Zakázané činnosti a jurisdikce

1. Rozsah

1.1 Čeho se tyto zásady týkají. Tyto zásady stanoví podnikání, transakce, činnosti a jurisdikce, které jsou na Platformě zakázané nebo omezené. Vztahují se na každého uživatele a každou transakci a tvoří součást Obchodních podmínek na https://nelvoi.com/terms-conditions.

1.2 Odkud pravidla pocházejí. Platí současně tři soubory pravidel: právo dotčených jurisdikcí, pravidla karetních sítí a požadavky licencované instituce, která karty vydává. Zákaz může vycházet z kteréhokoli z nich a porušení jednoho může celý program připravit o právo fungovat – proto se tato pravidla vymáhají, a nejen zveřejňují. Pokud je omezení skutečně naším vlastním obchodním rozhodnutím, tyto zásady to uvádějí.

1.3 Změny. Tyto zásady se mění se sankčními označeními a s pokyny orgánů, jako je Finanční akční výbor (FATF) a sankční orgány jurisdikcí, v nichž působíme. Takové změny mohou nabýt účinnosti okamžitě a bez předchozího oznámení, protože tak sankce fungují.

3. Zakázané transakce

Kromě výše uvedených kategorií nejsou povoleny tyto transakce: nákup nebo prodej kontrolovaných látek bez povolení; použití odcizených, padělaných nebo neoprávněných platebních prostředků, dokladů totožnosti nebo přihlašovacích údajů; financování kybernetické kriminality, malwaru, hackerských služeb nebo tržišť na darknetu; neoprávněný obchod se zbraněmi, střelivem nebo výbušninami; nelicencované online lékárny; obchodování s osobními údaji; nelicencované poskytování úvěrů nebo vymáhání pohledávek; obchod s ohroženými druhy nebo chráněnými kulturními artefakty; a jakákoli transakce určená k obcházení sankcí, exportních kontrol nebo hranic pro hlášení.

Strukturování. Úmyslné rozdělování transakcí s cílem zůstat pod hranicí pro hlášení nebo ověření je ve většině jurisdikcí samo o sobě trestným činem bez ohledu na to, odkud podkladové peníze pocházejí, a je to jeden z konkrétních vzorců, které má monitoring transakcí odhalovat.

Sankce. Žádná transakce se nesmí týkat osoby nebo subjektu uvedeného na příslušném sankčním seznamu, subjektu vlastněného nebo ovládaného takovou stranou ani jakéhokoli ujednání, kvůli kterému bychom my nebo naši partneři porušili sankční právo.

4. Činnosti vyžadující zesílenou kontrolu klienta

Některá podnikání jsou zákonná, ale nesou zvýšené riziko finanční kriminality a lze je obsluhovat pouze po zesílené kontrole klienta a výslovném schválení. Patří mezi ně poskytovatelé peněžních služeb; kryptoměnové burzy, makléři a poskytovatelé peněženek; platformy pro hazardní hry, sázení a hry; charity a nadace; platformy s obsahem pro dospělé a monetizací tvůrců; obchodníci s drahými kovy, drahokamy a vysoce hodnotným zbožím; a podnikání v odvětvích se zvýšeným regulačním rizikem.

Co schválení vyžaduje. Plné licencování a registraci u všech příslušných orgánů; prokazatelný program proti praní peněz a financování terorismu; postupy kontroly klienta; auditované účetní závěrky nebo jejich ekvivalent; a čistou regulační historii bez nevyřešených opatření.

Trvalé podmínky. Schválené vztahy s vyšším rizikem podléhají pravidelné revizi a zesílenému monitoringu transakcí a schválení lze odvolat, pokud podmínky, za nichž bylo uděleno, přestanou být splněny.

