פעילויות ותחומי שיפוט אסורים

1. תחולה

1.1 מה נכלל. מדיניות זו מפרטת את העסקים, העסקאות, הפעילויות ותחומי השיפוט האסורים או המוגבלים בפלטפורמה. היא חלה על כל משתמש ועל כל עסקה, ומהווה חלק מהתנאים וההגבלות בכתובת https://nelvoi.com/terms-conditions.

1.2 מקור הכללים. שלוש מערכות כללים חלות בו־זמנית: הדין של תחומי השיפוט הנוגעים בדבר, כללי רשתות הכרטיסים ודרישות המוסד בעל הרישיון שמנפיק את הכרטיסים. איסור יכול לנבוע מכל אחת מהן, והפרה של אחת מהן עלולה לעלות לתוכנית כולה בזכות לפעול – ולכן הכללים נאכפים ולא רק מוצגים. כאשר מגבלה היא אכן בחירה מסחרית שלנו, מדיניות זו מציינת זאת.

1.3 שינויים. מדיניות זו משתנה בהתאם לייעודי סנקציות ולהנחיות של גופים כגון כוח המשימה לפעולה פיננסית (FATF) ורשויות הסנקציות של תחומי השיפוט שבהם אנו פועלים. שינויים אלה עשויים להיכנס לתוקף באופן מיידי וללא הודעה מוקדמת, כי כך פועלות סנקציות.

3. עסקאות אסורות

בנוסף לקטגוריות שלעיל, העסקאות הבאות אינן מותרות: רכישה או מכירה של חומרים מפוקחים ללא היתר; שימוש באמצעי תשלום, במסמכי זיהוי או באישורי גישה גנובים, מזויפים או בלתי מורשים; מימון פשעי סייבר, תוכנות זדוניות, שירותי פריצה או שווקים בדארקנט; סחר בלתי מורשה בנשק, בתחמושת או בחומרי נפץ; בתי מרקחת מקוונים ללא רישיון; סחר בנתונים אישיים; הלוואות או גביית חובות ללא רישיון; סחר במינים בסכנת הכחדה או בנכסי תרבות מוגנים; וכל עסקה שנועדה לעקוף סנקציות, בקרות יצוא או ספי דיווח.

פיצול עסקאות. פיצול מכוון של עסקאות כדי להישאר מתחת לסף דיווח או אימות מהווה כשלעצמו עבירה במרבית תחומי השיפוט, ללא קשר למקור הכסף, והוא אחד הדפוסים הספציפיים שניטור העסקאות נבנה כדי לאתר.

סנקציות. אין לבצע עסקה הקשורה לאדם או לישות המופיעים ברשימת סנקציות החלה, לישות שבבעלות צד כזה או בשליטתו, או לכל הסדר שיגרום לנו או לשותפינו להפר דיני סנקציות.

4. פעילויות הדורשות בדיקת נאותות מוגברת

עסקים מסוימים הם חוקיים אך כרוכים בסיכון מוגבר לפשיעה פיננסית, וניתן לשרת אותם רק לאחר בדיקת נאותות מוגברת ואישור מפורש. אלה כוללים עסקים לשירותי כספים; בורסות, ברוקרים וספקי ארנקים של מטבעות קריפטו; פלטפורמות הימורים והגרלות ומשחקים; ארגוני צדקה וקרנות; תוכן למבוגרים ופלטפורמות למונטיזציה של יוצרים; סוחרים במתכות יקרות, באבנים יקרות ובסחורות בעלות ערך גבוה; ועסקים בענפים בעלי סיכון רגולטורי מוגבר.

מה נדרש לאישור. רישוי ורישום מלאים אצל כל רשות רלוונטית; תוכנית מוכחת לאיסור הלבנת הון ולמניעת מימון טרור; נהלי בדיקת נאותות של לקוחות; דוחות כספיים מבוקרים או מקבילים; ועבר רגולטורי נקי ללא הליכים תלויים.

תנאים מתמשכים. יחסים מאושרים בסיכון גבוה יותר כפופים לבחינה תקופתית ולניטור עסקאות מוגבר, והאישור עשוי להישלל אם התנאים שעל בסיסם ניתן חדלים להתקיים.

