Արգելված գործունեություն և իրավազորություններ

1. Գործողության ոլորտը

1.1 Ինչ է ընդգրկում։ Սույն Քաղաքականությունը սահմանում է Հարթակում արգելված կամ սահմանափակված բիզնեսները, գործարքները, գործունեության տեսակները և իրավազորությունները։ Այն կիրառվում է յուրաքանչյուր օգտատիրոջ և յուրաքանչյուր գործարքի նկատմամբ և հանդիսանում է https://nelvoi.com/terms-conditions հասցեում տեղադրված Պայմանների և դրույթների մասը։

1.2 Որտեղից են գալիս կանոնները։ Միաժամանակ գործում է կանոնների երեք համակարգ՝ առնչվող իրավազորությունների օրենքը, քարտային համակարգերի կանոնները և քարտերը թողարկող լիցենզավորված հաստատության պահանջները։ Արգելքը կարող է գալ դրանցից ցանկացածից, և մեկի խախտումը կարող է ամբողջ ծրագրին զրկել գործելու իրավունքից, ուստի դրանք կիրառվում են իրականում, ոչ թե պարզապես հրապարակվում։ Եթե սահմանափակումն իսկապես մեր սեփական առևտրային ընտրությունն է, սույն Քաղաքականությունը դա նշում է։

1.3 Փոփոխություններ։ Սույն Քաղաքականությունը փոխվում է պատժամիջոցների ցանկերի հետ և Ֆինանսական գործողությունների աշխատանքային խմբի ու մեր գործունեության իրավազորությունների պատժամիջոցային մարմինների ուղեցույցների հետ։ Այդ փոփոխությունները կարող են ուժի մեջ մտնել անմիջապես և առանց ծանուցման, քանի որ պատժամիջոցներն այդպես են գործում։

3. Արգելված գործարքներ

Վերը նշված կատեգորիաներից բացի, թույլատրված չեն հետևյալ գործարքները՝ վերահսկվող նյութերի առք ու վաճառք առանց թույլտվության, գողացված, կեղծված կամ չարտոնված վճարային գործիքների, անձը հաստատող փաստաթղթերի կամ մուտքի տվյալների օգտագործում, կիբերհանցագործության, վնասակար ծրագրերի, հաքերային ծառայությունների կամ դարքնետ շուկաների ֆինանսավորում, զենքի, զինամթերքի կամ պայթուցիկների չարտոնված առևտուր, անլիցենզ առցանց դեղատներ, անձնական տվյալների ապօրինի շրջանառություն, անլիցենզ վարկավորում կամ պարտքերի հավաքագրում, անհետացող տեսակների կամ պահպանվող մշակութային արժեքների առևտուր, ինչպես նաև պատժամիջոցները, արտահանման վերահսկողությունը կամ հաշվետվության շեմերը շրջանցելու համար նախատեսված ցանկացած գործարք։

Մասնատում։ Հաշվետվության կամ նույնականացման շեմից ցածր մնալու համար գործարքների դիտավորյալ մասնատումն իրավազորությունների մեծ մասում ինքնին հանցագործություն է՝ անկախ գումարի ծագումից, և այն այն կոնկրետ օրինաչափություններից է, որոնք հայտնաբերելու համար է կառուցված գործարքների մշտադիտարկումը։

Պատժամիջոցներ։ Ոչ մի գործարք չի կարող ներառել կիրառելի պատժամիջոցային ցանկում նշված անձ կամ կազմակերպություն, նման կողմին պատկանող կամ նրա վերահսկողության տակ գտնվող կազմակերպություն կամ որևէ սխեմա, որը մեզ կամ մեր գործընկերներին կհանգեցներ պատժամիջոցների մասին օրենսդրության խախտման։

4. Խորացված ստուգում պահանջող գործունեություն

Որոշ բիզնեսներ օրինական են, բայց ֆինանսական հանցագործությունների բարձր ռիսկ են կրում, և կարող են սպասարկվել միայն խորացված ստուգումից և հստակ հաստատումից հետո։ Դրանց թվում են դրամական ծառայությունների բիզնեսները, կրիպտոարժույթի բորսաները, բրոքերները և դրամապանակների մատակարարները, մոլեխաղերի, խաղադրույքների և խաղային հարթակները, բարեգործական կազմակերպություններն ու հիմնադրամները, չափահասների բովանդակության և հեղինակների դրամայնացման հարթակները, թանկարժեք մետաղների, քարերի և բարձրարժեք ապրանքների առևտրականները, ինչպես նաև կարգավորող ռիսկի բարձր մակարդակ ունեցող ոլորտների բիզնեսները։

Ինչ է պահանջվում հաստատման համար։ Բոլոր կիրառելի մարմինների կողմից ամբողջական լիցենզավորում և գրանցում, փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի փաստարկված ծրագիր, հաճախորդների պատշաճ ուսումնասիրության ընթացակարգեր, աուդիտ անցած ֆինանսական հաշվետվություններ կամ դրանց համարժեքը, ինչպես նաև մաքուր կարգավորող պատմություն՝ առանց չլուծված գործողությունների։

Շարունակական պայմաններ։ Հաստատված բարձր ռիսկային հարաբերությունները ենթակա են պարբերական վերանայման և գործարքների խորացված մշտադիտարկման, և հաստատումը կարող է հետ վերցվել, եթե այն տալու պայմաններն այլևս չեն պահպանվում։

