Hoạt động và khu vực pháp lý bị cấm

1. Phạm vi

1.1 Nội dung áp dụng. Chính sách này quy định các ngành nghề, giao dịch, hoạt động và khu vực pháp lý bị cấm hoặc bị hạn chế trên Nền tảng. Chính sách áp dụng cho mọi người dùng và mọi giao dịch, đồng thời là một phần của Điều khoản và điều kiện tại https://nelvoi.com/terms-conditions.

1.2 Nguồn gốc các quy định. Ba bộ quy tắc áp dụng đồng thời: luật của các khu vực pháp lý liên quan, quy tắc của các mạng lưới thẻ và yêu cầu của tổ chức được cấp phép phát hành thẻ. Một lệnh cấm có thể đến từ bất kỳ nguồn nào trong số đó, và vi phạm một quy định có thể khiến toàn bộ chương trình mất quyền hoạt động. Vì vậy, các quy định này được thực thi chứ không chỉ để trưng bày. Khi một hạn chế thực sự là lựa chọn kinh doanh của riêng chúng tôi, Chính sách này sẽ nói rõ.

1.3 Thay đổi. Chính sách này thay đổi theo các danh sách trừng phạt và hướng dẫn của những cơ quan như Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF) và cơ quan trừng phạt của các khu vực pháp lý nơi chúng tôi hoạt động. Những thay đổi đó có thể có hiệu lực ngay lập tức và không cần thông báo, vì các lệnh trừng phạt vận hành như vậy.

3. Giao dịch bị cấm

Ngoài các danh mục trên, những giao dịch sau không được phép: mua hoặc bán chất bị kiểm soát mà không có phép; sử dụng công cụ thanh toán, giấy tờ tùy thân hoặc thông tin xác thực bị đánh cắp, giả mạo hoặc trái phép; tài trợ cho tội phạm mạng, mã độc, dịch vụ tấn công mạng hoặc chợ darknet; buôn bán trái phép vũ khí, đạn dược hoặc chất nổ; hiệu thuốc trực tuyến không có giấy phép; mua bán dữ liệu cá nhân; cho vay hoặc đòi nợ không có giấy phép; buôn bán loài nguy cấp hoặc hiện vật văn hóa được bảo vệ; và mọi giao dịch nhằm lách lệnh trừng phạt, quy định kiểm soát xuất khẩu hoặc ngưỡng báo cáo.

Chia nhỏ giao dịch. Cố ý chia nhỏ giao dịch để ở dưới ngưỡng báo cáo hoặc ngưỡng xác minh tự nó là một tội ở hầu hết các khu vực pháp lý, bất kể nguồn tiền phía sau là gì, và là một trong những dạng hành vi cụ thể mà hệ thống giám sát giao dịch được xây dựng để phát hiện.

Lệnh trừng phạt. Không giao dịch nào được liên quan đến cá nhân hoặc tổ chức có tên trong danh sách trừng phạt áp dụng, tổ chức do một bên như vậy sở hữu hoặc kiểm soát, hoặc bất kỳ thỏa thuận nào khiến chúng tôi hoặc đối tác của chúng tôi vi phạm luật về trừng phạt.

4. Hoạt động cần thẩm định tăng cường

Một số ngành nghề hợp pháp nhưng có rủi ro tội phạm tài chính cao, và chỉ có thể được phục vụ sau khi thẩm định tăng cường và được phê duyệt rõ ràng. Các ngành nghề này gồm: dịch vụ tiền tệ; sàn giao dịch, nhà môi giới và nhà cung cấp ví tiền mã hóa; nền tảng cờ bạc, cá cược và trò chơi có thưởng; tổ chức từ thiện và quỹ; nền tảng nội dung người lớn và kiếm tiền cho nhà sáng tạo; đơn vị kinh doanh kim loại quý, đá quý và hàng hóa giá trị cao; và doanh nghiệp trong các lĩnh vực có rủi ro pháp lý cao.

Điều kiện phê duyệt. Có đầy đủ giấy phép và đăng ký với mọi cơ quan có thẩm quyền liên quan; có chương trình phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố chứng minh được; có quy trình thẩm định khách hàng; có báo cáo tài chính đã kiểm toán hoặc tài liệu tương đương; và có lịch sử pháp lý trong sạch, không có biện pháp xử lý nào chưa giải quyết.

Điều kiện duy trì. Các quan hệ rủi ro cao đã được phê duyệt phải chịu rà soát định kỳ và giám sát giao dịch tăng cường, và phê duyệt có thể bị thu hồi nếu các điều kiện cấp phê duyệt không còn được đáp ứng.

