Yasaklı faaliyetler ve yargı bölgeleri

1. Kapsam

1.1 Bu belgenin kapsamı. Bu Politika, Platform üzerinde yasaklanan veya kısıtlanan işletmeleri, işlemleri, faaliyetleri ve yargı bölgelerini belirler. Her kullanıcı ve her işlem için geçerlidir ve https://nelvoi.com/terms-conditions adresindeki Kullanım Koşulları'nın bir parçasını oluşturur.

1.2 Kuralların kaynağı. Aynı anda üç kural kitabı geçerlidir: ilgili yargı bölgelerinin yasaları, kart ağlarının kuralları ve kartları çıkaran lisanslı kuruluşun gereklilikleri. Bir yasak bunların herhangi birinden gelebilir ve birinin ihlali tüm programın faaliyet hakkına mal olabilir; bu kuralların yalnızca gösterilmek yerine uygulanmasının nedeni budur. Bir kısıtlama gerçekten bizim ticari tercihimizse bu Politika bunu açıkça belirtir.

1.3 Değişiklikler. Bu Politika, yaptırım listeleri ve Mali Eylem Görev Gücü (FATF) ile faaliyet gösterdiğimiz yargı bölgelerinin yaptırım makamları gibi kurumların rehberliği doğrultusunda değişir. Bu değişiklikler derhal ve bildirimsiz yürürlüğe girebilir, çünkü yaptırımlar böyle işler.

3. Yasaklı işlemler

Yukarıdaki kategorilere ek olarak aşağıdaki işlemlere izin verilmez: kontrole tabi maddelerin izinsiz alım veya satımı; çalıntı, sahte veya yetkisiz ödeme araçlarının, kimlik belgelerinin veya kimlik bilgilerinin kullanımı; siber suçun, kötü amaçlı yazılımın, bilgisayar korsanlığı hizmetlerinin veya darknet pazarlarının finansmanı; silah, mühimmat veya patlayıcıların yetkisiz ticareti; lisanssız çevrimiçi eczaneler; kişisel veri ticareti; lisanssız kredi verme veya alacak tahsilatı; nesli tükenmekte olan türlerin veya korunan kültürel eserlerin ticareti; ve yaptırımları, ihracat kontrollerini veya bildirim eşiklerini atlatmaya yönelik her türlü işlem.

İşlem bölme. Bir bildirim veya doğrulama eşiğinin altında kalmak için işlemleri kasıtlı olarak bölmek, çoğu yargı bölgesinde paranın kaynağından bağımsız olarak başlı başına bir suçtur ve işlem izlemenin tespit etmek üzere tasarlandığı belirli kalıplardan biridir.

Yaptırımlar. Hiçbir işlem, geçerli bir yaptırım listesinde yer alan bir kişi veya kuruluşu, böyle bir tarafın sahip olduğu veya kontrol ettiği bir kuruluşu ya da bizim veya iş ortaklarımızın yaptırım mevzuatını ihlal etmesine yol açacak herhangi bir düzenlemeyi içeremez.

4. Genişletilmiş müşteri tanıma gerektiren faaliyetler

Bazı işletmeler yasaldır ancak yüksek mali suç riski taşır ve yalnızca genişletilmiş müşteri tanıma ve açık onaydan sonra hizmet alabilir. Bunlar arasında para hizmeti işletmeleri; kripto para borsaları, aracılar ve cüzdan sağlayıcıları; kumar, bahis ve oyun platformları; hayır kurumları ve vakıflar; yetişkin içeriği ve içerik üreticisi gelir platformları; değerli metal, değerli taş ve yüksek değerli mal satıcıları; ve yüksek düzenleyici riskli sektörlerdeki işletmeler bulunur.

Onay için gerekenler. İlgili her makam nezdinde tam lisans ve kayıt; kanıtlanabilir bir kara para aklamayı ve terörün finansmanını önleme programı; müşteri tanıma prosedürleri; denetlenmiş mali tablolar veya eşdeğeri; ve çözülmemiş yaptırım işlemi bulunmayan temiz bir düzenleyici geçmiş.

Devam eden koşullar. Onaylanmış yüksek riskli ilişkiler periyodik incelemeye ve genişletilmiş işlem izlemeye tabidir; onayın verildiği koşullar karşılanmamaya başlarsa onay geri çekilebilir.

