Qadağan olunmuş fəaliyyətlər və yurisdiksiyalar

1. Əhatə dairəsi

1.1 Nəyi əhatə edir. Bu Siyasət Platformada qadağan olunmuş və ya məhdudlaşdırılmış biznes növlərini, əməliyyatları, fəaliyyətləri və yurisdiksiyaları müəyyən edir. O, hər bir istifadəçiyə və hər bir əməliyyata tətbiq olunur və https://nelvoi.com/terms-conditions ünvanındakı Şərtlər və qaydaların tərkib hissəsidir.

1.2 Qaydalar haradan gəlir. Eyni vaxtda üç qaydalar toplusu tətbiq olunur: əlaqəli yurisdiksiyaların qanunvericiliyi, kart şəbəkələrinin qaydaları və kartları buraxan lisenziyalı qurumun tələbləri. Qadağa onların hər birindən gələ bilər və birinin pozulması bütün proqramın fəaliyyət hüququndan məhrum olmasına səbəb ola bilər. Məhz buna görə bu qaydalar sadəcə göstərilmir, icra olunur. Məhdudiyyət həqiqətən bizim kommersiya seçimimiz olduqda, bu Siyasətdə həmin fakt göstərilir.

1.3 Dəyişikliklər. Bu Siyasət sanksiya siyahılarına daxiletmələrə və Maliyyə Fəaliyyəti üzrə İşçi Qrupu kimi qurumların, habelə fəaliyyət göstərdiyimiz yurisdiksiyaların sanksiya orqanlarının tövsiyələrinə uyğun olaraq dəyişir. Bu dəyişikliklər dərhal və bildiriş olmadan qüvvəyə minə bilər, çünki sanksiyalar belə işləyir.

3. Qadağan olunmuş əməliyyatlar

Yuxarıdakı kateqoriyalara əlavə olaraq aşağıdakı əməliyyatlara icazə verilmir: nəzarət olunan maddələrin icazəsiz alınması və ya satılması; oğurlanmış, saxta və ya icazəsiz ödəniş vasitələrindən, şəxsiyyəti təsdiq edən sənədlərdən və ya giriş məlumatlarından istifadə; kibercinayətkarlığın, zərərli proqramların, hakerlik xidmətlərinin və ya darknet bazarlarının maliyyələşdirilməsi; silah, döyüş sursatı və ya partlayıcı maddələrin icazəsiz ticarəti; lisenziyasız onlayn apteklər; şəxsi məlumatların alveri; lisenziyasız kreditləşmə və ya borcların yığılması; nəsli kəsilməkdə olan növlərin və ya qorunan mədəni sərvətlərin ticarəti; sanksiyaları, ixrac nəzarətini və ya hesabat hədlərini aşmağa yönəlmiş istənilən əməliyyat.

Strukturlaşdırma. Hesabat və ya verifikasiya həddindən aşağı qalmaq üçün əməliyyatları qəsdən bölmək, pulun mənşəyindən asılı olmayaraq, əksər yurisdiksiyalarda özlüyündə cinayətdir və əməliyyat monitorinqinin aşkar etmək üçün qurulduğu konkret nümunələrdən biridir.

Sanksiyalar. Heç bir əməliyyat tətbiq olunan sanksiya siyahısına daxil edilmiş şəxsi və ya təşkilatı, belə tərəfin sahib olduğu və ya nəzarət etdiyi təşkilatı, yaxud bizim və ya tərəfdaşlarımızın sanksiya qanunvericiliyini pozmasına səbəb olacaq istənilən razılaşmanı əhatə edə bilməz.

4. Gücləndirilmiş yoxlama tələb edən fəaliyyətlər

Bəzi bizneslər qanunidir, lakin yüksək maliyyə cinayəti riski daşıyır və yalnız gücləndirilmiş yoxlama və açıq təsdiqdən sonra xidmət ala bilər. Bunlara pul xidmətləri biznesləri; kriptovalyuta birjaları, brokerlər və pulqabı provayderləri; qumar, mərc və oyun platformaları; xeyriyyə təşkilatları və fondlar; böyüklər üçün məzmun və müəlliflərin monetizasiya platformaları; qiymətli metal, daş və yüksək dəyərli mal dilerləri; tənzimləyici riski yüksək sektorlardakı bizneslər daxildir.

Təsdiq üçün nə tələb olunur. Bütün müvafiq orqanlarda tam lisenziya və qeydiyyat; sübut oluna bilən çirkli pulların yuyulmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə proqramı; müştərinin yoxlanılması prosedurları; audit olunmuş maliyyə hesabatları və ya onların ekvivalenti; həll olunmamış tədbirləri olmayan təmiz tənzimləyici tarixçə.

Davamlı şərtlər. Təsdiq olunmuş yüksək riskli münasibətlər dövri yoxlamaya və gücləndirilmiş əməliyyat monitorinqinə tabedir. Təsdiqin verildiyi şərtlər artıq yerinə yetirilmirsə, o, geri götürülə bilər.

