Kielletty toiminta ja lainkäyttöalueet

1. Soveltamisala

1.1 Mitä tämä kattaa. Tässä Käytännössä määritellään liiketoiminnat, liiketoimet, toiminnot ja lainkäyttöalueet, jotka ovat Alustalla kiellettyjä tai rajoitettuja. Se koskee jokaista käyttäjää ja jokaista liiketoimea, ja se on osa käyttöehtoja osoitteessa https://nelvoi.com/terms-conditions.

1.2 Mistä säännöt tulevat. Kolme sääntökokonaisuutta on voimassa yhtä aikaa: asianomaisten lainkäyttöalueiden laki, korttiverkkojen säännöt ja kortit myöntävän toimiluvallisen laitoksen vaatimukset. Kielto voi tulla mistä tahansa niistä, ja yhden rikkominen voi viedä koko ohjelmalta oikeuden toimia. Siksi niitä valvotaan eikä vain esitetä. Jos rajoitus on aidosti oma kaupallinen valintamme, tämä Käytäntö kertoo sen.

1.3 Muutokset. Tämä Käytäntö muuttuu pakotemääräysten sekä sellaisten elinten kuin rahanpesunvastaisen toimintaryhmän (Financial Action Task Force) ja toiminta-alueidemme pakoteviranomaisten ohjeiden mukana. Muutokset voivat tulla voimaan välittömästi ja ilman ilmoitusta, koska pakotteet toimivat niin.

3. Kielletyt liiketoimet

Edellä mainittujen luokkien lisäksi seuraavat liiketoimet eivät ole sallittuja: valvottujen aineiden osto tai myynti ilman lupaa; varastettujen, väärennettyjen tai luvattomien maksuvälineiden, henkilöllisyysasiakirjojen tai tunnistetietojen käyttö; tietoverkkorikollisuuden, haittaohjelmien, hakkerointipalvelujen tai darknet-markkinapaikkojen rahoittaminen; aseiden, ammusten tai räjähteiden luvaton kauppa; luvattomat verkkoapteekit; henkilötiedoilla käytävä kauppa; luvaton luotonanto tai perintä; uhanalaisten lajien tai suojeltujen kulttuuriesineiden kauppa; sekä kaikki liiketoimet, joilla pyritään kiertämään pakotteita, vientivalvontaa tai ilmoitusrajoja.

Liiketoimien pilkkominen. Liiketoimien tahallinen jakaminen ilmoitus- tai vahvistusrajan alapuolelle on useimmilla lainkäyttöalueilla itsessään rikos riippumatta siitä, mistä rahasta on kyse, ja se on yksi niistä erityisistä kuvioista, joiden tunnistamiseen liiketoimien seuranta on rakennettu.

Pakotteet. Liiketoimessa ei saa olla osallisena sovellettavalle pakoteluettelolle merkittyä henkilöä tai yhteisöä, tällaisen osapuolen omistamaa tai määräysvallassa olevaa yhteisöä eikä mitään järjestelyä, joka saisi meidät tai kumppanimme rikkomaan pakotelainsäädäntöä.

4. Tehostettua asiakkaan tuntemisvelvollisuutta edellyttävät toiminnot

Jotkin liiketoiminnat ovat laillisia, mutta niihin liittyy kohonnut talousrikosriski, ja niitä voidaan palvella vain tehostetun asiakkaan tuntemisvelvollisuuden täyttämisen ja nimenomaisen hyväksynnän jälkeen. Näitä ovat rahapalveluyritykset; kryptovaluuttapörssit, -välittäjät ja lompakkopalvelujen tarjoajat; rahapeli-, veikkaus- ja pelialustat; hyväntekeväisyysjärjestöt ja säätiöt; aikuisviihde- ja sisällöntuottajien ansainta-alustat; jalometallien, jalokivien ja arvotavaroiden kauppiaat; sekä yritykset aloilla, joilla on kohonnut sääntelyriski.

Mitä hyväksyntä edellyttää. Täydet toimiluvat ja rekisteröinnit kaikilta sovellettavilta viranomaisilta; osoitettavissa oleva rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen ohjelma; asiakkaan tuntemisvelvollisuutta koskevat menettelyt; tilintarkastetut tilinpäätökset tai vastaavat; sekä puhdas sääntelyhistoria ilman ratkaisemattomia toimenpiteitä.

Jatkuvat ehdot. Hyväksytyt korkeamman riskin asiakassuhteet ovat säännöllisen tarkastelun ja tehostetun liiketoimien seurannan alaisia, ja hyväksyntä voidaan peruuttaa, jos sen ehdot eivät enää täyty.

