पालन करें; ऑनबोर्डिंग के समय और बाद में सही और पूरी जानकारी दें; आपकी गतिविधियों, स्वामित्व या नियामक स्थिति में बदलाव होने पर हमें तुरंत बताएँ; और अनुपालन के अनुरोधों में सहयोग करें।

8.2 रिपोर्टिंग। अगर आपको प्लेटफ़ॉर्म पर ऐसी गतिविधि का पता चले जो इस नीति का उल्लंघन हो सकती है, तो [email protected] पर रिपोर्ट करें। रिपोर्ट गोपनीय रूप से की जा सकती है।

8.3 अगर आपको लगे कि हमसे गलती हुई। ऐसा होता है। स्वचालित नियम सामान्य चीज़ों को भी चिह्नित कर देते हैं, और कार्ड नेटवर्क की श्रेणी कभी-कभी मर्चेंट पर ठीक नहीं बैठती। [email protected] पर तारीख, राशि और मर्चेंट लिखकर समीक्षा का अनुरोध करें। जहाँ हम बदल सकते हैं, बदलेंगे; जहाँ प्रतिबंध कानून, प्रतिबंध सूची या नेटवर्क के नियम से आता है, हम नहीं बदल सकते, और आपको कोशिश करते रहने देने के बजाय हम यह साफ़ कहेंगे।