5. תחומי שיפוט שאיננו יכולים לשרת

5.1 סנקציות מקיפות. אף ספק מפוקח אינו יכול לשרת תחומי שיפוט ושטחים הכפופים לתוכניות סנקציות בינלאומיות מקיפות. במועד מדיניות זו הדבר כולל את קובה, איראן, צפון קוריאה וסוריה, וכן שטחים כבושים של אוקראינה ושטחים שאינם בשליטת ממשלתה – קרים, והאזורים של דונצק, לוהנסק, זפוריז'יה וחרסון שאינם בשליטת ממשלת אוקראינה. זו אינה החלטה שלנו, אין אפשרות לערער עליה, ושום שיקול מסחרי אינו גובר עליה.

5.2 אמצעים נרחבים. רוסיה ובלארוס כפופות לסנקציות פיננסיות נרחבות בתחומי השיפוט הרלוונטיים לתוכנית זו, ולא ניתן לשרת אותן.

5.3 מגבלות נוספות. מעבר לאמור לעיל, ההיתרים ותיאבון הסיכון של שותף ההנפקה מגבילים מדינות נוספות, ובדרך כלל כולל הדבר את המדינות שברשימות כוח המשימה לפעולה פיננסית של תחומי שיפוט תחת ניטור מוגבר או כפופים לקריאה לפעולה. רשימת המדינות המלאה תלויה בשותף ההנפקה ותפורסם בעמוד זה לפני פתיחת החשבונות. איננו מפרסמים כעת רשימה שאולי נצטרך לסתור.

5.4 האחריות שלכם. האחריות שלא להשתמש בפלטפורמה בניגוד למגבלות אלה חלה עליכם. חשבונות שיימצא כי הם מופעלים מתחום שיפוט מוגבל, או משמשים לניתוב עסקאות אליו או ממנו, יושעו.

5.5 נסיעה אינה מגורים. הוצאה בחו״ל ומגורים בחו״ל הן שאלות שונות. נסיעה קצרה אינה שינוי מקום מגורים; מעבר למדינה אחרת הוא כזה, והוא משפיע על הכללים החלים על החשבון. במקרה של מעבר יש להודיע לנו.

7. ניטור ואכיפה

7.1 ניטור. אנו ושותפינו מפעילים ניטור אוטומטי וידני: סינון עסקאות, סינון סנקציות של לקוחות וצדדים נגדיים, בחינה תקופתית של חשבונות וניתוח דפוסים המעידים על ניסיון לעקוף מגבלה.

7.2 חקירה. כאשר יש חשד להפרה אנו רשאים להשעות את החשבון ולהחזיק בכספים, לבקש מסמכים, להגביל תכונות מסוימות ולהיעזר במומחים חיצוניים. השעיה במהלך חקירה היא מידתית לעניין ואינה מהווה ממצא.

7.3 תוצאות. הפרה שאומתה עשויה להוביל להשעיית החשבון או לסגירתו, לדיווח לרגולטורים, ליחידות מודיעין פיננסי או לרשויות אכיפת החוק, ולהליכים אזרחיים או פליליים כשהדבר מוצדק. כאשר החוק מחייב דיווח, הוא גם אוסר עלינו לספר לכם שבוצע.

7.4 שיתוף פעולה. אנו משתפים פעולה עם בקשות שהוגשו כדין מרשויות אכיפת החוק ומרגולטורים, ומשמרים רשומות כאשר חקירה מחייבת זאת. איננו מוסרים נתוני לקוחות על סמך פנייה לא רשמית.

8. החובות שלכם ודיווח

8.1 חובות. יש לציית למדיניות זו ולדין החל; למסור מידע מדויק ומלא בעת הקליטה ולאחריה; להודיע לנו מיד על שינוי בפעילות, בבעלות או במעמד הרגולטורי; ולשתף פעולה עם בקשות ציות.

8.2 דיווח. מי שנודע לו על פעילות בפלטפורמה שעלולה להפר מדיניות זו מתבקש לדווח עליה אל [email protected]. ניתן לדווח בסודיות.

8.3 אם נראה שטעינו. זה קורה. כללים אוטומטיים מסמנים דברים רגילים, וסיווג הקטגוריה של רשת כרטיסים לעתים אינו מתאים לבית עסק. אפשר לכתוב אל [email protected] עם התאריך, הסכום ובית העסק ולבקש בחינה חוזרת. כשנוכל לשנות, נשנה; כשהמגבלה נובעת מהחוק, מייעוד סנקציות או מכלל של רשת, לא נוכל, ונאמר זאת בפשטות במקום לתת לכם להמשיך לנסות.