Забранети активности и јурисдикции
1. Опфат
1.1 Што опфаќа. Оваа Политика ги утврдува дејностите, трансакциите, активностите и јурисдикциите што се забранети или ограничени на Платформата. Се применува на секој корисник и секоја трансакција и е составен дел на Условите и правилата на https://nelvoi.com/terms-conditions.
1.2 Од каде доаѓаат правилата. Истовремено важат три сета правила: законот на вклучените јурисдикции, правилата на картичните мрежи и барањата на лиценцираната институција што ги издава картичките. Забрана може да произлезе од кој било од нив, а прекршување на еден може да ја чини целата програма правото да работи – затоа овие правила се спроведуваат, а не само се истакнуваат. Каде што ограничувањето е навистина наш деловен избор, оваа Политика го кажува тоа.
1.3 Измени. Оваа Политика се менува со санкциските листи и со насоките на тела како што се Групата за финансиска акција и санкциските органи на јурисдикциите под кои работиме. Тие измени може да стапат на сила веднаш и без известување, бидејќи така функционираат санкциите.
Забранета активност
Списокот не е исцрпен. Го опфаќа она што чини огромно мнозинство од одбиените случаи.
Сè што е незаконско таму каде што се случува
Контролирани супстанции, оружје, украдени стоки или податоци, фалсификувани производи, материјали со сексуална злоупотреба на деца, трговија со луѓе. Го налага законот. Тука нема што да се расправа за јурисдикција и нема жалба што ќе успее.
Заобиколување санкции
Трансакции со санкционирани земји, субјекти или лица и секој аранжман смислен за нивно прикривање. Го налага законот, го наметнуваат владите и ниту еден давател не може да направи исклучок.
Користење за трети лица и преку номинални лица
Користење сметка за некој друг, отворање сметка во име на друго лице или дозволување друго лице да ја користи Вашата. Го налага законот. Сметките се лични затоа што верификацијата е лична – сметка со која управува неверификувано лице го обезвреднува целиот механизам.
Структурирање
Делење трансакции за да се остане под праговите за пријавување или верификација. Го налага законот и во повеќето јурисдикции е само по себе кривично дело, без оглед на потеклото на парите.
Измама и неовластени трансакции
Користење податоци за картичка што немате право да ги користите, намерна злоупотреба на chargeback или прибавување стоки без намера да се платат. Го налагаат законот и картичните мрежи.
Игри на среќа, содржини за возрасни и одредени високоризични категории
Картичните мрежи некои законски дејности ги класифицираат како високоризични и издавачите често ги ограничуваат. Каде што тоа важи, плаќањето се одбива без оглед на тоа дали трговецот работи законски во Вашата земја. Тоа е правило на мрежата и на издавачот, а не наше – и не можеме да го заобиколиме на барање.
Пренос на пари и препродажба на услугата
Водење дејност за пренос на пари, размена или плаќања врз лична сметка. За тоа да биде законски потребна е посебна лиценца, а правењето на лична сметка е начинот на кој се гради нелиценцирана дејност за пари. За деловна употреба има посебен пат: корпоративни сметки.
Автоматизирана злоупотреба на услугата
Скриптирано отворање сметки, масовно пробување украдени најавни податоци, извлекување податоци од сајтот и оптоварување што ја влошува услугата за другите. Наше правило и единственото ограничување тука што би го задржале и да не го бара никој.
3. Забранети трансакции
Покрај горенаведените категории, не се дозволени следните трансакции: купување или продажба на контролирани супстанции без одобрение; користење украдени, фалсификувани или неовластени платежни инструменти, документи за идентификација или најавни податоци; финансирање сајбер-криминал, малициозен софтвер, хакерски услуги или пазари на darknet; неовластена трговија со оружје, муниција или експлозиви; нелиценцирани онлајн аптеки; трговија со лични податоци; нелиценцирано кредитирање или наплата на долгови; трговија со загрозени видови или заштитени културни предмети; и секоја трансакција смислена за заобиколување на санкции, контроли на извозот или прагови за пријавување.
Структурирање. Намерното делење трансакции за да се остане под прагот за пријавување или верификација само по себе е кривично дело во повеќето јурисдикции, без оглед на потеклото на парите, и е еден од конкретните обрасци за чие откривање е направено следењето на трансакциите.
Санкции. Ниту една трансакција не смее да вклучува лице или субјект наведен на применлива санкциска листа, субјект во сопственост или под контрола на таква страна, или каков било аранжман поради кој ние или нашите партнери би го прекршиле законот за санкции.
4. Активности што бараат засилена анализа на клиентот
Некои дејности се законски, но носат зголемен ризик од финансиски криминал и може да се опслужуваат само по засилена анализа на клиентот и изречно одобрение. Тука спаѓаат дејностите со паричен пренос; берзите, брокерите и давателите на паричници за криптовалути; платформите за игри на среќа, обложување и игри; добротворните организации и фондациите; платформите за содржини за возрасни и за монетизација на творци; трговците со благородни метали, скапоцени камења и стоки со висока вредност; и дејностите во сектори со зголемен регулаторен ризик.
Што се бара за одобрение. Целосно лиценцирање и регистрација кај секој надлежен орган; докажлива програма за спречување перење пари и финансирање тероризам; процедури за анализа на клиентите; ревидирани финансиски извештаи или еквивалент; и чиста регулаторна историја без нерешени постапки.
