Тыйым салынған қызмет түрлері мен юрисдикциялар

1. Қолданылу аясы

1.1 Не қамтылады. Осы Саясат Платформада тыйым салынған немесе шектелген бизнес түрлерін, операцияларды, қызметті және юрисдикцияларды белгілейді. Ол әрбір пайдаланушыға және әрбір операцияға қолданылады және https://nelvoi.com/terms-conditions мекенжайындағы Шарттар мен ережелердің бөлігі болып табылады.

1.2 Ережелер қайдан туындайды. Бір мезгілде үш ережелер жинағы қолданылады: қатысты юрисдикциялардың заңнамасы, карта желілерінің ережелері және карта шығаратын лицензияланған ұйымның талаптары. Тыйым олардың кез келгенінен туындауы мүмкін, ал біреуін бұзу бүкіл бағдарламаның жұмыс істеу құқығынан айыруы мүмкін. Сондықтан бұл ережелер жай жарияланып қана қоймай, орындалады. Шектеу шынымен біздің коммерциялық таңдауымыз болған жағдайда, осы Саясатта бұл айтылады.

1.3 Өзгерістер. Осы Саясат санкциялық тізімдерге енгізулерге, сондай-ақ Қаржылық шаралар тобы (ФАТФ) сияқты органдардың және біз жұмыс істейтін юрисдикциялардың санкциялық органдарының нұсқауларына сәйкес өзгереді. Мұндай өзгерістер дереу және хабарламасыз күшіне енуі мүмкін, өйткені санкциялар осылай жұмыс істейді.

3. Тыйым салынған операциялар

Жоғарыдағы санаттарға қоса, мынадай операцияларға жол берілмейді: рұқсатсыз бақылаудағы заттарды сатып алу немесе сату; ұрланған, қолдан жасалған немесе рұқсат етілмеген төлем құралдарын, жеке басын куәландыратын құжаттарды немесе тіркелу деректерін қолдану; киберқылмысты, зиянды бағдарламаларды, хакерлік қызметтерді немесе даркнет маркетплейстерін қаржыландыру; қару, оқ-дәрі немесе жарылғыш заттардың рұқсатсыз саудасы; лицензиясыз онлайн дәріханалар; жеке деректердің заңсыз саудасы; лицензиясыз несие беру немесе борыш өндіру; жойылу қаупі бар түрлердің немесе қорғалатын мәдени жәдігерлердің саудасы; сондай-ақ санкцияларды, экспорттық бақылауды немесе есеп беру шегін айналып өтуге арналған кез келген операция.

Құрылымдау. Есеп беру немесе верификация шегінен төмен қалу үшін операцияларды әдейі бөлшектеу бастапқы ақшаның қандай екеніне қарамастан, көптеген юрисдикцияда өз алдына құқық бұзушылық болып табылады және операцияларды мониторингтеу дәл осындай үлгілерді анықтауға арналған.

Санкциялар. Ешбір операцияға қолданылатын санкциялар тізіміне енгізілген тұлға немесе ұйым, мұндай тарап иелік ететін немесе бақылайтын ұйым қатыса алмайды және бізді немесе серіктестерімізді санкциялар заңнамасын бұзуға әкелетін схема қолданылмайды.

4. Күшейтілген тексеруді талап ететін қызмет

Кейбір бизнестер заңды, бірақ қаржылық қылмыстың жоғары тәуекелін тудырады және оларға күшейтілген тиісті тексеруден және нақты мақұлдаудан кейін ғана қызмет көрсетілуі мүмкін. Оларға ақша қызметтері бизнесі; криптовалюта биржалары, брокерлері және әмиян провайдерлері; құмар ойын, бәс тігу және ойын платформалары; қайырымдылық ұйымдары мен қорлар; ересектерге арналған контент пен авторларды монетизациялау платформалары; бағалы металдар, асыл тастар және қымбат тауарлар дилерлері; сондай-ақ реттеушілік тәуекелі жоғары салалардағы бизнестер жатады.

Мақұлдау үшін не қажет. Барлық тиісті органдарда толық лицензиялау және тіркелу; кірістерді заңдастыруға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимылдың дәлелденетін бағдарламасы; клиентті тиісінше тексеру рәсімдері; аудиттен өткен қаржылық есептілік немесе оның баламасы; сондай-ақ шешілмеген шаралары жоқ таза реттеушілік тарих.

Тұрақты шарттар. Мақұлданған жоғары тәуекелді қатынастар мерзімді қаралады және күшейтілген операциялық мониторингке алынады. Мақұлдау берілген шарттар орындалмай қалса, ол кері қайтарылуы мүмкін.