5. Xidmət göstərə bilmədiyimiz yurisdiksiyalar

5.1 Hərtərəfli sanksiyalar. Heç bir tənzimlənən provayder hərtərəfli beynəlxalq sanksiya proqramlarına məruz qalan yurisdiksiya və ərazilərə xidmət göstərə bilməz. Bu Siyasətin tarixinə bunlara Kuba, İran, Şimali Koreya və Suriya, həmçinin Ukraynanın işğal olunmuş və hökumətin nəzarətində olmayan əraziləri – Krım, Donetsk, Luqansk, Zaporojye və Xerson vilayətlərinin Ukrayna hökumətinin nəzarətində olmayan hissələri daxildir. Bu, bizim qərarımız deyil, ona etiraz etmək mümkün deyil və heç bir kommersiya mülahizəsi ondan üstün ola bilməz.

5.2 Geniş tədbirlər. Rusiya və Belarus bu proqram üçün əhəmiyyətli yurisdiksiyalarda geniş maliyyə sanksiyalarına məruz qalıb və onlara xidmət göstərilə bilməz.

5.3 Əlavə məhdudiyyətlər. Bundan əlavə, emitent tərəfdaşın öz icazələri və risk iştahı digər ölkələri də məhdudlaşdırır. Bunlara adətən Maliyyə Fəaliyyəti üzrə İşçi Qrupunun gücləndirilmiş monitorinq altında olan və ya tədbir görülməsi çağırışı edilən yurisdiksiyalar siyahılarındakı ölkələr daxildir. Ölkələrin tam siyahısı emitent tərəfdaşdan asılıdır və hesablar açılmazdan əvvəl bu səhifədə dərc olunacaq. İndi sonradan təkzib etməli ola biləcəyimiz siyahını dərc etmirik.

5.4 Sizin məsuliyyətiniz. Platformadan bu məhdudiyyətləri pozaraq istifadə etməmək sizin məsuliyyətinizdir. Məhdudiyyət tətbiq olunan yurisdiksiyadan idarə edildiyi və ya həmin yurisdiksiyaya ya oradan əməliyyatları yönləndirmək üçün istifadə edildiyi aşkar olunan hesablar dayandırılacaq.

5.5 Səyahət daimi yaşayış deyil. Xaricdə xərcləmək və xaricdə daimi yaşamaq fərqli məsələlərdir. Qısa səfər yaşayış yerinin dəyişməsi deyil; köçmək isə belədir və hesabınıza hansı qaydaların tətbiq olunmasına təsir edir. Köçsəniz, bizə bildirin.

7. Monitorinq və icra

7.1 Monitorinq. Biz və tərəfdaşlarımız avtomatlaşdırılmış və əl ilə monitorinq aparırıq: əməliyyatların yoxlanması, müştərilərin və qarşı tərəflərin sanksiya yoxlaması, hesabların dövri nəzərdən keçirilməsi və məhdudiyyətdən yayınma cəhdini göstərən nümunələrin təhlili.

7.2 Araşdırma. Pozuntudan şübhələnildikdə hesabı dayandıra və vəsaiti saxlaya, sənədlər tələb edə, müəyyən funksiyaları məhdudlaşdıra və xarici mütəxəssisləri cəlb edə bilərik. Araşdırma zamanı dayandırma məsələyə mütənasibdir və pozuntunun təsbiti deyil.

7.3 Nəticələr. Təsdiq olunmuş pozuntu hesabın dayandırılması və ya bağlanması, tənzimləyicilərə, maliyyə kəşfiyyatı bölmələrinə və ya hüquq-mühafizə orqanlarına hesabat verilməsi, əsas olduqda isə mülki və ya cinayət işinin başlanması ilə nəticələnə bilər. Qanun hesabat tələb etdikdə, onun verildiyini sizə deməyimizi də qadağan edir.

7.4 Əməkdaşlıq. Hüquq-mühafizə orqanlarının və tənzimləyicilərin qaydasında verilmiş sorğuları ilə əməkdaşlıq edirik və araşdırma tələb etdikdə qeydləri qoruyuruq. Qeyri-rəsmi müraciət əsasında müştəri məlumatlarını təqdim etmirik.

8. Öhdəlikləriniz və məlumat vermə

8.1 Öhdəliklər. Bu Siyasətə və tətbiq olunan qanunvericiliyə əməl edin; qoşulma zamanı və sonra dəqiq və tam məlumat verin; fəaliyyətiniz, mülkiyyət strukturunuz və ya tənzimləyici statusunuz dəyişdikdə bizə dərhal bildirin; uyğunluq sorğuları ilə əməkdaşlıq edin.

8.2 Məlumat vermə. Platformada bu Siyasəti poza biləcək fəaliyyətdən xəbər tutsanız, [email protected] ünvanına bildirin. Məlumat məxfi verilə bilər.

8.3 Səhv etdiyimizi düşünürsünüzsə. Səhv edirik. Avtomatik qaydalar adi şeyləri qeyd edir, kart şəbəkəsinin kateqoriya təsnifatı isə bəzən satıcıya uyğun gəlmir. [email protected] ünvanına tarixi, məbləği və satıcını yazın və yenidən baxılmasını xahiş edin. Dəyişə bildiyimiz halda dəyişəcəyik; məhdudiyyət qanundan, sanksiya siyahısından və ya şəbəkə qaydasından gəlirsə, dəyişə bilmərik və boş yerə cəhd etməyinizə imkan vermək əvəzinə bunu açıq deyəcəyik.