5. Khu vực pháp lý chúng tôi không thể phục vụ

5.1 Trừng phạt toàn diện. Không nhà cung cấp chịu quản lý nào có thể phục vụ các khu vực pháp lý và vùng lãnh thổ thuộc diện chương trình trừng phạt quốc tế toàn diện. Tại ngày ban hành Chính sách này, các khu vực đó gồm Cuba, Iran, Triều Tiên và Syria, cùng với các vùng lãnh thổ của Ukraine bị chiếm đóng và không do chính phủ kiểm soát: Crimea và các khu vực của Donetsk, Luhansk, Zaporizhzhia và Kherson không thuộc quyền kiểm soát của chính phủ Ukraine. Đây không phải quyết định của chúng tôi, không thể kháng nghị, và không cân nhắc thương mại nào có thể vượt qua.

5.2 Biện pháp trên diện rộng. Nga và Belarus chịu các lệnh trừng phạt tài chính trên diện rộng tại những khu vực pháp lý liên quan đến chương trình này và không thể được phục vụ.

5.3 Hạn chế bổ sung. Ngoài những khu vực trên, quyền hạn và khẩu vị rủi ro của đối tác phát hành còn hạn chế thêm các quốc gia khác, thường gồm những quốc gia nằm trong danh sách của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính về các khu vực pháp lý bị giám sát tăng cường hoặc bị kêu gọi hành động. Danh sách quốc gia đầy đủ phụ thuộc vào đối tác phát hành và sẽ được công bố trên trang này trước khi tài khoản mở. Chúng tôi không công bố lúc này một danh sách mà sau đó có thể phải đính chính.

5.4 Trách nhiệm của bạn. Bạn có trách nhiệm không sử dụng Nền tảng trái với các hạn chế này. Tài khoản bị phát hiện vận hành từ khu vực pháp lý bị hạn chế, hoặc được dùng để chuyển giao dịch đến hay đi từ khu vực đó, sẽ bị tạm ngừng.

5.5 Du lịch không phải cư trú. Chi tiêu ở nước ngoài và cư trú ở nước ngoài là hai vấn đề khác nhau. Một chuyến đi ngắn không làm thay đổi nơi cư trú; chuyển đến nơi ở mới thì có, và điều đó ảnh hưởng đến các quy định áp dụng cho tài khoản của bạn. Hãy báo cho chúng tôi nếu bạn chuyển đi.

7. Giám sát và thực thi

7.1 Giám sát. Chúng tôi và các đối tác thực hiện giám sát tự động và thủ công: sàng lọc giao dịch, sàng lọc trừng phạt đối với khách hàng và đối tác giao dịch, rà soát tài khoản định kỳ và phân tích các dấu hiệu cho thấy nỗ lực lách hạn chế.

7.2 Điều tra. Khi nghi ngờ có vi phạm, chúng tôi có thể tạm ngừng tài khoản và giữ tiền, yêu cầu tài liệu, hạn chế các tính năng cụ thể và thuê chuyên gia bên ngoài. Việc tạm ngừng trong thời gian điều tra tương xứng với vấn đề và không phải là một kết luận.

7.3 Hậu quả. Vi phạm đã được xác nhận có thể dẫn đến tạm ngừng hoặc đóng tài khoản, báo cáo cho cơ quan quản lý, đơn vị tình báo tài chính hoặc cơ quan thực thi pháp luật, và tố tụng dân sự hoặc hình sự khi có căn cứ. Khi luật yêu cầu báo cáo, luật cũng cấm chúng tôi cho bạn biết rằng báo cáo đã được thực hiện.

7.4 Hợp tác. Chúng tôi hợp tác với các yêu cầu hợp lệ từ cơ quan thực thi pháp luật và cơ quan quản lý, và lưu giữ hồ sơ khi cuộc điều tra đòi hỏi. Chúng tôi không giao dữ liệu khách hàng theo đề nghị không chính thức.

8. Nghĩa vụ của bạn và báo cáo

8.1 Nghĩa vụ. Tuân thủ Chính sách này và luật áp dụng; cung cấp thông tin chính xác và đầy đủ khi mở tài khoản và về sau; báo ngay cho chúng tôi nếu hoạt động, quyền sở hữu hoặc tình trạng pháp lý của bạn thay đổi; và hợp tác với các yêu cầu tuân thủ.

8.2 Báo cáo. Nếu bạn biết về hoạt động trên Nền tảng có thể vi phạm Chính sách này, hãy báo cáo đến [email protected]. Báo cáo có thể được bảo mật.

8.3 Nếu bạn cho rằng chúng tôi sai. Chúng tôi có sai. Các quy tắc tự động đánh dấu cả những việc bình thường, và cách phân loại danh mục của mạng lưới thẻ đôi khi không khớp với cửa hàng. Hãy viết đến [email protected], nêu ngày, số tiền và cửa hàng, rồi yêu cầu xem xét lại. Nếu thay đổi được, chúng tôi sẽ thay đổi; nếu hạn chế đến từ luật, danh sách trừng phạt hoặc quy tắc của mạng lưới, chúng tôi không thể, và sẽ nói thẳng thay vì để bạn tiếp tục thử.