5. Hizmet veremeyeceğimiz yargı bölgeleri

5.1 Kapsamlı yaptırımlar. Düzenlemeye tabi hiçbir sağlayıcı, kapsamlı uluslararası yaptırım programlarına tabi yargı bölgelerine ve topraklara hizmet veremez. Bu Politika'nın tarihi itibarıyla bunlara Küba, İran, Kuzey Kore ve Suriye ile Ukrayna'nın işgal altındaki ve hükümet kontrolünde olmayan toprakları (Kırım ile Donetsk, Luhansk, Zaporijya ve Herson bölgelerinin Ukrayna hükümetinin kontrolünde olmayan kısımları) dahildir. Bu bizim kararımız değildir, itiraza açık değildir ve hiçbir ticari değerlendirme bunun üzerinde değildir.

5.2 Geniş kapsamlı tedbirler. Rusya ve Belarus, bu programla ilgili yargı bölgelerinde geniş kapsamlı mali yaptırımlara tabidir ve hizmet alamaz.

5.3 Ek kısıtlamalar. Yukarıdakilerin ötesinde, kartı çıkaran iş ortağının kendi izinleri ve risk iştahı başka ülkeleri de kısıtlar; bunlara genellikle Mali Eylem Görev Gücü'nün artırılmış izleme altındaki veya eylem çağrısına tabi yargı bölgeleri listelerindeki ülkeler dahildir. Tam ülke listesi kartı çıkaran iş ortağına bağlıdır ve hesaplar açılmadan önce bu sayfada yayımlanacaktır. Sonradan yalanlamak zorunda kalabileceğimiz bir listeyi şimdi yayımlamıyoruz.

5.4 Sorumluluğunuz. Platform'u bu kısıtlamaları ihlal edecek şekilde kullanmamaktan siz sorumlusunuz. Kısıtlı bir yargı bölgesinden işletildiği ya da böyle bir bölgeye veya bölgeden işlem yönlendirmek için kullanıldığı tespit edilen hesaplar askıya alınır.

5.5 Seyahat ikamet değildir. Yurt dışında harcama yapmak ile yurt dışında ikamet etmek farklı sorulardır. Kısa bir seyahat ikamet değişikliği değildir; taşınmak öyledir ve hesabınıza hangi kuralların uygulanacağını etkiler. Taşınırsanız bize bildirin.

7. İzleme ve uygulama

7.1 İzleme. Biz ve iş ortaklarımız otomatik ve manuel izleme yürütürüz: işlem taraması, müşterilerin ve karşı tarafların yaptırım taraması, periyodik hesap incelemesi ve bir kısıtlamayı atlatma girişimine işaret eden kalıpların analizi.

7.2 Soruşturma. İhlal şüphesi olduğunda hesabı askıya alabilir, fonları tutabilir, belge isteyebilir, belirli özellikleri kısıtlayabilir ve dış uzmanlardan destek alabiliriz. Soruşturma sırasındaki askıya alma konuyla orantılıdır ve bir karar niteliği taşımaz.

7.3 Sonuçlar. Doğrulanmış bir ihlal, hesabın askıya alınması veya kapatılmasıyla, düzenleyicilere, mali istihbarat birimlerine veya kolluk kuvvetlerine bildirimle ve gerektiğinde hukuki veya cezai takibatla sonuçlanabilir. Yasa bir bildirim gerektirdiğinde, bildirim yapıldığını size söylememizi de yasaklar.

7.4 İş birliği. Kolluk kuvvetlerinden ve düzenleyicilerden gelen usulüne uygun taleplerle iş birliği yapar ve bir soruşturma gerektirdiğinde kayıtları saklarız. Gayriresmî bir başvuru üzerine müşteri verisi vermeyiz.

8. Yükümlülükleriniz ve bildirim

8.1 Yükümlülükler. Bu Politika'ya ve geçerli yasalara uymak; hesap açılışında ve sonrasında doğru ve eksiksiz bilgi vermek; faaliyetleriniz, sahiplik yapınız veya düzenleyici durumunuz değişirse bize derhal bildirmek; ve uyum taleplerine iş birliği yapmak.

8.2 Bildirim. Platform üzerinde bu Politika'yı ihlal edebilecek bir faaliyetten haberdar olursanız [email protected] adresine bildirin. Bildirimler gizli olarak yapılabilir.

8.3 Hata yaptığımızı düşünüyorsanız. Yapıyoruz. Otomatik kurallar sıradan şeyleri işaretler ve bir kart ağının kategori sınıflandırması bazen üye işyerine kötü uyar. Tarih, tutar ve üye işyerini belirterek [email protected] adresine yazın ve inceleme isteyin. Değiştirebildiğimiz yerde değiştiririz; kısıtlama yasadan, bir yaptırım kararından veya bir ağ kuralından geliyorsa değiştiremeyiz ve denemeye devam etmenize izin vermek yerine bunu açıkça söyleriz.