5. Lainkäyttöalueet, joita emme voi palvella

5.1 Kattavat pakotteet. Yksikään valvottu palveluntarjoaja ei voi palvella lainkäyttöalueita ja alueita, joihin kohdistuu kattavia kansainvälisiä pakoteohjelmia. Tämän Käytännön päivämääränä näihin kuuluvat Kuuba, Iran, Pohjois-Korea ja Syyria sekä Ukrainan miehitetyt ja hallituksen hallinnan ulkopuolella olevat alueet: Krim sekä ne Donetskin, Luhanskin, Zaporižžjan ja Hersonin alueet, jotka eivät ole Ukrainan hallituksen hallinnassa. Tämä ei ole meidän päätöksemme, siihen ei voi hakea muutosta, eikä mikään kaupallinen näkökohta ohita sitä.

5.2 Laajat toimenpiteet. Venäjään ja Valko-Venäjään kohdistuu laajoja rahoituspakotteita tämän ohjelman kannalta merkityksellisillä lainkäyttöalueilla, eikä niitä voida palvella.

5.3 Lisärajoitukset. Edellä mainittujen lisäksi korttikumppanin omat luvat ja riskinottohalu rajoittavat muita maita, tyypillisesti myös niitä, jotka ovat rahanpesunvastaisen toimintaryhmän (Financial Action Task Force) luetteloissa tehostetussa seurannassa olevista tai toimintakehotuksen kohteena olevista lainkäyttöalueista. Täydellinen maaluettelo riippuu korttikumppanista, ja se julkaistaan tällä sivulla ennen tilien avaamista. Emme julkaise nyt luetteloa, joka meidän voisi olla pakko kumota.

5.4 Vastuusi. Olet vastuussa siitä, ettet käytä Alustaa näiden rajoitusten vastaisesti. Tilit, joita havaitaan käytettävän rajoitetulta lainkäyttöalueelta tai joita käytetään liiketoimien ohjaamiseen sinne tai sieltä, jäädytetään.

5.5 Matkustaminen ei ole asumista. Rahan käyttäminen ulkomailla ja asuminen ulkomailla ovat eri kysymyksiä. Lyhyt matka ei ole asuinpaikan muutos. Muutto on, ja se vaikuttaa siihen, mitä sääntöjä tiliisi sovelletaan. Kerro meille, jos muutat.

7. Seuranta ja täytäntöönpano

7.1 Seuranta. Me ja kumppanimme ylläpidämme automaattista ja manuaalista seurantaa: liiketoimien seulonta, asiakkaiden ja vastapuolten pakoteseulonta, tilien säännöllinen tarkastelu ja sellaisten kuvioiden analysointi, jotka viittaavat rajoituksen kiertämisyritykseen.

7.2 Selvitys. Jos epäilemme rikkomusta, voimme jäädyttää tilin ja pidättää varoja, pyytää asiakirjoja, rajoittaa tiettyjä toimintoja ja käyttää ulkopuolisia asiantuntijoita. Jäädytys selvityksen ajaksi on oikeassa suhteessa asiaan, eikä se ole havainto rikkomuksesta.

7.3 Seuraukset. Vahvistettu rikkomus voi johtaa tilin jäädyttämiseen tai sulkemiseen, ilmoitukseen viranomaisille, rahanpesun selvittelykeskuksille tai lainvalvontaan sekä tarvittaessa siviili- tai rikosoikeudellisiin menettelyihin. Jos laki edellyttää ilmoitusta, se myös kieltää meitä kertomasta sinulle siitä.

7.4 Yhteistyö. Teemme yhteistyötä lainvalvonnan ja viranomaisten asianmukaisesti tehtyjen pyyntöjen osalta ja säilytämme tallenteet, jos tutkinta sitä edellyttää. Emme luovuta asiakastietoja epävirallisesta pyynnöstä.

8. Velvollisuutesi ja ilmoittaminen

8.1 Velvollisuudet. Noudata tätä Käytäntöä ja sovellettavaa lakia; anna oikeat ja täydelliset tiedot asiakkaaksi tullessasi ja sen jälkeen; kerro meille viipymättä, jos toimintasi, omistuksesi tai sääntelyasemasi muuttuu; ja tee yhteistyötä säännösten noudattamista koskevissa pyynnöissä.

8.2 Ilmoittaminen. Jos huomaat Alustalla toimintaa, joka saattaa rikkoa tätä Käytäntöä, ilmoita siitä osoitteeseen [email protected]. Ilmoituksen voi tehdä luottamuksellisesti.

8.3 Jos uskot meidän erehtyneen. Erehdymme. Automaattiset säännöt merkitsevät tavallisia asioita, ja korttiverkon luokitus sopii joskus kauppiaaseen huonosti. Kirjoita osoitteeseen [email protected], kerro päivämäärä, summa ja kauppias ja pyydä uudelleentarkastelua. Jos voimme muuttaa asian, muutamme sen. Jos rajoitus tulee laista, pakotemääräyksestä tai korttiverkon säännöstä, emme voi, ja sanomme sen suoraan sen sijaan, että antaisimme sinun yrittää yhä uudelleen.