5. Իրավազորություններ, որոնք չենք կարող սպասարկել

5.1 Համապարփակ պատժամիջոցներ։ Ոչ մի կարգավորվող մատակարար չի կարող սպասարկել համապարփակ միջազգային պատժամիջոցների ծրագրերի տակ գտնվող իրավազորություններ և տարածքներ։ Սույն Քաղաքականության ամսաթվի դրությամբ դրանց թվում են Կուբան, Իրանը, Հյուսիսային Կորեան և Սիրիան, ինչպես նաև Ուկրաինայի օկուպացված և կառավարության վերահսկողությունից դուրս տարածքները՝ Ղրիմը և Դոնեցկի, Լուգանսկի, Զապորոժիեի և Խերսոնի այն շրջանները, որոնք Ուկրաինայի կառավարության վերահսկողության տակ չեն։ Սա մեր որոշումը չէ, ենթակա չէ բողոքարկման, և ոչ մի առևտրային նկատառում չի գերակայում դրան։

5.2 Լայնածավալ միջոցառումներ։ Ռուսաստանը և Բելառուսը այս ծրագրի համար կարևոր իրավազորություններում ենթակա են լայնածավալ ֆինանսական պատժամիջոցների և չեն կարող սպասարկվել։

5.3 Լրացուցիչ սահմանափակումներ։ Բացի վերը նշվածից, թողարկող գործընկերոջ սեփական թույլտվություններն ու ռիսկի ախորժակը սահմանափակում են նաև այլ երկրներ, սովորաբար՝ Ֆինանսական գործողությունների աշխատանքային խմբի՝ ուժեղացված մշտադիտարկման տակ գտնվող կամ գործողությունների կոչի ենթակա իրավազորությունների ցանկերում ընդգրկվածները։ Երկրների ամբողջական ցանկը կախված է թողարկող գործընկերոջից և կհրապարակվի այս էջում մինչև հաշիվների բացումը։ Չենք հրապարակում ցանկ, որը հետո գուցե ստիպված լինեինք հերքել։

5.4 Ձեր պատասխանատվությունը։ Դուք պատասխանատու եք Հարթակն այս սահմանափակումների խախտմամբ չօգտագործելու համար։ Սահմանափակված իրավազորությունից կառավարվող կամ այնտեղ կամ այնտեղից գործարքներ փոխանցելու համար օգտագործվող հաշիվները կկասեցվեն։

5.5 Ճանապարհորդությունը բնակություն չէ։ Արտերկրում ծախսելը և արտերկրում բնակվելը տարբեր հարցեր են։ Կարճ ուղևորությունը բնակության փոփոխություն չէ, իսկ տեղափոխությունը՝ այո, և դա ազդում է այն բանի վրա, թե որ կանոններն են կիրառվում Ձեր հաշվի նկատմամբ։ Տեղափոխվելիս տեղեկացրեք մեզ։

7. Մշտադիտարկում և կիրարկում

7.1 Մշտադիտարկում։ Մենք և մեր գործընկերներն իրականացնում ենք ավտոմատ և ձեռքով մշտադիտարկում՝ գործարքների ստուգում, հաճախորդների և կոնտրագենտների ստուգում պատժամիջոցների ցանկերով, հաշիվների պարբերական վերանայում և սահմանափակումը շրջանցելու փորձ ենթադրող օրինաչափությունների վերլուծություն։

7.2 Քննություն։ Խախտման կասկածի դեպքում կարող ենք կասեցնել հաշիվը և պահել միջոցները, պահանջել փաստաթղթեր, սահմանափակել կոնկրետ գործառույթներ և ներգրավել արտաքին մասնագետների։ Քննության ընթացքում կասեցումը համաչափ է խնդրին և եզրակացություն չէ։

7.3 Հետևանքներ։ Հաստատված խախտումը կարող է հանգեցնել հաշվի կասեցման կամ փակման, կարգավորողներին, ֆինանսական հետախուզության ստորաբաժանումներին կամ իրավապահ մարմիններին հաղորդման, իսկ անհրաժեշտության դեպքում՝ քաղաքացիական կամ քրեական վարույթի։ Եթե օրենքը պահանջում է հաղորդում, այն նաև արգելում է Ձեզ տեղեկացնել, որ այն ներկայացվել է։

7.4 Համագործակցություն։ Համագործակցում ենք իրավապահ մարմինների և կարգավորողների պատշաճ ձևակերպված հարցումների հետ և քննության պահանջի դեպքում պահպանում ենք գրառումները։ Ոչ պաշտոնական դիմումով հաճախորդների տվյալներ չենք տրամադրում։

8. Ձեր պարտավորությունները և հաղորդումը

8.1 Պարտավորություններ։ Պահպանեք սույն Քաղաքականությունը և կիրառելի օրենսդրությունը, տրամադրեք ճշգրիտ և ամբողջական տեղեկություններ հաշիվ բացելիս և հետագայում, անհապաղ տեղեկացրեք մեզ Ձեր գործունեության, սեփականության կամ կարգավորող կարգավիճակի փոփոխությունների մասին և համագործակցեք համապատասխանության հարցումների շրջանակում։

8.2 Հաղորդում։ Եթե Ձեզ հայտնի է դառնում Հարթակում սույն Քաղաքականությունը հնարավոր խախտող գործունեություն, հայտնեք [email protected] հասցեին։ Հաղորդումները կարող են լինել գաղտնի։

8.3 Եթե կարծում եք, որ սխալվել ենք։ Պատահում է։ Ավտոմատ կանոնները նշում են սովորական բաներ, իսկ քարտային համակարգի կատեգորիան երբեմն վատ է համապատասխանում վաճառողին։ Գրեք [email protected] հասցեին՝ նշելով ամսաթիվը, գումարը և վաճառողին, և խնդրեք վերանայում։ Եթե կարող ենք փոխել, կփոխենք. եթե սահմանափակումը գալիս է օրենքից, պատժամիջոցային ցանկից կամ քարտային համակարգի կանոնից, չենք կարող, և ուղիղ կասենք, ոչ թե կթողնենք, որ շարունակեք փորձել։