Draudžiama veikla ir jurisdikcijos

1. Taikymo sritis

1.1 Kam taikoma. Šioje Politikoje nustatyta, kokia verslo veikla, operacijos, veiksmai ir jurisdikcijos Platformoje draudžiami arba ribojami. Ji taikoma kiekvienam naudotojui ir kiekvienai operacijai ir yra Naudojimosi sąlygų, pateiktų adresu https://nelvoi.com/terms-conditions, dalis.

1.2 Iš kur kyla taisyklės. Vienu metu taikomi trys taisyklių rinkiniai: susijusių jurisdikcijų teisė, kortelių tinklų taisyklės ir korteles išduodančios licencijuotos institucijos reikalavimai. Draudimas gali kilti iš bet kurio iš jų, o vieno pažeidimas gali visai programai kainuoti teisę veikti – todėl šios taisyklės vykdomos, o ne tik skelbiamos. Kai apribojimas iš tikrųjų yra mūsų pačių komercinis pasirinkimas, šioje Politikoje tai nurodyta.

1.3 Pakeitimai. Ši Politika keičiasi kartu su sankcijų sąrašais ir tokių institucijų kaip Finansinių veiksmų darbo grupė (FATF) bei jurisdikcijų, kuriose veikiame, sankcijų institucijų gairėmis. Tokie pakeitimai gali įsigalioti iš karto ir be išankstinio pranešimo, nes taip veikia sankcijos.

3. Draudžiamos operacijos

Be pirmiau nurodytų kategorijų, neleidžiamos šios operacijos: kontroliuojamų medžiagų pirkimas ar pardavimas be leidimo; vogtų, suklastotų ar neteisėtai naudojamų mokėjimo priemonių, asmens tapatybės dokumentų ar prisijungimo duomenų naudojimas; elektroninių nusikaltimų, kenkėjiškų programų, įsilaužimo paslaugų ar tamsiojo interneto prekyviečių finansavimas; neleistina prekyba ginklais, šaudmenimis ar sprogmenimis; nelicencijuotos internetinės vaistinės; prekyba asmens duomenimis; nelicencijuotas skolinimas ar skolų išieškojimas; prekyba nykstančiomis rūšimis ar saugomomis kultūros vertybėmis; ir bet kuri operacija, skirta apeiti sankcijas, eksporto kontrolę ar pranešimo ribas.

Operacijų skaidymas. Tyčinis operacijų skaidymas, siekiant likti žemiau pranešimo ar patikros ribos, daugumoje jurisdikcijų pats savaime yra pažeidimas, nepriklausomai nuo pinigų kilmės, ir tai vienas iš konkrečių požymių, kuriems aptikti sukurtas operacijų stebėjimas.

Sankcijos. Jokia operacija negali būti susijusi su asmeniu ar subjektu, įtrauktu į taikomą sankcijų sąrašą, tokiam asmeniui priklausančiu ar jo kontroliuojamu subjektu arba bet kokiu susitarimu, dėl kurio mes ar mūsų partneriai pažeistume sankcijų teisę.

4. Veikla, kuriai reikalingas sustiprintas patikrinimas

Kai kurie verslai yra teisėti, bet susiję su padidinta finansinių nusikaltimų rizika, ir juos galima aptarnauti tik atlikus sustiprintą patikrinimą ir gavus aiškų patvirtinimą. Tai pinigų paslaugų verslai; kriptovaliutų biržos, brokeriai ir piniginių paslaugų teikėjai; azartinių lošimų, lažybų ir žaidimų platformos; labdaros organizacijos ir fondai; suaugusiesiems skirto turinio ir kūrėjų pajamų gavimo platformos; prekiautojai tauriaisiais metalais, brangakmeniais ir didelės vertės prekėmis; ir verslai sektoriuose, kuriuose reguliavimo rizika padidinta.

Ko reikia patvirtinimui. Visų licencijų ir registracijų visose taikomose institucijose; įrodomos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos programos; kliento patikrinimo procedūrų; audituotų finansinių ataskaitų ar lygiaverčių dokumentų; ir nepriekaištingos reguliavimo istorijos be neišspręstų veiksmų.

Nuolatinės sąlygos. Patvirtintiems didesnės rizikos santykiams taikoma periodinė peržiūra ir sustiprintas operacijų stebėjimas, o patvirtinimas gali būti panaikintas, jei nustojama laikytis sąlygų, kuriomis jis suteiktas.