5. Jurisdikce, které nemůžeme obsluhovat

5.1 Komplexní sankce. Žádný regulovaný poskytovatel nemůže obsluhovat jurisdikce a území, na něž se vztahují komplexní mezinárodní sankční programy. K datu těchto zásad mezi ně patří Kuba, Írán, Severní Korea a Sýrie a dále okupovaná území Ukrajiny a území mimo kontrolu ukrajinské vlády – Krym a ty části Doněcké, Luhanské, Záporožské a Chersonské oblasti, které nejsou pod kontrolou ukrajinské vlády. Není to naše rozhodnutí, nelze se proti němu odvolat a žádné obchodní hledisko ho nepřevažuje.

5.2 Rozsáhlá opatření. Na Rusko a Bělorusko se v jurisdikcích relevantních pro tento program vztahují rozsáhlé finanční sankce a nelze je obsluhovat.

5.3 Další omezení. Nad rámec výše uvedeného omezují další země vlastní povolení a ochota vydávajícího partnera nést riziko, obvykle včetně zemí na seznamech Finančního akčního výboru (FATF) pro jurisdikce pod zvýšeným dohledem nebo jurisdikce, u nichž byla vyhlášena výzva k opatřením. Úplný seznam zemí závisí na vydávajícím partnerovi a bude zveřejněn na této stránce před otevřením účtů. Nezveřejňujeme nyní seznam, kterému bychom možná museli později odporovat.

5.4 Vaše odpovědnost. Odpovídáte za to, že nebudete Platformu používat v rozporu s těmito omezeními. Účty, u nichž se zjistí, že jsou provozovány z omezené jurisdikce nebo slouží ke směrování transakcí do ní či z ní, budou pozastaveny.

5.5 Cestování není pobyt. Platby v zahraničí a pobyt v zahraničí jsou různé věci. Krátká cesta není změnou pobytu; přestěhování ano, a ovlivňuje, jaká pravidla se na váš účet vztahují. Pokud se přestěhujete, dejte nám vědět.

7. Monitoring a vymáhání

7.1 Monitoring. My i naši partneři provozujeme automatizovaný a ruční monitoring: prověřování transakcí, sankční prověřování klientů a protistran, pravidelné revize účtů a analýzu vzorců naznačujících pokus o obejití omezení.

7.2 Šetření. Při podezření na porušení můžeme pozastavit účet a zadržet prostředky, vyžádat si dokumentaci, omezit konkrétní funkce a zapojit externí odborníky. Pozastavení během šetření je přiměřené dané věci a není zjištěním porušení.

7.3 Důsledky. Potvrzené porušení může vést k pozastavení nebo uzavření účtu, oznámení regulátorům, finančním zpravodajským jednotkám nebo orgánům činným v trestním řízení a v odůvodněných případech k občanskoprávnímu nebo trestnímu řízení. Pokud zákon vyžaduje oznámení, zároveň nám zakazuje sdělit vám, že bylo podáno.

7.4 Spolupráce. Vyhovujeme řádně podaným žádostem orgánů činných v trestním řízení a regulátorů a uchováváme záznamy, pokud to šetření vyžaduje. Údaje klientů nepředáváme na základě neformálního oslovení.

8. Vaše povinnosti a oznamování

8.1 Povinnosti. Dodržujte tyto zásady a platné právní předpisy; uvádějte přesné a úplné informace při zakládání účtu i později; neprodleně nám oznamte změnu své činnosti, vlastnictví nebo regulačního postavení; a spolupracujte při požadavcích v oblasti compliance.

8.2 Oznamování. Pokud se dozvíte o činnosti na Platformě, která může porušovat tyto zásady, oznamte ji na [email protected]. Oznámení lze učinit důvěrně.

8.3 Pokud si myslíte, že jsme se spletli. To se stává. Automatická pravidla označují běžné věci a kategorizace karetní sítě někdy obchodníkovi špatně sedí. Napište na [email protected] s datem, částkou a obchodníkem a požádejte o přezkum. Kde to změnit můžeme, změníme; kde omezení vychází ze zákona, sankčního označení nebo pravidla sítě, nemůžeme a řekneme vám to jasně, abyste to nezkoušeli dál.