5. Қызмет көрсете алмайтын юрисдикциялар

5.1 Жан-жақты санкциялар. Ешбір реттелетін провайдер халықаралық жан-жақты санкциялық бағдарламаларға жататын юрисдикциялар мен аумақтарға қызмет көрсете алмайды. Осы Саясат күніне оларға Куба, Иран, Солтүстік Корея және Сирия, сондай-ақ Украинаның басып алынған және үкімет бақылауынан тыс аумақтары — Қырым, Донецк, Луганск, Запорожье және Херсон облыстарының Украина үкіметінің бақылауында емес аудандары жатады. Бұл біздің шешіміміз емес, оған шағым жасауға болмайды және ешқандай коммерциялық ой-пайым оны жоққа шығара алмайды.

5.2 Кең ауқымды шаралар. Ресей мен Беларусь осы бағдарламаға қатысты юрисдикцияларда кең ауқымды қаржылық санкцияларға ұшыраған, оларға қызмет көрсетілмейді.

5.3 Қосымша шектеулер. Бұдан бөлек, эмитент серіктестің өз рұқсаттары мен тәуекел тәбеті басқа елдерді де шектейді, әдетте оларға ФАТФ-тың күшейтілген мониторингтегі немесе шара қолдануға шақырылған юрисдикциялар тізімдеріндегі елдер кіреді. Елдердің толық тізімі эмитент серіктеске байланысты және шоттар ашылғанға дейін осы бетте жарияланады. Кейін қарама-қайшы келуі мүмкін тізімді қазір жарияламаймыз.

5.4 Сіздің жауапкершілігіңіз. Платформаны осы шектеулерді бұзып қолданбауға сіз жауаптысыз. Шектелген юрисдикциядан басқарылатыны немесе операцияларды сондай юрисдикцияға не одан бағыттау үшін қолданылатыны анықталған шоттардың жұмысы тоқтатылады.

5.5 Саяхат — тұрғылықты жер емес. Шетелде ақша жұмсау мен шетелде тұру — әртүрлі мәселелер. Қысқа сапар тұрғылықты жерді өзгертпейді, ал көшу өзгертеді және шотыңызға қандай ережелер қолданылатынына әсер етеді. Көшсеңіз, бізге хабарлаңыз.

7. Мониторинг және орындалуын қамтамасыз ету

7.1 Мониторинг. Біз және серіктестеріміз автоматты және қолмен мониторинг жүргіземіз: операцияларды тексеру, клиенттер мен контрагенттерді санкциялар тізімдері бойынша тексеру, шоттарды мерзімді қарау және шектеуді айналып өту әрекетін көрсететін үлгілерді талдау.

7.2 Тергеп-тексеру. Бұзушылыққа күдік болса, шотты тоқтата тұруымыз және қаражатты ұстап тұруымыз, құжаттар сұратуымыз, жекелеген функцияларды шектеуіміз және сыртқы мамандарды тартуымыз мүмкін. Тексеру кезіндегі тоқтата тұру мәселеге сай болады және бұзушылық анықталды дегенді білдірмейді.

7.3 Салдары. Расталған бұзушылық шоттың жұмысын тоқтатуға немесе оны жабуға, реттеушілерге, қаржылық барлау бөлімшелеріне немесе құқық қорғау органдарына хабарлауға, негіз болса азаматтық немесе қылмыстық іс қозғауға әкелуі мүмкін. Заң хабарлауды талап еткен жағдайда, ол хабарлама жасалғанын сізге айтуға да тыйым салады.

7.4 Ынтымақтастық. Біз құқық қорғау органдары мен реттеушілердің тиісті түрде рәсімделген сұрауларына ынтымақтасамыз және тергеп-тексеру талап еткен жағдайда жазбаларды сақтаймыз. Клиент деректерін бейресми өтініш бойынша бермейміз.

8. Міндеттеріңіз және хабарлау

8.1 Міндеттер. Осы Саясатты және қолданылатын заңнаманы сақтаңыз; тіркелу кезінде де, кейін де дәл әрі толық ақпарат беріңіз; қызметіңіз, меншік құрылымыңыз немесе реттеушілік мәртебеңіз өзгерсе, бізге дереу хабарлаңыз; комплаенс сұрауларына ынтымақтасыңыз.

8.2 Хабарлау. Платформада осы Саясатты бұзуы мүмкін қызмет туралы білсеңіз, [email protected] мекенжайына хабарлаңыз. Хабарламаны құпия түрде жіберуге болады.

8.3 Біз қателесті деп ойласаңыз. Иә, біз де қателесеміз. Автоматты ережелер қарапайым нәрселерді белгілеп жібереді, ал карта желісінің санаты кейде сатушыға сай келмейді. [email protected] мекенжайына күнін, сомасын және сатушыны көрсетіп жазып, қайта қарауды сұраңыз. Өзгерте алатын болсақ, өзгертеміз. Шектеу заңнан, санкциялық тізімнен немесе желі ережесінен туындаса, өзгерте алмаймыз және қайта-қайта әрекет етуіңізге жол бермей, мұны ашық айтамыз.