5. Jurisdikcijos, kuriose negalime teikti paslaugų

5.1 Visapusiškos sankcijos. Joks reguliuojamas paslaugų teikėjas negali aptarnauti jurisdikcijų ir teritorijų, kurioms taikomos visapusiškos tarptautinės sankcijų programos. Šios Politikos paskelbimo dieną tai yra Kuba, Iranas, Šiaurės Korėja ir Sirija, taip pat okupuotos ir Ukrainos vyriausybės nekontroliuojamos Ukrainos teritorijos – Krymas ir Donecko, Luhansko, Zaporižios bei Chersono sričių dalys, kurių Ukrainos vyriausybė nekontroliuoja. Tai ne mūsų sprendimas, jo negalima apskųsti, ir jokie komerciniai sumetimai jo nepakeičia.

5.2 Plačios priemonės. Rusijai ir Baltarusijai šiai programai aktualiose jurisdikcijose taikomos plačios finansinės sankcijos, todėl jų aptarnauti negalima.

5.3 Papildomi apribojimai. Be to, kortelių išdavimo partnerio leidimai ir rizikos apetitas riboja ir kitas šalis, paprastai tas, kurios įtrauktos į Finansinių veiksmų darbo grupės (FATF) sąrašus kaip atidžiau stebimos jurisdikcijos arba jurisdikcijos, dėl kurių raginama imtis veiksmų. Išsamus šalių sąrašas priklauso nuo kortelių išdavimo partnerio ir bus paskelbtas šiame puslapyje prieš atidarant paskyras. Dabar neskelbiame sąrašo, kuriam vėliau gali tekti prieštarauti.

5.4 Jūsų atsakomybė. Jūs atsakote už tai, kad nenaudotumėte Platformos pažeisdami šiuos apribojimus. Paskyros, kurios, kaip nustatyta, valdomos iš ribojamos jurisdikcijos arba naudojamos operacijoms į ją ar iš jos nukreipti, bus sustabdytos.

5.5 Kelionė nėra gyvenamoji vieta. Išlaidos užsienyje ir gyvenimas užsienyje yra skirtingi dalykai. Trumpa kelionė nekeičia gyvenamosios vietos; persikėlimas keičia, ir tai turi įtakos jūsų paskyrai taikomoms taisyklėms. Jei persikeliate, praneškite mums.

7. Stebėjimas ir vykdymas

7.1 Stebėjimas. Mes ir mūsų partneriai vykdome automatinį ir rankinį stebėjimą: operacijų tikrinimą, klientų ir sandorio šalių tikrinimą pagal sankcijų sąrašus, periodinę paskyrų peržiūrą ir požymių, rodančių bandymą apeiti apribojimą, analizę.

7.2 Tyrimas. Įtarę pažeidimą galime sustabdyti paskyrą ir sulaikyti lėšas, paprašyti dokumentų, apriboti konkrečias funkcijas ir pasitelkti išorės specialistus. Sustabdymas tyrimo metu yra proporcingas problemai ir nėra pažeidimo konstatavimas.

7.3 Pasekmės. Patvirtintas pažeidimas gali lemti paskyros sustabdymą ar uždarymą, pranešimą reguliavimo institucijoms, finansinės žvalgybos padaliniams ar teisėsaugai, o prireikus – civilinį ar baudžiamąjį procesą. Kai įstatymas reikalauja pranešti, jis taip pat draudžia mums sakyti, kad pranešimas pateiktas.

7.4 Bendradarbiavimas. Bendradarbiaujame su teisėsaugos ir reguliavimo institucijomis, kai jų prašymai tinkamai pateikti, ir saugome įrašus, kai to reikia tyrimui. Klientų duomenų neperduodame pagal neoficialų kreipimąsi.

8. Jūsų pareigos ir pranešimas

8.1 Pareigos. Laikykitės šios Politikos ir taikomų teisės aktų; registruodamiesi ir vėliau pateikite tikslią ir išsamią informaciją; nedelsdami praneškite mums, jei pasikeitė jūsų veikla, nuosavybė ar reguliavimo statusas; ir bendradarbiaukite vykdant atitikties prašymus.

8.2 Pranešimas. Jei sužinote apie veiklą Platformoje, kuri gali pažeisti šią Politiką, praneškite adresu [email protected]. Pranešimai gali būti teikiami konfidencialiai.

8.3 Jei manote, kad suklydome. Taip nutinka. Automatinės taisyklės pažymi įprastus dalykus, o kortelių tinklo kategorija kartais prastai tinka prekybininkui. Parašykite adresu [email protected], nurodykite datą, sumą bei prekybininką ir paprašykite peržiūros. Kur galime pakeisti, pakeisime; kur apribojimas kyla iš teisės aktų, sankcijų sąrašo ar tinklo taisyklės, negalime ir tai pasakysime tiesiai, o ne leisime jums bandyti toliau.