Тековни услови. Одобрените односи со повисок ризик подлежат на периодичен преглед и засилено следење на трансакциите, а одобрението може да се повлече ако престанат да се исполнуваат условите под кои е дадено.
5. Јурисдикции што не можеме да ги опслужуваме
5.1 Сеопфатни санкции. Ниту еден регулиран давател не може да опслужува јурисдикции и територии под сеопфатни меѓународни санкциски програми. На датумот на оваа Политика тоа се Куба, Иран, Северна Кореја и Сирија, заедно со окупираните територии на Украина и териториите што не се под контрола на украинската влада – Крим и деловите од Доњецк, Луганск, Запорожје и Херсон што не се под контрола на украинската влада. Тоа не е наша одлука, не подлежи на жалба и ниту едно деловно размислување не ја надвладува.
5.2 Опсежни мерки. Русија и Белорусија се под опсежни финансиски санкции во јурисдикциите релевантни за оваа програма и не може да се опслужуваат.
5.3 Дополнителни ограничувања. Покрај горенаведеното, сопствените дозволи и склоноста кон ризик на партнерот издавач ограничуваат и други земји, вообичаено и оние на листите на Групата за финансиска акција на јурисдикции под засилено следење или повик за преземање мерки. Целосниот список на земји зависи од партнерот издавач и ќе се објави на оваа страница пред отворањето на сметките. Сега не објавуваме список на кој можеби ќе мора да му противречиме.
5.4 Ваша одговорност. Вие сте одговорни да не ја користите Платформата спротивно на овие ограничувања. Сметките за кои ќе се утврди дека се управуваат од ограничена јурисдикција или се користат за насочување трансакции кон или од неа ќе бидат суспендирани.
5.5 Патувањето не е престојувалиште. Трошењето во странство и живеењето во странство се различни прашања. Кратко патување не е промена на престојувалиштето; преселбата е и влијае на тоа кои правила важат за Вашата сметка. Известете нè ако се преселите.
Што се случува ако ја прекршите
Реакцијата е сразмерна. Повеќето прекршувања се двосмислени, а не намерни, и така се третираат – со исклучок на првите две категории погоре, каде што законот не ни остава дискреција.
Трансакцијата се одбива
Убедливо најчестиот исход. Плаќањето во ограничена категорија едноставно не поминува, често без други последици и без белег на сметката.
Ве прашуваме за тоа
Кога активноста не изгледа во склад со лична сметка, прашуваме пред да постапиме. Навремениот одговор обично го завршува случајот – повеќето работи што изгледаат невообичаено имаат обично објаснување.
Сметката се ограничува
Кога прекршувањето е сериозно или објаснувањето не го решава прашањето. Вашата состојба останува Ваша; можноста за трошење се суспендира додека трае проверката.
Односот завршува
При сериозни или повторени прекршувања. Преостанатата состојба се враќа, со проверките што важат за исплати и со евентуална законска блокада. Каде што законот бара пријава, забрането ни е да Ви кажеме дека сме ја поднеле.
7. Следење и спроведување
7.1 Следење. Ние и нашите партнери спроведуваме автоматско и рачно следење: проверка на трансакциите, санкциска проверка на клиентите и другите страни, периодичен преглед на сметките и анализа на обрасци што укажуваат на обид за заобиколување ограничување.
7.2 Истрага. Кога постои сомнение за прекршување, може да ја суспендираме сметката и да задржиме средства, да побараме документација, да ограничиме одредени функции и да ангажираме надворешни специјалисти. Суспензијата за време на истрага е сразмерна на проблемот и не претставува утврдено прекршување.
7.3 Последици. Потврдено прекршување може да доведе до суспензија или затворање на сметката, пријавување до регулатори, единици за финансиско разузнавање или органи на прогонот и граѓански или кривични постапки кога е оправдано. Каде што законот бара пријава, истовремено ни забранува да Ви кажеме дека е поднесена.
7.4 Соработка. Соработуваме со правно уредни барања од органи на прогонот и регулатори и чуваме записи кога тоа го бара истрагата. Не предаваме податоци за клиенти на неформално барање.
8. Ваши обврски и пријавување
8.1 Обврски. Почитувајте ја оваа Политика и применливиот закон; давајте точни и целосни информации при отворањето на сметката и потоа; навремено известувајте нè ако се променат Вашите активности, сопственост или регулаторен статус; и соработувајте при барања за усогласеност.
8.2 Пријавување. Ако дознаете за активност на Платформата што може да ја прекрши оваа Политика, пријавете ја на [email protected]. Пријавите може да се поднесат доверливо.
8.3 Ако мислите дека сме згрешиле. Се случува. Автоматските правила означуваат обични работи, а класификацијата на картичната мрежа по категории понекогаш лошо одговара на трговецот. Пишете на [email protected] со датумот, износот и трговецот и побарајте преглед. Каде што можеме да го смениме, ќе го смениме; каде што ограничувањето произлегува од закон, санкциска листа или правило на мрежата, не можеме, и ќе го кажеме тоа јасно, наместо да Ве оставиме да се обидувате.
Овој документ е достапен на повеќе јазици. Во случај на несогласување меѓу верзиите, преовладува англиската верзија.
